已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市

也有银行进一步明确处罚规定。例如,阳江农商银行在近期公告中称,对违规挪用的信贷资金将进行罚息,挪用贷款的罚息利率在当期执行的贷款利率基础上加收百分之百计收;云南麻栗坡农商行公告称,若违反相关规定,除终止贷款合同、提前偿还全部贷款本金、利息及相关费用外,还将根据情节轻重对客户的授信额度进行调减或撤销,限制后续...

向借款人转嫁二手房按揭贷款抵押评估费 市值超9000亿元的银行被警告

被挪用于归还专项债利息；对公贷款管理不到位，流动资金贷款被挪用于支付土地出让金；个人贷款管理不到位，经营性贷款被挪用于置换住房按揭贷款；理财销售人员代理客户在手机APP上购买代销理财产品”罚款155万元。

北京银行总资产突破4万亿!不良贷款率逐年走低 年内被罚款超600万

北京银行南昌分行因未履行案件信息报送义务,被国家金融监督管理总局江西监管局处以30万元罚款;6月7日,北京银行济南分行滨河小微支行因贷款管理不到位、严重违反审慎经营规则,被国家金融监督管理总局山东监管局处以罚款35万元。

...最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准...

(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。第二十七条[骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等...

交通银行深圳分行被罚25万元:个人经营性贷款“三查”不到位,监管...

7月2日,国家金融监督管理总局官方网站发布了一则行政处罚信息。公告显示,交通银行深圳分行因在个人经营性贷款业务中未充分履行“三查”职责,即贷前调查、贷时审查和贷后检查不到位,被深圳监管局处以25万元罚款

浦发银行宁波分行被罚 个人经营性贷款业务管理不到位

中国经济网北京8月5日讯国家金融监督管理总局网站8月2日披露的宁波监管局行政处罚信息公开表(甬金罚决字〔2024〕86号、87号)显示,上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“浦发银行”,600000.SH)宁波分行个人经营性贷款业务管理存在违法违规事实,徐君华(时任浦发银行宁波分行营业部零售客户经理)对所在机构个人经营性贷...

因向银行员工发放个人经营性贷款等 台州银行被罚385万元

近日,国家金融监督管理总局官网披露了一则对台州银行的行政处罚公告。公告显示,台州银行股份有限公司由于“理财业务未专营管理问题未真实整改;账外提取浮动管理费,并通过对部分理财产品进行回补操作,以调节产品收益率;风险隔离不到位,浮动管理费与理财资金混用于投资;向银行员工发放个人经营性贷款;贷款管理不到位,个人信...

九江恒通村镇银行被罚25万元,因个人经营性贷款数据统计不准确

瑞财经徐迪3月22日,据国家金融监督管理总局九江监管分局行政处罚信息公开表,因个人经营性贷款数据统计不准确,导致普惠小微企业贷款数据失真,九江恒通村镇银行股份有限公司(简称“九江恒通村镇银行”)被罚款25万元。此外,时任九江恒通村镇银行风险管理部职员吴佩园因对对上述违法违规事实负有责任,被给予警告处罚。

因个人经营性贷款“三查”不到位等六宗罪 福建龙岩农村商业银行被...

2月22日金融一线消息,国家金融监督管理总局龙岩监管分局行政处罚信息公开表显示,福建龙岩农村商业银行股份有限公司存在下列六项主要违法违规事实,被罚款210万元。时任西城支行行长及五名客户经理均受到警告。一、针对股东与关联方合计持有5%以上股权事项未按规定提出股东资格申请...

...鲍捷被罚款645万元和警告,因个人经营性贷款管理不审慎等违规行为

2024年1月9日,国家金融监督管理总局浙江监管局发布了行政处罚信息公开表(浙金罚决字〔2023〕20号),中国邮政储蓄银行浙江省分行及员工鲍捷(时任中国邮政储蓄银行浙江省分行三农金融事业部浙江省分部/消费信贷部副总经理、三农金融事业部浙江省分部副总经理(主持工作))(简称:邮储银行),其个人经营性贷款管理不审慎,未及时...