又见银行分支机构窝案!中国银行一客户经理违法放贷近两千万,被...

检察机关指出，2013年3月，陈某在明知车某某无购买商铺的真实交易，不符合发放贷款的相关条件，仍然违反国家法律规定，在他人安排下出具不实调查报告并提交中国银行甘肃省分行审批后，伙同他人先后向中国银行甘肃省分行授信管理部、个人金融部出具3份虚假调查说明，在未经调查核实的情况下，出具车某某为盛世飞天公司法定代表...

严禁银团成员越过代理行直接放贷收款

从二级市场转让看,《办法》允许银行将银团贷款的余额或承贷额部分转让,但只能以未偿还的本金和利息整体按比例拆分形式进行。这能够进一步活跃银团贷款二级市场,释放沉淀的信贷资源。银行应根据相关监管规定,在银行业信贷资产登记流转中心等国家金融监督管理总局认可的信贷资产登记流转平台进行事前集中登记,并开展转让交易。

惠誉:对公房地产敞口可控及审慎按揭放贷政策有助中资行缓释风险

银行在发放新的对公房地产贷款时优先考虑优质国有开发商。2018年至2023年期间,银行业累计处置不良贷款16.5万亿元,相当于2024年上半年末贷款总额的7%。2024年上半年末,家庭收入走低推动惠誉授评中资银行的个人按揭贷款不良率微升至0.6%(2023年底为0.5%)。但鉴于全国范围内的贷款价值比仍处于低位,惠誉预计按揭...

【以案释法】套取金融机构资金转贷行为的认定及后果

(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的;(三)未依法取得放贷资格的出借人,以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;(四)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;(五)违反法律、行政法规强制性规定的;(六)违背公序良俗的。

贴钱放贷,银行变卑微了

具体操作方式是，由他带领购房人去银行签按揭，银行放款后，返点将以现金的形式打给购房者。“现在谁赚钱都不容易，背上房贷就更要省吃俭用了。能薅一点儿是一点儿。”王涛称。在业界，银行贷款返点并不是什么新鲜事，只不过以前都是由银行返给中介，很多购房者并不知情。一位房地产销售表示，无论是新房还是...

7月至少20名银行人被监管红牌罚下,包括4名时任银行一把手,违法...

今日,依据国家金融监管总局官网信息,记者统计发现,7月份至少有20名银行从业人员被监管予以终身禁业的处罚,其中农商行/农信社系统涉及人数最多,且有4名银行机构时任一把手被罚下(www.e993.com)2024年11月9日。而从被处罚的原因来看,涉及违法放贷仍是最主要原因。7月份至少20人被终身禁业农商行/农信社涉及人数最多...

又见客户经理违法放贷获刑后被禁业,5月至少11名银行人被处罚,其中...

2019年，江苏省泗阳县人民法院一审裁定，张卫东作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。但张卫东归案后如实供述主要犯罪事实，故对其从轻处罚。最终，法院判决张卫东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。5月份至少11名银行人因违法放贷被罚1人...

楼市新动向!深圳个人按揭要求“主体封顶后再放贷”?银行回应...

就在7月4日,市场传出消息,深圳多家商业银行已要求,个人住房按揭贷款需在主体封顶后才能放款。也就是说银行将仅对主体结构已封顶的住房项目发放个人住房按揭贷款,相关规定将从5日开始正式实施。对此,记者采访包括中国银行在内的两位银行个贷经理,得到的回复是上述消息属实,相关规定将从5日开始正式实施。对此,记者也...

今年首现银行员工超权限放贷被终身禁业,事涉重庆银行一家支行 年...

财联社记者注意到,近期新近出炉的《固定资产贷款管理办法》,对于银行人员的贷款权限也有明确规定。第九条指出,固定资产贷款期限一般不超过十年。确需办理期限超过十年贷款的,应由贷款人总行负责审批,或根据实际情况审慎授权相应层级负责审批。第十七条指出,贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则,规范固定资产贷款审批流程,...

央行出“新规定”,这4类存款不能再存了,有存款的人要这样处理

对银行的业务流程有所了解的人应该都知道,银行的主要盈利方式就是吸引大家去存款,然后再拿这笔钱去放贷,收取高额的利润。为了吸引更多的客户,有些银行会不定期的推出高息存款产品,这时的利息会远高于市场水平,让储户从中获得更高的利润。然而这种高息存款并不适合当下的市场环境,很容易引起金融市场的波动,所以这次央行...