「智汇问答」关于部分外汇管理业务的政策问答

答:《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》(汇发〔2009〕29号)规定,境内银行可为在境外合法注册成立的机构开立境内外汇账户(以下简称外汇NRA账户)。外汇管理法规对境内银行为外汇NRA账户中外汇资金办理定期存款业务无限制。外汇NRA账户内资金办理定期存款业务应遵守人民银行相关规定。以下解读来源于...

违反规定办理结汇业务,中行滨州分行被外汇局罚没近130万

银行应履行“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等展业原则，在为境内机构办理资本项目收入结汇和支付时承担真实性审核责任。在办理每一笔资金支付时，均应审核前一笔支付证明材料的真实性与合规性。银行应留存境内机构资本项目外汇收入结汇及使用的相关证明材料5年备查。银行应按照《国家外汇管理局关于发布的通知...

关于部分外汇管理业务的政策问答

答:《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》(汇发〔2009〕29号)规定,境内银行可为在境外合法注册成立的机构开立境内外汇账户(以下简称外汇NRA账户)。外汇管理法规对境内银行为外汇NRA账户中外汇资金办理定期存款业务无限制。外汇NRA账户内资金办理定期存款业务应遵守人民银行相关规定。扫一扫...

境外离岸账户

如境外离岸账户汇入境内个人账户,建议每笔不要超过1万美金,并准备好相应金额合同,以备银行要求入账时提供银行。雨果跨境·2020-06-10离岸账户什么意思?离岸账户和香港账户有什么区别离岸账户是指在境外银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸帐户的...

创新业务首错免罚!8类尽职免责情形明确 外汇展业改革配套制度呼之...

第七条则规定了外汇局和银行双方的举证责任。外汇局进行检查处罚,对银行涉嫌外汇违规承担举证责任;银行申述提出具有本规定第二章所列尽职免责情形的,对申述意见承担举证责任。三是扩大政策惠及面。尽职免责适用对象包括在境内的所有银行,不仅限于适用《展业办法》办理业务的银行。适用范围是银行所有代客外汇业务,包括...

个人外汇法规知识小讲堂(十二)如何管理个人结售汇年度便利化额度?

答:个人结售汇”年度便利化额度“指的是在符合个人经常项目外汇业务应具有真实、合法的交易背景的前提下,办理个人结汇(含境内个人及境外个人)和境内个人购(售)汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值5万美元(www.e993.com)2024年11月1日。根据相关术语,客户办理的购汇业务即对应银行的售汇业务,故若无特别的语境或限定,“购汇“和...

国家外汇局:便利个人使用境内银行卡跨境交易,完善外汇业务管理

二、境内银行卡清算机构和发卡金融机构应按照53号文规定,严格落实境内银行卡境外交易分类管理,按照现行有效商户类别码分类目录在业务系统中做好设置,不得授权和清算商户类别码分类目录以外的其他交易。其中,境内银行卡清算机构授权发行的银行卡由境内银行卡清算机构统一在其业务系统内设置;境外银行卡清算机构授权发行的银行...

国家外汇管理局就《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在...

二是优化MCC分类更新机制。会同银行卡清算机构和相关发卡行跟进MCC调整情况,适时更新发布境内银行卡在境外使用的MCC分类目录。问:《通知》对个人持卡跨境交易有什么影响?答:《通知》不影响个人用卡和用汇的便利性。《通知》坚持经常项目可兑换原则,不改变现行MCC分类管理标准,也不涉及银行卡外汇管理政策调整。此次新...

...在华永居外籍人员持永居证可以办理银行、证券、外汇等金融业务

目前,重点民生服务领域、重点地区的行业单位系统设备适配性改造基本完成,在华永居外籍人员持永居证可以便利购买飞机票、火车票并乘机乘车,办理宾馆旅店入住手续,办理银行、证券、外汇等金融业务,办理移动电话和宽带入网等通信业务,办理税务、社保、财产登记、公安交管、海关等政务服务事项,在支付宝、微信、京东等互联网平台...

央行发布关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知 境外投资者可...

第四条柜台业务开办机构应当为投资者开立债券账户和办理债券登记、托管、结算等业务。已在银行间债券市场登记托管结算机构开立债券账户的投资者，在柜台业务开办机构开立债券账户，不需要经中国人民银行同意。获准进入银行间债券市场的境外投资者，可通过柜台业务开办机构和境内托管银行开立债券账户。第五条柜台业务开办...