银行副行长“借用”客户账户“跑分” 涉案金额近千万被判帮信罪
手握客户资源的某银行副行长与想“跑分”赚快钱的贷款业务员,为电信网络诈骗团伙提供了多名银行客户的银行卡、商户收款二维码、对公账户和POS机等,导致百余名电诈被害人的钱款在反复流转洗钱后,难以追踪跑分”是一种“洗钱”行为,是指不法分子利用银行账户或微信、支付宝等账号为他人代收款,从中赚取佣金,主要用于...
小北说反诈·第20期|“线上诈骗+线下取现”,新型诈骗模式要警惕!
2.凡是以“特殊入金渠道、避税、逃避监管”等理由,诱导您到银行取现金(或购买黄金),并被要求邮寄至指定地点或交给指定人员的,都是诈骗。3.虚假投资平台大多会要求被骗人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户,而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。同时,购买理财产品时,必须签订投资协议,...
经营账户钱怎么转出来?合法转出秘籍与实战案例!
实战案例:一家小型贸易公司,由于业务需要,经常需要从基本账户中提取现金。公司严格遵守银行的取现限额规定,每次取现都提前开具现金支票并加盖相关印章。这样既满足了日常运营的资金需求,又确保了资金的合法流动。合法合规,资金管理的智慧之选在探讨完上述几种合法转出经营账户资金的方式后,我们不难发现,无论是股东分红...
出借银行对公账户 芮城警方开出“反诈罚单”
黄河新闻网讯11月23日,芮城县公安局深化警银协作机制,快速查获一起出借银行对公账户案件,并对出借银行对公账户的违法嫌疑人杨某进行行政处罚。经查,违法嫌疑人杨某(男,30岁,芮城县南磑镇人)10月份在某社交平台认识一位帮助企业办理贷款业务的田某,将自己办理的对公账户告诉田某,并签订了“委托贷款综合服务”...
...派出所报备?吉林银行多家支行称“不需要”!长春仍有农商行取现...
公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理,对账户取现、限额、冻结等行为应更加审慎。建议将冻结账户的权限上收到省级公安机关,并建立监督机制。切勿以‘我是为你好’为由,随意给公民打电话或约谈,更不能随意限制、冻结普通公民账户,对错误限制、冻结情况应进行赔偿。同时,合理简化解冻手续。”(记者张宏)...
银行取款再迎“新规定”,多地已执行?老人注意,取款方式变了
据了解,新规定对取现额度、手续费、身份验证以及反洗钱等方面进行了调整(www.e993.com)2024年10月25日。在取现额度方面,新规可能对单笔和每日的取现上限进行调整,以防止潜在风险。例如,某些银行可能将单笔取现上限设定为人民币5万元,并根据客户账户类型和信用记录设置每日取现上限。这一措施旨在保障储户的资金安全,防止大额资金的异常流动。在手续...
多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制
“我行根据相关监管规定,将对证件过期未更新的、基本信息要素不完整或不真实的个人客户分批次采取账户控制措施。”“我行将视情况调整非柜面支付限额、暂停非柜面业务、只收不付、只付不收、不收不付等。”近期,多家银行公告表示,将开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。据记者统计,截至目前,已有...
商家按客户要求将3.5万转账取现做入蛋糕,为何成洗钱帮凶?律师分析
随后,不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样,商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时,导致商户账户被冻结,甚至涉案资金被划扣的重大损失。民警提醒,广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账...
央行:取消银行本行行内存取现、转账业务异地手续费
2.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备,下同)转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。
储户吐槽办卡难、取现难,柜员却倒苦水:我一不留神被扣7000元
关于账户限额,陈总介绍道,该大行省行对高风险客户的降额标准是日累计5000元,月累计10000元。“这我都嫌高,高风险我一般设置日累计1000元,月累计5000元”。不过,也有银行并未对前台人员担责作出硬性规定。“如果柜员经过核实了解,明确知道这笔资金是非法的,但还是办理了业务,那么这种情况下才会被处罚。”某城商...