以案释法丨利用POS机刷卡套现,刑不刑?
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手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
近年来,支付机构监管变得愈加细化,相关部门正加大对机构违规展业的处罚力度,2024年以来,千万元罚单再现。2月,中国银联因违反支付受理终端及相关业务管理规定等事项被予以警告并罚款1540万元;乐刷科技有限公司福建分公司因违反商户管理规定、违反外包机构管理规定等事由合计被罚2754.38万元。对于在网约车内营销POS机的...
长检普法 | 使用POS机套现,我看刑!
作为经营者应妥善利用和管理POS机,不可利用POS机刷卡套现。持卡人通过非法渠道套现,一旦无力还贷,也将给家庭和社会带来沉重的负担。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货...
【以案释法】利用POS机套现? 法院:非法经营罪!
法院经审理认为,被告人杨某违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重,其行为已构成非法经营罪。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度,遂作出上述判决。法官提醒利用POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,容易滋生洗钱、非法经...
信用卡套现盯上微信二维码 手续费200元可套5万
北京盈科律师事务所律师康凯告诉北青报记者,通过二维码套现的双方都可能涉嫌犯罪。“对于商家来说,这种行为违反了商家和银行之间的合同”,而根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,商家违反国家规定,使用包括POS机在内的终端机具,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
该机型截至目前未完全实现“一机一码”,因此只要每天首笔刷卡金额大于7000元,第二笔就可以开始跳转商户,进而支持跳码操作(www.e993.com)2024年10月25日。当被问及跳码套现是否会对个人造成不良影响,他忙解释,“首刷7000元为支付公司规定,这样操作不会产生风险”。谈及跳码,王林进一步介绍,“商户不断变化,银行会认为你是在真实消费,认可你的...
以案释法丨利用POS机替他人套现,如此“帮忙”触犯法律!
第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的...
手把手刷卡教学 发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
近年来,支付机构监管变得愈加细化,相关部门正加大对机构违规展业的处罚力度,2024年以来,千万元罚单再现。2月,中国银联因违反支付受理终端及相关业务管理规定等事项被予以警告并罚款1540万元;乐刷科技有限公司福建分公司因违反商户管理规定、违反外包机构管理规定等事由合计被罚2754.38万元。对于在网约车内营销POS机的...
【以案释法】康巴什区法院:利用POS机套现赚手续费?判刑!
在未发生真实交易的情况下使用POS机套现的行为,等于变相将信用卡的授信额度转化为现金,从而使金融机构资金置于高风险之中,严重扰乱国家金融管理秩序。根据我国刑法第二百二十五条之规定,未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重的,构成非法经营罪。
利用POS机刷卡套现替人“养卡” 犯非法经营罪获刑五年
2018年8月至2020年5月间,被告人陈某在其经营的店铺内,先后使用两台登记注册的POS机,以虚构交易方式为多名信用卡持卡人“养卡”及刷卡套现直接支付现金,非法套现金额达510万余元。法院审理后认为,被告人陈某违反国家规定,使用POS机终端非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪。