人民银行

特别是在急需办卡(而且是建筑公司指定开卡银行)的时候,按银行的规定,建筑工人需在异地满90天后开居住证明,或者回本地把银行卡全办一遍,那要身份证做什么?希望能优化异地办理银行卡的程序。人民银行答网民:2020年12月28日、29日和31日留言人分别到建设银行四川省内三家网点申请开立银行卡。建设银行网点结合您...

半年内无交易"沉睡"银行卡或将被销户

也就是说,2016年12月1日起,个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的,不再新开Ⅰ类户,只能开立Ⅱ、Ⅲ类户;个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响,仍然保持正常使用。对于“沉睡卡”,央行也要求银行进行清理。《通知》规定,对于半年内无交易记录的账户,银行会对其暂停非柜面业务。同时,银行会对存款...

银行卡业务如何平衡安全与便捷

记者梳理发现,银行为了提高安全性,目前普遍采取的措施包括但不限于,对新开银行卡的数量和功能进行限制,如设置每日交易限额,加强对银行卡开卡审核,以防止银行卡被用于诈骗等违法活动;对长期未使用的银行卡进行清理,以减少“睡眠卡”被用于非法活动的风险。有银行网点的工作人员表示,现在办卡确实比之前步骤更多,需要的...

办银行卡有哪些变化?如何平衡安全与便捷?丨快问快答

答:记者梳理发现,银行为了提高安全性,目前普遍采取的措施包括但不限于,对新开银行卡的数量和功能进行限制,如设置每日交易限额,加强对银行卡开卡审核,以防止银行卡被用于诈骗等违法活动;对长期未使用的银行卡进行清理,以减少“睡眠卡”被用于非法活动的风险。问:以上措施给客户带来哪些影响?答:博通咨询金融行业首席...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”?解锁提额新姿势→

除了上面两种情况,新开的和跨省办的银行卡,在进行非柜台交易、转账等操作时,额度亦会被限制。农业银行客服人员对贝壳财经记者表示,如果是该行柜面签约客户,却无法在个人掌银渠道自助调高“线上转账/支付限额”,可能是因为客户签约网络金融渠道的时间小于6个月,或者输入的目标调整金额超过客户在该行持有的金融资产。

银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?

该柜员介绍，限额大致分为三挡：单日限额5000元，单日限额2万元及单日限额5万元，目前银行开发了个性化限额设置，最高限额可达50万元(www.e993.com)2024年11月14日。去年12月底，其所在国有大行的模型曾统一调整了一批银行卡的转账限额，当时银行网点外张贴了纸质公告，但并未发短信告知客户。此外，新开的银行卡都有相应限额。不过，模型有时候会...

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

类似地,余杭农商银行的个人客户信息治理范围亦包括“新开账户至开户之日起6个月内无交易记录的不活跃账户;已连续12个月以上未主动发生资金收付业务的个人结算账户(结息除外)”。《每日经济新闻》记者注意到,3月末,央行发布的《2023年支付体系运行总体情况》显示,2023年银行卡总量小幅增长。截至2023年末,全国共开立...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

一家国有大行位于上海的银行网点工作人员向时代周报记者介绍,非上海市户籍用户,可携带身份证及上海市常住证明到网点办理Ⅰ类储蓄卡,但新开Ⅰ类储蓄卡会被设置限额,初始限额会根据用户所提交材料设定,普通用户每日进出账限额会被设定在10000元至100000元之间,今后将长时间延续限额管控。若用户有需求,网点将根据用户具体情...

真难!记者体验在银行开卡全过程

工作人员:为了方便核实,一般找附近的银行可能更方便。记者又走访了多家不同银行的营业网点,结果都碰了壁。最后记者在邮储银行的某营业网点新开办了一张银行卡。虽然银行同意为记者办卡,但是这家银行的工作人员特别提醒记者:新开办的银行卡在转账额度上是有限制的,同时不允许出现频繁的账务往来。

女子遭冒名办银行卡流水超千万并参与电诈,银保监会已介入

近日,河北省石家庄市的崔女士向新黄河记者反映称,其2019年丢失的身份证被他人捡到后冒用,在邢台市内丘县农村信用合作联社办理一张银行卡,并参与电诈活动,4年间资金流水高达1000多万元。崔女士称自己因“帮信罪”被列入电诈黑名单,正常办理其他银行的存取款、转账等业务受到限制。“我本人没有到场办理储蓄卡,银行又是...