支付宝、微信转账的款项是借款还是外币兑换?
《中华人民共和国民法典》第六百七十六条:借款人未按照约定的期限返还借款的,应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十八条:借贷双方对逾期利率有约定的,从其约定,但是以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍为限。……合法的借贷关系受...
海南省本外币合一银行账户体系试点推广至全省 试点银行网点扩大至...
对已不符合开户条件的本外币银行结算账户,银行应当通知存款人撤销账户。超过合理期间未撤销账户的,银行有权对账户采取合理控制措施。四、银行网点在构建本外币合一银行结算账户体系的同时,是否仍可以开立原有的人民币银行结算账户和外汇账户?为充分尊重市场选择,最大程度满足客户的账户管理便利化需求,开展本外币合一银行...
香港高才通计划A类计划申请攻略解读,从申请到永居身份要这样做
关于香港高才A类250万港币的收入证明要符合入境处的标准条件,比如个人薪金、津贴,公司的股票期权、分红、利润等,另外个体户收入也是可以的。这个有个时间要求,“申请前一年”,从申请当月往前推12个月的收入要符合要求,比如在2024年1月申请,那么你在2023年1月到2023年12月的年薪收入要达到250万港币(或等值外币)即可。
【借贷纠纷全攻略】律师教你如何应对民间借贷中的棘手问题(一)
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(法释〔2020〕17号)第九条第二项规定:“以银行转账、网上电子汇款等形式支付的,自资金到达借款人账户时。可以视为具备《民法典》第六百七十九条关于自然人之间借款合同的成立要件”。可见,当借款合同的双方当事人约定使用网上电子汇款等形式支付时,借款...
外汇市场严监管!两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例,当前...
当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点:一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合...
最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点:一是资金跨境转移更加隐蔽(www.e993.com)2024年9月23日。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合...
承诺在行动:银行卡注销 转账提额有哪些规定?
建行建议客户,如果是持四张以上的银行卡,主动到银行手持本人身份证,到银行主动办理销户,如果要是客户不主动销户的话,现在我们有一个长期不动户清理政策,我们已经做了公告,这个银行卡我们银行会主动发起销户,它的前提条件是指的银行卡,是在睡眠营业外的情况下才能主动注销。目前建行客户主动发起销户的时候,这个银行卡是...
个人银行账户进账多少会被查?有什么规定?
按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于大额资金交易的规定如下:1、现金方面:不论是企业还是个人,一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。2、转账方面:(1)对于企业,当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上,属于大额交易;(2...
银行转账两天才办完 专家:死规定应变活服务
一个最简单的银行转账,险些花掉赵女士三天时间。”经过一番争执,银行最后承诺尽快处理,第二天中午前把钱存入赵女士的账户。其实,首都机场的换钞机构不止银行,许多专业的货币兑换机构都可以换到外币零钱,但性价比远不如银行。,银行转账两天才办完专家:死规定应变
自贸区账户将有条件向个人开放
第一类:自贸区账户基本规定●百姓可否去自贸区开账户?可以,但是有一定条件。《意见》指出,试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户实现分账核算管理,办法中提到了“居民”和“非居民”两个概念。孙立坚表示,居民是指注册在自贸区内的中国籍企业和在区内工作的中国国籍的个人。“非居民”是指注册在自贸区内的外籍...