兴业银行郑州分行全省“粮储贷”突破6亿
在结算环节,很多粮库都是直接对农民付款,每一笔贷款都会产生40-80笔公转私转款。针对此种情况,工作人员与客户充分沟通,把业务做到前端,在开户时就将公转私限额以及转账笔数提前调高,方便企业支付收粮款。郸城粮库的于主任激动地说:“多亏兴业银行的‘粮储贷’,工作人员仅用一周就完成了资料收集、核对、审批...
网络空间跑分活动的认定与治理逻辑
法条规定“非法从事资金支付结算业务”属于非法经营罪的行为方式,2019年两高发布司法解释,细化出虚构支付结算、公转私、套取现金和支票套现三种情形,同时规定“其他方法”作为兜底条款。在互联网支付手段普及化的背景下,各种支付手段的结合使得实际中交易方式复杂化。在认定是否属于其他资金支付结算业务时,应当把握其实质特征...
一文了解香港公转私规定
公转私是香港社会中不可避免的一个经济现象,也就是公有企业转变为私营企业。在香港,公有企业可以通过多种方式进行公转私,比如通过股份转让、招标、竞购等等。从公有企业转变为私营企业,既为香港经济发展带来了新的契机,也需要政府制定出合理的社会管理规定,确保公民的切身利益得到保障。香港特别行政区政府积极推动公...
经营贷实操中怎么公转私既合法又合规?
2.公转私涉及的税务问题3.公转私背后真正要注意的两个问题4.公转私必须遵守的三项原则5.公转私具体该怎么实操6.战略层面的贷款心法以下内容约4000字干货,须付费查看,概不退款:
银行季末揽储大战硝烟再起 企业存款变居民储蓄
金行长所在支行的“冲量”花招,还包括存款“公转私”,以及预先给予一些紧缺贷款行业口头放贷承诺。按他的话讲,就是“以未来的贷款换取今日的存款”。1000万存一天拿5万元方先生的月底资金“报价”印证了金行长的“出价”。方先生告诉本报记者,月底最后几天,资金开始跳价,从惯常的日息0.1%跳至0.3%开外。他给...
兴业银行武汉分行:推动主题教育见实见效,学以致用凝聚高质量发展...
在数字化结算领域,为解决客户在日常结算中公转私产生复杂的人工尽调问题,基于反洗钱风险防控机制要求,兴业银行武汉分行设计研发资金汇划审批平台内嵌至企业财务系统和分行核心系统间,借助该行的开放银行业务平台,实现客户身份识别,一方面解决了事中审批,对于企业发起的付款指令自动校验是否有采购相关凭证并自动审批;另...
中信银行助力高质量发展
绿色产业上游的个人或小企业很多,天津新能对个人客户支付货款时,无法从对公账户公转私进行汇款,每天需要在微信和支付宝上预留大量现金,日均达到数千万元。如果将这部分资金进行统一的归集和使用,可以大幅提高效率。中信银行帮助天津新能和上游客户开立专用账户,用于日常支付结算,盘活了数千万元资金。
...中行某行长被推上舆论风口,47家银行被列入失信黑名单|信贷要闻
重要的事情说三遍,各位财务人员注意,个人账户避税不能再有了,根据中国人民银行文件可知:2018年12月1日起,除了取消开户许可证之外,增加对于个人银行账户的管控,尤其是“公转私”账户,以及超过限额的账户。开户证取消后,12月1日起,试点地区银行将为企业开立基本存款,将增加账户管理协议,增加身份验证方式,加强“公转私...
周末影响一周市场的10大消息(新股+点评)
例如,对餐饮、文旅等困难行业企业,加快动产抵质押和信用贷款产品开发;对受疫情严重影响的群体,灵活采取合理延后还款时间、延长贷款期限、延迟还本等方式予以支持;对公路物流运输及仓储等企业,加快落实1000亿元再贷款政策,合理支持车贷展期或续贷;对“专精特新”中小企业等科技企业,加快2000亿元科技创新再贷款落地实施。与...
近期五大银行,被重罚3.87亿元!转贷是“馅饼”还是“陷阱”?
实际是不可控的,过桥垫资成本、支付相关人员的中介服务费、后续贷款到期需要再折腾的成本、业主来回耗费的精力投入等等,实际综合成本并不少。7、从公司将资金套取出来会存在明显的虚假交易,也就是无实质真实的业务做公转私的。同时套取的这部分成本也会转嫁给业主。8、存在骗取金融贷款的违法违规行为。