瑞众保险包头中支以案说险:保险服务“三适当” 幸福保障千万家

产品适当,围绕客户需求开发产品,严格执行产品管理及产品分级制度,强调新型产品的信息披露准确性。根据不同产品的复杂程度、保险费负担水平以及保单利益的风险高低等标准,将产品进行分级。销售渠道适当性,严格管控代理人销售新型人身险产品的资质,取消销售瑕疵代理人特定产品销售资格。后续还将按照监管规定,建立代理人销售能...

人身险销售新规征求意见 拟对保险销售人员进行分级授权

根据《等级标准》，销售能力资质等级共设四个等级，由低到高分别为：四级、三级、二级、一级。销售从业人员需要根据相应的要求进行等级申报。同时，根据《自律规则》，保险公司、保险中介机构需落实主体责任，加强保险销售人员管理，对销售人员销售授权管理应当遵守相关法律法规、监管规定和自律规则，建立本机构产品销售授权...

人身险销售要分级?征求意见稿来了

目前，保险销售人员销售人身险产品并不分级分类，未来这一情况将发生变化。据意见稿编制说明，人身保险销售人员能力等级将划分为四级，从低到高依次分别为四级、三级、二级、一级。综合各等级要求对相应级别的人身保险销售人员建立职业画像，具体如下：四级。具备基础保险知识和专业技能，能在指导下以产品为导向开展保险销...

...销售分级制度再进一步:分红险、万能险需三级认证,划分人员分级...

健康保险,普通型人寿保险和普通型年金保险;能力等级三级的销售人员产品销售授权范围增加分红型保险、万能型保险、专属商业养老保险;能力等级二级的销售人员产品销售授权范围增加高复杂程度、高风险的投资连结型保险和变额年金保险;能力等级一级的销售人员产品销售授权范围覆盖全部人身保险产品。

定调!200万保险销售人员这样分级分类:考取执业证方能销售长期产品...

而此次,针对保险销售从业人员能力的资质分级,核心就是要通过规范不同能力销售人员可销售产品的范围,收紧专业能力低的保险销售人员权限,减少销售误导等市场乱象,更重要的是倒逼保险机构提升增员标准,强化培训实效,进一步推动队伍清虚,加速高质量发展转型。尤其值得注意的是,应对业界恢复有关资格考试的呼声,《等级标准》也...

重磅!保险销售新规正式落地实施:设置分级管理,提高产品适当性...

013月1日起,《保险销售行为管理办法》正式实施,旨在保护投保人、被保险人、受益人的合法权益,规范保险销售行为(www.e993.com)2024年11月22日。02《销售办法》明确了保险公司、保险中介机构在保险销售过程中的义务,以及保险销售前行为、保险销售中行为和保险销售后行为的管理要求。03由于保险销售乱象屡禁不止,业内人士分析称,短期来看,中低端保险...

《保险销售行为管理办法》正式实施 促进险企提升消费者信任度

全面规范销售行为保险销售行为直接影响保险消费者权益,必须予以规范。金融监管总局有关部门负责人表示,保险销售行为是保险公司为了实现与投保人订立保险合同而开展的一系列活动,是具有时间跨度的连续性行为而非时点性行为。为使被监管对象能够更加清晰地把握保险销售行为管理的要求,《销售办法》将保险销售行为划分为保险销售...

人身险销售新规征求意见

一级:具备全面的金融专业知识,精通各项专业技能,能组织团队培训和销售管理,能分析评估客户财富管理需求,提供财富咨询服务,绩效水平优秀。各能力等级的申请应当具备一定的条件。综合学历、从业年限、诚信记录等基础要素,符合条件的人身保险销售人员可以直接申请三级,三级以上逐级取得。

独家|人身险销售新规开启新一轮征求意见,能力强才可销售复杂保险...

蓝鲸财经独家获悉,日前,保险业协会研究起草完成了《保险销售从业人员销售能力资质等级标准(人身保险方向)(征求意见稿)》(下称《标准(征求意见稿)》)、《保险销售从业人员销售能力资质等级标准培训与测试大纲(人身保险方向)(征求意见稿)》、《人身保险产品销售授权管理自律规则(征求意见稿)》等文件,并下发至业内征求意...

金融监管总局明确新备案人身险预定利率上限,建立预定利率与市场...

加强销售人员分级分类管理,有序实现销售人员资质分级、产品分类、差异授权。加强产品适当性管理,根据消费者需求、风险承受能力和交费能力销售适配的保险产品,不得将浮动收益误导为保证收益。要建立与预定利率动态调整机制相适应的产品开发管理体系,确保预定利率调整过程中产品开发、切换、停售、销售管理、客户服务等各项工作...