马云走后,银行又雄起了,广东一银行网点存10万只能取三千!

而等到别人进行取钱的时候才进行限制，也就是说在防止诈骗。这件事情上可以往卡里面进行大额的转账，但是在取钱的时候就要有一个说法。取10万块钱要防止诈骗，不能行，取3000块钱就行了。那么取10万有被诈骗的风险，取3000难道就没有诈骗的风险吗？这在逻辑上是讲不通的。我看到很多网友议论纷纷，从相关的评论...

深圳多家银行超5万元大额取款需预约,吉林银行刚刚因“取款2万元需...

媒体走访深圳部分银行网点，发现储户取款2万元以下，可以通过ATM机直接取款；取款金额在2万至5万元之间，可以直接到柜台提取。然而，当取款金额达到5万元以上时，储户需要提前与银行网点进行预约，对于较大额度的取款，银行还会要求储户提供实际用途的证明。为何实施预约制？深圳多家银行如北京银行、兴业银行、光大银行的工...

吉林银行的矛盾:取款几万需派出所同意,员工却能私自转走储户230万...

工作人员表示没有此规定,正常取款即可。派出所工作人员回复称,如有大额取款需求是提前向银行报备,派出所只会核实来源不明的款项。这一做法背后是否间接干预客户的正常金融活动,以及间接侵犯客户的隐私引发了不少用户疑问和担忧,这种操作是否具备合理性?对此,蓝鲸新闻致电吉林银行总行客服,其表示对于取款要求本行并没有什...

回顾:河南小伙存银行8000万!取钱时遭拒绝?银行:需领导审批

活期存款也就是可随时存取和转让的银行存款，利率低，但是取用方便。八千万确实金额比较大，按照一般银行的要求，规定超过十万或者二十万的取款金额需要提前预约。这个小伙儿已经按照银行的要求，提前两天在周五预约取款了。所以说，小伙儿的取款要求完全合理正当，银行没有理由拒绝他的取款要求。小伙气得质问银行“我取...

取钱时一元一元的取,整哭银行人员?当银行询问取款用途时这样说

还有网友支招:就说取出来存隔壁银行,人家过年送米和油。还有的说:存款自愿,取款自由,难道是一句废话?当然有网友持支持的态度:银行询问取款用途也就是例行公事,你真实的说,一般不会为难的,何必那么较真呢?还有网友说:曾经亲眼目睹了银行柜员,阻止了一场电信诈骗,其实取钱讯问,也是提醒客户防诈骗,以往很多被诈...

“存款自愿、取款自由”,为什么银行又要取现大额现金管理呢?

关于大额现金存取款现金管理的制度依据是人民银行2008年391号文:《关于加强金融机构反洗钱工作的通知》(www.e993.com)2024年11月14日。其中规定“为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上的现金存取款业务时,必须核对存取款人和户主有关身份证或者身份证明文件”。大额现金管理的目的是为了对现金去向进行监测,防范洗钱和恐怖融资风险,属...

四部委发文规定存取款超5万须凭身份证

除现金存取款的规定外,《办法》还要求:如果个人在某家银行或信用社未开立账户,但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息,并留存身份证件的复印件或影印件。目前,银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份...

存取款超5万今起须示身份证

存取款超5万今起须示身份证《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》实施存取款超5万今起须示身份证本报讯(记者朱丽华)昨天,记者从中行、建行等深圳银行获悉,央行、银监会、证监会、保监会日前联合共同制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,8月1日起...

存取款5万须亮身份证 反洗钱新规8月1日施行

(从明天起,在银行办理超过5万元的存取款等业务,必须出示身份证。资料图片)红网7月31日讯(潇湘晨报记者邱玉峰实习生史诗)8月1日开始,由央行、银监会、证监会、保监会联合制订的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施。个人在银行办理现金存取业务时,如果单笔金额为人民币5万元以...

5万以上存取款需核对有效身份(图)

5万以上存取款需核对有效身份(图)8月以后,市民到银行、证券公司、基金公司、保险公司、信托公司等金融机构办理业务,都需要先通过“身份识别”。据了解,为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,央行、银监会、证监会和保监会昨天联合发布了《金融机构客户身份...