电信网络诈骗和“套路贷”诈骗的认定方式

根据《套路贷意见》第三条的规定,实践中,“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:一是制造民间借贷假象,如借款20万元,被骗签订50万元虚高借款合同;二是制造资金走账流水等虚假给付事实;三是故意制造违约或者肆意认定违约,如借款10万元,签订30万元虚高借款合同,肆意认定违约后,要求借款人偿还30万元;四是...

2250万贷款未实际收到却被要求还贷 内蒙古商人起诉包商银行

2014年,内蒙古包商银行以另行提供1800万元流动资金为条件,让本来是抵押担保人的卢春光承担骗贷人2250万元债务以弥补债务漏洞,后来包商银行不仅没有按约定放贷1800万元,却对卢春光没有实际收到的2250万元申请了强制执行。包商银行的一份内部文件显示,2250万元贷款放出后直接用于偿还骗贷人的欠款。也就是说,名义上作为借...

有钱花说我骗贷已经进入备案阶没收到起诉,有钱花:已对我进行骗贷...

首先,我对网贷这种借贷方式并不熟悉,我从来没有申请过任何形式的所有网贷产品。我更倾向于传统的虚假银行贷款方式,因为我认为这样会更加安全可靠。因此,我对于网贷的客户相关规则、流程和政策一无所知。其次,我从未接到任何一家网贷机构的多次电话或邮件,询问我是否需要贷款或有任何逾期情况。如果我真的怎么办是欠款...

手机租赁型“套路贷”行为性质的认定

《意见》第4条规定,实施“套路贷”过程中,未采用明显的暴力或者威胁手段,其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的,一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当...

是诈骗,还是民间借贷?上海施当海案引争议

现作为关键新证据向贵院提供：其在收取60万补偿款后便向公安机关及检查机关明确表示已经谅解申诉人，不再追究申诉人的所谓犯罪行为；陈在收到一审《判决书》后明确不服，并多次通过举报及信访方式举报浦东区法院判决不公正；陈明确表示只控告申请人构成高利贷犯罪，从未控告申诉人存在诈骗问题；涉案房屋发生产权交易是其...

文字实录_中华人民共和国最高人民检察院

随后被告人采用肆意认定违约、虚假转单平账等手段垒高债务,将借款人的房产强行抵押、最终变现,最后非法占有借款人的财产达102万元(www.e993.com)2024年11月23日。可见,“套路贷”的目的并不是为了获取约定的利息,而是为了非法占有被害人的财产。11:56:18[全国扫黑办副主任、最高人民法院副院长姜伟]...

民间借贷不等于职业放贷!江苏一职业放贷人被认定从事非法金融活动...

在法院审理环节，刘某某自称，从张某处借款两次，借条金额分别为28万元、18万元（纸面合同金额合计46万元），但实际收到借款307840元，其他金额被张某以“砍头息”方式扣除。张某作为职业放贷人，为达到非法占有他人财产的目的，以大量交付现金的方式交易，明显涉嫌“套路贷”。张某辩解称，自己与刘某某一家既是亲戚也是...

诈骗罪的数额认定规则与成本扣除规则

此外,《刑事审判参考》指导案例也明确了以诈骗罪定罪的“套路贷”案件的犯罪数额计算方法。第1363号张凤江等14人诈骗案中,被害人经催讨后无力还款,行为人将债务平账至其他团伙,且其他团伙将平账钱款实际支付给行为人的,诈骗既遂金额按照“平账钱款-借款本金”予以认定;行为人着手实施“套路贷”诈骗行为,但由于意志以外...

刑事律师|“套路贷”可能存在的十大无罪辩护要点

9.借款人没有提供收到淫秽短信、p图的照片——有部分借款人称收到淫秽短信,但其只有供述,全部的卷宗都没有找到相应的图片、短信进行佐证,而此证据可能对应寻衅滋事罪。10.被告人仅仅是投资行为没有参与管理——“套路贷”如果认定存在恶势力,需要3人以上才能构成,而被告人中,有部分被告人一开始只是认为是高利贷的行...

陷入“套路贷”后,他向我们求助

夏某爽快答应借款1万元。两人见面后,先口头约定2000元为“砍头息”,每周利息为2000元,半月内还清本金。随后,单某拿到了8000元现金,并被要求签订借条,写明“借款1万元,利息为月利率2%”,同时还被要求手持借条及现金拍照。夏某还通过某借贷平台转账单某1万元,并要求其立即将钱转至夏某侄子的账户中。