关于防范民间标会非法集资的风险提示

民间标会完全建立在个人信用的基础上,资金安全没有保障,一旦发生倒会,多数参与者往往血本无归,组织者更是可能涉嫌犯罪。根据2022年最新修订的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法吸收资金数额在100万元以上,或者吸收存款对象达到150人以上,或者给存款人造成直接损失50万元以上的,均...

法律科普:什么是非法集资?非法集资与民间借贷的区别

非法集资是违背我国金融法律规定的,有欺诈的特点,用虚假宣传、承诺高额回报这类手段,属于犯罪。相比之下,民间借贷在法律范畴里属于正当的金融活动,不过得遵守特定的法律规定与原则。按照我国刑法的有关规定,没经过批准就向不特定的大众吸收存款那是犯罪。这种做法对社会的经济秩序和公共利益损害极大,所以被国家法律...

长检普法 | 搞“民间互助会”圈钱?我看“刑”!

非法集资是指未经国家有关部门依法批准,向社会不特定对象吸收资金,承诺回报,牟取非法利益的行为。近年来,民间互助会形式的非法集资活动日益猖獗,严重损害了人民群众的利益。非法集资的常见风险是?非法集资是一种违法犯罪行为,参与者将面临巨大的风险。首先,非法集资的收益不受法律保护,一旦发生问题,投资者将面临巨大的...

民间借贷构成非法集资吗?

1、违法所得数额在10万元以上的;2、造成严重危害后果或者恶劣社会影响的;3、二年内利用广告作虚假宣传,受过行政处罚二次以上的;4、其他情节严重的情形。明知他人从事欺诈发行股票、债券,非法吸收公众存款,擅自发行股票、债券,集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动,为其提供广告等宣传的,以相关犯罪的共犯...

...的这起案件给出了正确答案——出借信用卡内资金,为何不是民间...

“出借信用卡内资金属于违法行为,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚,但法院对此没有进行审查,而是认定双方为民间借贷关系,判决被告偿还原告借款,明显属于法律适用错误。在民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。”于晓静说。

警惕民间借贷掩盖下的集资诈骗

·民间借贷行为本身涉嫌非法集资的;·借款人事先知道或者应当知道出借人违反金融秩序转借牟利的;·出借人事先知道或者应当知道借款人用于违法犯罪活动的;·借款违背社会公序良俗的,如因不正当男女关系引发的分手费、“找关系、托人情”引发的请托费、赌债等(www.e993.com)2024年11月22日。

四部门宣布:放高利贷正式入罪!

(2)闽清人黄某高息向亲朋好友和同学等人借了上千万元,想用来放高利贷赚钱,最终根本还不起钱,被法院以非法吸收公众存款罪,判处他有期徒刑5年半,并处罚金20万元,并继续追缴其违法所得返还被害人。(3)句容市张某未经中国人民银行批准,擅自以高息名义公开向他人非法集资近1000多万元后再高息放贷给他人,由于放出去的...

民营医院借贷10亿还不上?集资办医,是趋势,还是祸端?

然而面向社会的集资，注定不会完全等同于银行贷款，一些“高利”因素，也使得该类行为一直游走在“违法”的边缘。特别需要医院老板注意的是，根据法律规定，以下行为均有可能涉嫌“非法集资”：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体...

法律法规 | 依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪...

(一)违法所得数额在10万元以上的;(二)造成严重危害后果或者恶劣社会影响的;(三)二年内利用广告作虚假宣传,受过行政处罚二次以上的;(四)其他情节严重的情形。明知他人从事欺诈发行证券,非法吸收公众存款,擅自发行股票、公司、企业债券,集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动,为其提供广告等宣传的,以相关...

【防范非法集资宣传月】谨防非法集资,这些干货你必须知道!

2.什么是非法集资人?指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。3.非法集资活动对社会有什么危害?非法集资活动具有很大的社会危害性。(一)非法集资使参与者遭受经济损失。违法分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。