财富管理从业人员的未来一片黑暗?我不这么认为

同时,财富管理机构想要生存和发展,就要真正开始收取投资顾问费(其实现在的申购费和赎回费、包括销售服务费以及管理费的尾随佣金分成都是投资顾问费的变相收取方式,但是这种一次收费+持续收费的模式就催生了平台利益和客户利益不一致的土壤),而此时就会彻底地将平台利益、客户利益在商业模式上做到全面的打通,完成从卖方投顾...

中国信托业全景图:行业生态、业务剖析(上海&北京)

现主持智信资产管理研究院“大财富”板块研究,跟踪研究全市场资产管理产品、家族家庭信托服务以及高净值人群法税服务。率先提出了“信托、保险、投资三足鼎立”的财富管理新体系,并致力于帮助商业银行、信托公司、保险公司等构建“家信”业务体系。课程提纲信托公司的前世今生与行业趋势壹一、信托公司的前世今生1...

专题| 以多样化专业性的财富管理产品和服务,促进金融市场双向开放

又如,渣打外币通是渣打财富管理推出的全场景化的综合外币解决方案,通过专业的市场洞见、丰富的外币管理方案、便捷的交易平台、全渠道的外汇团队支持、配套的中小企业外汇方案五大优势,有效满足投资者全球投资、外汇交易等需求,助其实现全球布局。此外,大湾区跨境理财通是渣打中国促进金融市场双向开放的又一案例,从参与试点...

把握券业历史性机遇 打造财富管理新样本

新“国九条”强调持续开展行业文化综合治理,建立健全从业人员分类名单制度和执业声誉管理机制,坚决纠治行业不良风气。联储证券认真遵循中国特色金融文化“五要五不要”,全面推进落实中国证监会及证券业协会关于行业文化建设的相关工作要求,始终将文化建设作为企业核心战略之一,聘请外部顾问进行文化诊断并相应提出公司文化建设...

私人财富管理师|从财富管理行业暴雷事件谈金融市场的信任问题

一方面监管需要确保公司以透明和道德的方式运营，并保护投资者免受欺诈和其他形式的不当行为。另一方面，监管也必须保持平衡，以免扼杀创新或阻碍增长。财富管理在过往的金融市场监管中关注相对较少，相对而言监管并不明确，相对于资产管理来说，财富管理也缺乏相应的资质考核、考评和强制的风险管理机制。3、增加透明度和...

2024中国财富管理行业白皮书-CFA北京协会

大众富裕人群了解金融投资信息的途径主要是互联网、手机媒体等，与高净值客群相比通过专业的财富管理机构了解投资信息的比例较低，主要是选择金融机构作为理财渠道(www.e993.com)2024年11月22日。他们需要专业的投资建议、高效的线上信息沟通，线上交易方式占据绝对优势地位。高净值及超高净值人群过去10年，随着境内外IPO加速，以互联网、大消费、...

经济视点 | 盛勇:解析中国第三方财富管理行业的风险根源与防范措施

了解国家和地方政府对理财行业的监管政策,选择那些符合监管要求、运营规范的理财机构。监管的不断完善将逐步净化市场环境,有助于投资者保护自身利益。结语财富管理行业的发展离不开规范的市场环境和健全的监管体系。作为投资者,应保持警惕,选择资质齐全、信息透明的理财机构,避免盲目追求高收益,分散投资风险。只有在理性...

中国财富管理数字化趋势探析

未来金融行业不仅仅是将服务数字化,更是将服务场景化、生态化,让财富管理服务不再局限于银行柜台,而是通过各种线上平台和应用,随时随地为客户提供全方位的财富管理解决方案。国有大型商业银行在财富管理的数字化转型过程中,充分发挥其在金融技术方面的深厚积累,通过持续的技术创新和应用,提升了财富管理服务的效率和质量...

多元化资产配置新机遇到来 财富管理行业迈向新发展阶段

同时,货币政策与之配合,通过适当降息、降准以解决流动性问题。在产业政策方面,供给端政策除了强调发展新质生产力之外,还要推动企业快一点兼并重组;需求端政策则还需要想办法扩大消费、投资的相关需求,同时稳住出口。中国(深圳)综合开发研究院金融发展与国资国企研究所执行所长余凌曲则表示,从发展环境和趋势来看,财富...

鲁政委:中国资产管理行业观察(2024年)_腾讯新闻

作者:鲁政委、陈昊、郭于玮、吕爽、陈敬(鲁政委系中国首席经济学家论坛理事、兴业银行首席经济学家)伴随着我国经济的快速发展,居民财富管理与资产管理的需求也逐步增多,在《资管新规》整体规范之后,我国各类资管产品也已进入了快速规范发展的新时代。截至2023年末,我