...国家金融监督管理总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》
第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村资金互助社、贷款公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、信托公司、理财公司、金融资产投资公司、人身保险公司、财产保险公司、...
肖飒团队 |《金融机构涉刑案件管理办法》重磅发布!新规都写了啥?
《办法》开篇明了在第2条对适用该办法的“金融机构”进行了明确,即:在中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村资金互助社、贷款公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、信托公司、理财公司、金融资产...
金融机构涉刑案件管理办法发布:紧盯关键事、关键人、关键行为
第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村资金互助社、贷款公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、信托公司、理财公司、金融资产投资公司、人身保险公司、财产保险公司、...
国家金融监督管理总局关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知
第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村资金互助社、贷款公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、信托公司、理财公司、金融资产投资公司、人身保险公司、财产保险公司、...
消费金融公司试点管理办法
内容概述:明确了消费金融公司的设立、变更与终止的具体要求,业务范围及经营规则,监督管理的实施细则消费金融公司试点管理办法中国银行业监督管理委员会令2009年第3号中国银行业监督管理委员会令2009年第3号《》已经中国银行业监督管理委员会第69次主席会议通过。现予公布,自公布之日起实施。主席下载本信息公开...
小贷新规:个人消费贷上限定为20万,明确贷款不能用于炒股 | 钛媒体...
《商业银行互联网贷款管理办法》和《消费金融公司管理办法》均对个人消费贷款规定单户20万元上限(www.e993.com)2024年10月17日。《暂行办法》又将网络小贷经营性贷款额度上限定为1000万元,监管部门表示这是对标银行业同类贷款定义。银行业普惠型小微企业贷款是指向小微企业法人以及个体工商户、小微企业主发放的、单户授信总额在1000万元(含)以下、...
国家金融监管总局:网络小贷公司单户消费贷余额不得超20万元
就《暂行办法》规定,网络小额贷款公司对自然人用于消费的贷款余额上限为单户20万元一事,该负责人表示,这主要考虑,坚持同类业务同一监管标准的功能监管思路,防止监管套利。《商业银行互联网贷款管理办法》和《消费金融公司管理办法》均对个人消费贷款规定单户20万元上限。考虑到网络小额贷款公司的个人消费贷款客户多为下沉...
国家金融监管总局 重磅发布!
《暂行办法》规定,网络小额贷款公司对自然人用于消费的贷款余额上限为单户20万元。主要考虑:坚持同类业务同一监管标准的功能监管思路,防止监管套利。《商业银行互联网贷款管理办法》和《消费金融公司管理办法》均对个人消费贷款规定单户20万元上限。考虑到网络小额贷款公司的个人消费贷款客户多为下沉市场的长尾人群,规定与持...
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
2024年8月16日,国家金融监督管理总局(以下简称“金管局”)发布了《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),紧扣二十届三中全会“完善金融监管体系”主旋律,旨在提升金融机构依法合规经营水平,培育中国特色金融文化。《办法》共五章六十五条,分别从合规管理定义、合规管理职责、合规管理保障、监督管理...
国家金融监督管理总局印发《金融机构涉刑案件管理办法》
第一条为进一步规范和加强金融机构涉刑案件(以下简称案件)管理工作,建立责任明确、协调高效的工作机制,依法、及时、稳妥处置案件,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内设立的金融...