《非银行支付机构监督管理条例》合规视角解读与机构应对建议

2015年,人民银行发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法》,界定了支付机构网络支付业务定位,坚持小额便民、服务于电子商务的原则,明确了支付账户实名制和个人支付账户分类要求,同时强化了客户风险评级管理制度和机制,交易风险管理制度和交易监测系统、客户信息保密等工作要求;同时,首次明确了分类监管的形式,提升了监管弹性...

2024一季度信用卡行业资讯:新卡产品、业务调整、监管政策

信用卡不得在房地产及相关领域商户进行交易;不得在融资担保、小贷、证券、股票等投资类商户进行交易;不得在博彩类商户进行交易;信用卡资金不得用于偿还债务;信用卡仅限本人日常消费使用,不得用于生产经营等相关领域;信用卡不得用于虚假交易套现,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。

国务院3月重要政策|财政部|商务部|国家发展改革委_网易订阅

优化商户类别码分类更新机制,实现新增商户类别码分类管理动态全覆盖。商务部汇编《外国商务人士在华工作生活指引》(2024年版)为便利外国商务人士在华工作生活,商务部会同相关部门汇编了《外国商务人士在华工作生活指引》(2024年版),涵盖办理住宿、通信卡、银行卡、居留许可证、工作许可证、开通移动支付、乘坐交通工具...

早茶:《银行卡清算机构管理办法》迎来修订丨捷付睿通发布重要通知...

就修改《银行卡清算机构管理办法》征求意见2019年12月30日,中国人民银行官网发布中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会对《关于修改〈银行卡清算机构管理办法〉的决定(征求意见稿)》公开征求意见的通知。9中国互联网金融协会移动金融专业委员会召开2019年第二次工作会议近日,中国互联网金融协会移动金融专业委员...

融宝支付违法遭罚39万 违反银行卡收单业务管理办法

中国经济网北京1月21日讯中国人民银行天津分行网站近日公布的中国人民银行天津分行行政处罚信息公示表(津银罚〔2020〕2号)显示,天津融宝支付网络有限公司(以下简称“融宝支付”违反《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》相关规定。中国人民银行天津分行依法责令其限期改正,并处以罚款人民...

银行卡收单业务管理办法-2013.7.5

第一条为规范银行卡收单业务,保障各参与方合法权益,防范支付风险,促进银行卡业务健康有序发展,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等规定,制定本办法(www.e993.com)2024年12月18日。第二条本办法所称银行卡收单业务,是指收单机构与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后...

央行、银保监会就修改《银行卡清算机构管理办法》征求意见

3、通过信函方式将意见邮寄至:北京市西城区成方街32号中国人民银行支付结算司(邮编100800),并请在信封上注明“《银行卡清算机构管理办法》(修订草案征求意见稿)征求意见”字样。4、将意见传真至:010-66016748。意见反馈的截止时间为2020年01月28日。

央行、银保监会修订《银行卡清算机构管理办法》

17:06央行、银保监会修订《银行卡清算机构管理办法》人民银行会同银保监会对《银行卡清算机构管理办法》进行了修订,允许银行卡清算机构采取多样化转接清算业务模式;根据《外商投资法》关于外商投资管理的最新要求和反洗钱、反恐怖融资相关规定,调整银行卡清算机构申请人应提交的申请材料要求;明确银行卡清算机构申请人变...

...中国银行保险监督管理委员会关于修改《银行卡清算机构管理办法...

十三、在第三十三条后增加一条:“境外机构违反本办法和相关法律法规规定的,中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会可以责令境内发卡机构、收单机构和清算机构暂停或停止与其开展的全部或部分业务合作;情节严重的,3年内不得申请或参与申请银行卡清算业务许可。

新大陆子公司违法遭罚 违反银行卡收单业务管理办法

中国经济网北京4月28日讯中国人民银行天津分行近日公布的行行政处罚决定书(津银罚〔2019〕5号)显示,福建国通星驿网络科技有限公司天津分公司存在违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定的行为。中国人民银行天津分行对其责令限期整改,并处以罚款人民币8万元。