大数据应用视角下银行理财业投资者适当性管理研究

CIRO制定了“了解你的客户以及适当性”准则，规定了金融机构进行投资者适当性管理的各项要求及操作规程。其中，明确金融机构应当依托交易系统对投资者适当性进行持续监测，结合投资者过往交易记录调整其风险承受能力，并通过系统准确识别投资者违反适当性规则的交易行为，例如购买高风险产品、突发大额交易，以及过度频繁交易等。

300亿承兴系诈骗案后续:湘财证券否认合谋参与,云南信托索赔疑团待解

云南信托作为信托产品发行人、湘财证券作为信托产品销售者,应当严格遵守《信托法》、《信托公司管理办法》、《证券公司代销金融产品管理规定》、《证券公司监督管理条例》等金融法规的相关规定,在各自的职责范围内勤勉尽责,全面履行适当性义务。如果投资人将云南信托和湘财证券作为共同被告提起维权诉讼,云南信托和湘财证券作为...

公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法

第十八条????基金销售机构应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等法律法规要求履行相关职责,有效识别投资人身份,核对投资人的有效身份证件,登记投资人身份基本信息,确保基金账户持有人名称与有效身份证件中记载的名称一致,留存有效身份证件的复印件或者影印件,了解投资人资金来源的合法性,向基金...

《证券公司收益凭证发行管理办法》重点解读

由于收益凭证作为非公开发行的债务融资工具,《管理办法》参照私募公司债券的适当性标准强化了投资者适当管理的要求,将收益凭证投资者限定为符合《证券期货投资者适当性管理办法》的专业投资者。不仅如此,《管理办法》还全面规范了收益凭证的定价、募集资金管理、信息披露要求等全流程,进一步压实证券公司的主体责任,全面提升...

金融消费者权益保护办好“关键小事”(财经眼)

加强金融产品的合规性管理和适当性管理。金融监管总局2024年规章立法工作计划显示,将制定银行保险机构产品适当性管理办法。多地金融监管部门有关负责人表示,将持续完善金融消费者权益保护工作协调机制,加强适当性管理,督促金融机构全面、准确披露金融产品和服务信息,规范产品营销流程,在前端降低发生金融消费纠纷的风险,切实提...

金管总局公布今年规章立法计划 将制定产品适当性管理和信息披露...

3、修订《中国银保监会信访工作办法》6、制定《银行保险机构产品适当性管理办法》10、制定《资产管理产品信息披露管理办法》11、修订《信托公司管理办法》和机构监管相关的有:5、制定《政策性金融机构行政许可事项实施办法》9、制定《金融控股公司监督管理办法》...

买方投顾不是金融产品销售的一锤子买卖,取代卖方代销是财富管理...

与卖方代销不同，买方投顾对于从业者的专业能力要求极高。这不是金融产品销售的一锤子买卖，而是给客户以专业、科学、持续的顾问服务。具体而言，需要以下步骤。首先，履行适当性管理义务，清晰刻画出客户的风险偏好和风险承受能力。这需要借助设计科学的调查问卷，耐心的交流沟通，乃至高端智能软件平台。美国出现了TAMP（...

金融监管总局:今年将制定《金融控股公司监督管理办法》等规章

制定《金融控股公司监督管理办法》等需要制定的6部部门规章为《政策性金融机构行政许可事项实施办法》《银行保险机构产品适当性管理办法》《金融机构合规管理办法》《金融控股公司监督管理办法》《资产管理产品信息披露管理办法》《中国出口信用保险公司监督管理办法》。21世纪经济报道记者检索金融监管总局网站发现，目前已...

何妨吟啸且徐行——《消费金融公司管理办法》修订要点解析

《管理办法》的一大显著变化,就在于大幅度地提高了消费金融公司的最低注册资本门槛,由原来的3亿元直接提高至10亿元。这一修改使得消费金融公司的最低注册资本门槛与全国性商业银行、互联网小贷公司的监管要求齐平,有助于提升消费金融公司的风险应对能力,也便于监管对各类金融机构在风险识别、评估、监控和控制方面制定统...

国家金融监督管理总局就《消费金融公司管理办法》答记者问

《办法》增加了“消费者权益保护”“合作机构管理”两个专章,更加突出强化消费者权益保护。一方面,压实消费金融公司的消保主体责任。要求将消费者权益保护纳入公司治理,建立健全消保工作机制,设立消费者权益保护委员会,健全完善消保信息披露机制、个人信息保护制度,加强消费者适当性管理。另一方面,加强对合作机构的约束管理...