德勤解读《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
要求建立有效的反洗钱和反恐怖融资管理机制申请设立非银行支付机构时,非银行支付机构应提交反洗钱和反恐怖融资措施材料,具体包括反洗钱内部控制制度文件、反洗钱岗位设置和职责说明、开展大额和可疑交易监测的技术条件说明、洗钱风险自评估制度。《条例》施行前已按照有关规定设立的非银行支付机构还应当提交已完成的洗钱风...
央行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
(六)拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案、内部控制制度、风险管理制度、退出预案以及用户合法权益保障机制材料。(七)支付业务发展规划和可行性研究报告。(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料。(九)支付业务设施材料。(十)有符合规定的经营场所材料。(十一)申请材料真实性声明。第十条本细则第九条所称主要...
支付机构领巨额罚单 反洗钱高压下行业再洗牌
对违法行为分类进一步细化,并大幅提升了违法罚款金额;2021年8月1日,正式施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,则进一步完善反洗钱义务主体范围,正式将非银行支付机构纳入适用范围;2021年9月1日起正式施行的《非银行支付机构重大事项报告管理办法》,对机构用户信息保护、反洗钱等重大事项提出了明确要求。
??数字人民币反洗钱措施升级!银行相继开展客户身份信息治理行动
近日,邮储银行发布公告,宣布将根据反洗钱相关政策要求,加强数字人民币客户身份信息治理。7月1日,邮储银行在官网发文称,根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规要求,邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信...
人民银行发布支付机构条例实施细则(征求意见稿),支付牌照新分类...
(六)拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案、内部控制制度、风险管理制度、退出预案以及用户合法权益保障机制材料;(七)支付业务发展规划和可行性研究报告;(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料;(九)支付业务设施材料;(十)有符合规定的经营场所材料;(十一)申请材料真实性声明。
周亮等:浅析《非银行支付机构监督管理条例》对跨境支付业务影响
02反洗钱及反恐怖融资监管更严格根据《条例》第十八条和第三十一条等规定,非银行支付机构应当具备必要且独立的业务系统、设施和技术,妥善保存用户资料和交易记录,确保支付业务处理具有及时性、准确性、连续性、安全性和可溯源性(www.e993.com)2024年10月23日。由此可见,《条例》加强了对非银行支付机构业务流程中涉及的资金的合规监管,对反洗钱及...
中国人民银行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料。(九)支付业务设施材料。(十)有符合规定的经营场所材料。(十一)申请材料真实性声明。第十条本细则第九条所称主要股东材料包括:(一)申请人股东关联关系说明材料,以及股权结构和控制框架图。(二)营业执照(副本)复印件,或者有效身份证件复印件、个人履历。
非银行支付机构监督管理条例实施细则
(六)拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案、内部控制制度、风险管理制度、退出预案以及用户合法权益保障机制材料。(七)支付业务发展规划和可行性研究报告。(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料。(九)支付业务设施材料。(十)有符合规定的经营场所材料。
非银行金融机构行政许可事项实施办法
行政许可中应当按照《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求进行反洗钱和反恐怖融资审查,对不符合条件的,不予批准。第五条申请人应当按照国家金融监督管理总局行政许可事项申请材料目录及格式要求相关规定提交申请材料。第二章机构设立第一节企业集团财务公司法人机构设立...
中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施细则)
第十五条本细则第九条所称反洗钱和反恐怖融资措施材料应当包括下列内容:(一)反洗钱内部控制制度文件,载明反洗钱合规管理框架、客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存措施、大额和可疑交易报告措施、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施。(二)反洗钱岗位设置和职责说明,载明负责...