市场萎缩和分化恐难避免 近2成保本理财客户逐步退出
其中,针对理财客户需求的挖掘和分析是银行理财转型发展的出发点和落脚点:一方面,资管行业竞争加剧迫使银行不得不重视客户需求分析;另一方面,银行理财经营模式从“产品为中心”向“客户为中心”转型升级过程中,客户需求分析的价值日益凸显。1.1资管行业竞争加剧,客户需求分析重要性凸显依托于渠道优势,即使面临资管新规的压...
基金理财之客户需求分析
账户盈亏永远是客户最关心的内容之一,主流的账户分析包括收益走势分析、收益明细分析、资产走势分析、持仓品种分析、操作表现分析等。2.2.4.投资技能提升广义上包括投资课程、投资专栏、直播教学等,主要提供金融知识、政策法规、交易规则和投资技能等内容和服务,满足投资者学习和技能提升的需求。3.体验需求3.1....
【财经分析】“跨境理财通2.0”正式实施 加速释放跨境投资需求
中银香港表示,客户对理财通开户的需求强劲,今年1月“南向通”开户量同比上升超过10倍,相比去年月均开户量也上升了3倍。中银香港个人数字金融产品部副总经理周国昌对理财通2.0的实施非常乐观,他认为这是今年业务发展的重要机遇,因为理财通2.0降低投资者准入门槛、提高投资者个人额度、增加投资产品及优化销售程序,会吸引...
YY | 宏观分析框架:社融分析方法
1)票据融资会占用银行的信贷额度,当银行信贷额度较为紧张时,会控制票据融资规模(贴现规模)以保障中长期信贷增长,此消彼长之下,未贴现银行承兑汇票规模上升;2)贴现利率过高,贴现不划算,企业倾向于不贴现或晚贴现;3)投资贸易需求较旺盛,未贴现汇票可以应对大量资金需求。
迎合稳健需求 封闭式理财走俏
具体来看,纯摊余成本法理财产品有三大特点:一是在市场环境不好时,净值波动及回撤更为稳定,持有体验更优;二是若不出现信用违约,摊余成本法产品的收益可预见性强;三是封闭式产品的管理难度较小,投资经理可以安心做优业绩。而混合估值法产品使用的估值方法介于摊余成本法与市值法之间,兼具两者的特点,相较于...
理财会客厅
与此同时,在市场需求、服务方式发生巨大变化的过程中,过往的银行财富管理产品和服务无法满足中国居民愈加旺盛、愈加多元的要求,更快地提高银行的财富管理能力、创新服务方式、满足居民多样的金融需求,是对银行财富管理提出的最大考验(www.e993.com)2024年7月10日。谈金融科技:金融科技融合发展乃大势所趋理财分析师现阶段不可替代最近几年中国金融...
中国担保市场现状调研与发展前景分析报告(2024-2030年)
1.1.2行业研究方法研1.1.3主要统计指标网1.1.4专业名词解释w1.2担保行业的内涵w1.2.1担保的定义w1.2.2担保企业的性质分类.(1)政策性担保C(2)互助性担保i(3)商业性担保r1.2.3担保企业的业务分类.(1)传统担保业务c(2)担保投资业务n(3)担保理财业务中(4)...
...优化跨境理财通试点能带来什么?多家外资银行:需求增长会有更多...
按照此前跨境理财通业务试点优化方向,主要包括五点内容,覆盖“优化投资者准入条件”、“扩大参与机构范围”、“扩大“南向通”“北向通”合格投资产品范围”、“提高个人投资者额度”、“优化宣传销售安排”。对于“跨境理财通”扩大投资产品范围,关家敏指出,为更好满足大湾区居民多样化投资需求,银行可考虑为大湾区投...
理财产品代销业务如何做?
在代销产品筛选分类层面,考虑从机构类型、风险等级、产品类型、期限类型等维度进行细分,从客户的理财需求出发,再结合银行机构自身产品线情况,初步构建出代销产品分类筛选体系。图1:银行理财产品筛选分类标准资料来源:普益标准(3)产品分析维度从“业绩表现”和“产品特性”两方面出发,“业绩表现”涉及收益、风险、风...
丰富金融产品类型满足居民多元化资产管理需求
业内分析人士表示,针对不断变化的市场趋势和投资者多样化的投资需求,我国基金行业还需要不断丰富基金产品体系,并针对投资者差异化需求,持续推进投资端改革,不断加大权益类基金产品供给与服务创新力度,拿出更多符合市场趋势的投资产品,提升居民投资体验,提高居民理财收益。拓宽居民财产性收入渠道《实施意见》提出,...