真正的财富管理逻辑是什么?中信证券陈钢:买方投顾要真正了解投资人

投顾端层面，围绕财富客户服务和内部投顾赋能，中信证券建设了财富管理平台，投顾可从客户的风险承受能力、行为特征和需求分析等维度出发，结合专业的产品和策略研究能力，为客户提供个性化的配置方案。投研端层面，以财富配置业务为例，中信证券资管自主研发了AMDATA账户数据分析平台和“星火MARS”定量投研平台，全面赋能财富...

美国私人财富管理协会|婚内财产转移的认定标准是什么?

翠花向一审法院起诉请求:判令二娃、董某、辛某2向翠花返还204396.61元(共计转移408793.22元,其中2016年8月16日取款2.5万元、2017年4月27日支取10万元、2017年5月5日转账5万元、2017年5月31日支取5万元,2017年11月2日一天分两笔共支取133793.22元、2018年4月17日取款2万元,2018年5月25日支出3万元)。一审法院...

AI时代,如何管理你的财富?

广义上的财富管理一词关乎财务管理,且侧重于个人自身的财富管理。这是一项受监管的专业服务,由从业者向客户提供财务管理和投资咨询服务。它通常包括预算编制、现金流管理、投资管理、选择分配资产的类型、税务规划、建立不同的法律实体结构、撰写适当的法律合同、引入合适的服务提供商以及风险管理。财富管理还考虑如何确...

不断爆雷的三方财富管理

“三方财富管理是指市场上那些独立于银行、保险、证券、基金等金融机构,基于客户的财富管理需求,站在客观中立的立场,帮助客户梳理和了解自身财务状况,以专业系统的财富管理知识和科学的规划来判断和筛选适宜的投资财富管理工具,给客户提供综合性的资产配置和财富管理规划服务。”第三方财富管理机构主要是指那些市场上独立...

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

中国境内主要的参与机构涵盖金融机构(商业银行、证券公司、保险公司、资产管理公司)、财富管理机构、互联网券商和第三方财富管理平台(蚂蚁金服、东方财富)和专业财富管理师(私人银行);美国主要参与机构涵盖全能银行、综合财富管理平台、资产管理公司、智能投顾平台。

中信银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产...

银发代,是家庭的主心骨(www.e993.com)2024年11月22日。老人安心,子女放心。投资上少操心,实现安全性、收益性和流动性间的平衡,做好退休金的稳健投资管理是中信银行针对这一阶段客户的发力要点。“一个幸福的晚年生活”,中信银行为此全方位守望。“积极应对市场变化、紧贴客户需求、强化客户关系。”近来,中信银行财富管理业务围绕这一方针不断做大...

乱象频现!第三方财富管理该管管了!

不同于银行、保险等金融机构，第三方财富管理平台应该是责任和权利界限清楚的独立中介服务者，以其专业能力，从客观中立的角度高效匹配资产端和资金端。然而现实是，部分第三方财富管理平台在成立之初就与母公司或集团系的主营业务高度关联，不仅脱离了“独立”的初衷，部分第三方财富管理平台的资金投向也埋下了风险隐患...

...推进买方投顾模式转型 致力让每个营业部成为综合金融服务平台

财富管理业务最核心的是人才队伍培养“人才”是刘冰接受采访时提及的关键词。他认为,财富管理业务最核心的是人才队伍的培养。这几年,银河证券特别重视选拔培养投顾队伍,比如通过“投顾万里行”,到基层去为分支机构投顾人员赋能;邀请公司研究院、公募、私募等,定期与投顾人员交流,将资源转化为能力;评选公司优秀投顾团队...

连续三年举办ETF大赛、累计参赛者超百万,这家券商做对了什么?

具体而言,平安证券一方面希望通过大赛形式吸引股民对于ETF品种的关注,用ETF轻松配置多元资产,推动ETF成为居民财富管理的重要配置工具;另一方面则致力于构建高效的用户服务平台,与一众优秀的合作伙伴携手,提供更流畅的链路和更优质的服务体验。打造ETF多元化产品线:全新主题玩法及功能获选手好评,满足投资者差异化配置需求...

又一财富管理公司疑似“爆雷”?如何防被收割?

财富管理公司,字面上的解释已经非常清晰,就是帮你打理财富的一家公司。财富管理公司在国外是非常的流行,也是一种标配。为什么呢?因为在国外通常是不会有人自己拿钱去炒股的,国外发达的国家社会上也没有那么多所谓“天使投资”机会。一般人的概念就是如果有钱,我就拿去买基金或者保险,他们都是通过金融衍生品来实现...