银行睡眠账户清理逐渐延续至对公,这家农商行公告将清理单位久悬户...

财联社11月20日讯(记者彭科峰)银行睡眠账户今年的“供给侧改革”,逐渐从个人账户延续到企业、对公账户之上。11月20日上午,金昌农村商业银行发布公告称,将对部分单位银行结算账户久悬不动户作清理销户处理。财联社记者注意到,近期已经有当阳农商银行、南京银行出手对企业账户进行清理整顿。金昌农村商业银行出手部分单...

多家银行公告:这种银行卡将被清理

例如，今年7月4日，交通银行发布公告称，将于7月10日开始对睡眠借记卡进行清理。根据公告，该行的清理对象包括连续两年以上未发生动账交易（如存取款、转账、消费、缴费等），账户余额为0元，且未开通任何业务功能的个人借记卡。销卡处理后，这些卡将无法再恢复使用。9月，新疆吉木萨尔农商银行公告称，为落实监管部...

银行副行长“借用”客户账户“跑分” 涉案金额近千万被判帮信罪

手握客户资源的某银行副行长与想“跑分”赚快钱的贷款业务员,为电信网络诈骗团伙提供了多名银行客户的银行卡、商户收款二维码、对公账户和POS机等,导致百余名电诈被害人的钱款在反复流转洗钱后,难以追踪跑分”是一种“洗钱”行为,是指不法分子利用银行账户或微信、支付宝等账号为他人代收款,从中赚取佣金,主要用于...

“沉睡”银行卡或将被销户 将撤销半年内无交易账户

近日,招商银行公告显示,为了保护账户安全,将从今年7月15日开始,对不符合条件的长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。而实际上,记者查阅多家银行公告,去年底,建行、民生、浦发、平安等多家银行已发布类似公告。可以预见,数亿张的沉睡卡将得到有效的清理,或被暂停使用或被降低账户类别。半年内无交易账户将被...

个人银行账户清理潮继续,半年来约30家银行开展“清卡行动”

其中,7月4日,交通银行宣布,于2024年7月10日开始对睡眠借记卡进行清理。根据公告,清理对象包括连续两年以上未发生动账交易(如存取款、转账、消费、缴费等),账户余额为0元,且未开通任何业务功能的个人借记卡。销卡处理后,这些卡将无法再恢复使用。8月9日,丰城顺银村镇银行发布公告称,为切实保障账户与资金安全,促...

个人信用卡有逾期能开对公账户吗安全吗,个人信用卡逾期,还能安全...

逾期不影响申请对公账户(www.e993.com)2024年11月26日。逾期是指个人或企业在借款或信用卡还款方面不存在准时履行合同协定的还款义务,可能造成逾期罚息和信用记录受损。开对公账户是企业为了方便经营活动而设立的有影响信用账户,用于存取企业的资金、支付工资、收取款和实结算等。逾期并不会影响开对公账户的申请,因为开对公账户的目的主要是为了企业...

超20家银行唤醒!“沉睡账户”未唤醒的银行卡会怎么样?

“沉睡账户”问题由来已久。对于持卡人而言,银行卡太多,日常管理难度大,如果稍有不慎,还会增加被他人盗刷、账户被买卖、个人信息泄露的风险,容易造成财产损失。对银行而言,虽然“沉睡账户”不产生日常流水,但仍处于银行后台系统中,上海交通大学高级金融学院副教授李楠认为,对银行而言,银行发卡有成本,包括发行成本、中...

购物卡竟成“洗钱”工具?小心成诈骗“帮凶”

向对方提供对公账户得到可以购买购物卡的肯定答复后,其中一名男子表示,自己是某企业的采购员,希望购买15万元的购物卡作为员工福利下发,听到有大额订单,李女士非常高兴,马上向两名男子提供了超市的对公账户。超市经理李女士:当天下午两个人又来了,说把15万打过来了,然后拿着他们公司的委托书过来换购物卡。

为什么给员工“发工资”,都统一办银行卡,原来还有这些“猫腻”

如果没有统一要求,那么财务人员转账的时候,很容易加大差错率!财务人员使用对公账户,频繁操作跨行转账,工作量较大!如果说公司所有的员工工资卡都是统一的,通过企业跟银行的合作关系,等到给工人发工资时,只需要把报表提交到银行工作人员手里,就可以直接将工资发到员工的手里了。

银行卡账户变动短信通知服务 怎样选择更划算?

其中兴业银行“精灵信使”短信服务规定:新申请该服务的客户,免收其当月服务费,钻石、黑金和白金客户也免收费。成都银行对首次开通短信通知服务的账户,给予1年免费体验期。不少银行对于Ⅱ类和Ⅲ类人民币账户、单位卡人民币账户等也免收短信通知费用。“近年来不少诈骗分子利用短信通知来实现诈骗的目的。银行希望客户增加...