多家银行公告:这种银行卡将被清理!

10月,南京银行也公开表示,为加强银行结算账户管理将对部分银行结算账户开展清理工作,涉及账户包括经营状态异常账户、一人多户且连续两年以上(含两年)未发生主动交易,同时活期账户余额小于等于10元的银行结算账户。近年来,我国银行卡尤其信用卡业务快速发展,在提升消费者支付和日常消费的便利性等方面发挥了重要作用。与此...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

他表示,他手里的“产品”有两种,分别是普通卡和全套卡,普通卡指的是仅为借记卡,无论要哪家银行的,均为一套350元;而全套卡则包括身份证、银行卡、开户单、U盾和手机卡,一套500元到700元不等,其中建设银行的700元,中信银行的550元,兴业银行的500元,购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。记者选择了...

信用卡逾期通知冻结银行卡:如何解冻?

1.银行有权冻结逾期信用卡持卡人的首先银行卡,但并没有明确规定是否需要提前通知持卡人,通常情况下,银行会在逾期后以电话、短信、邮件等方式与持卡人联系,并提醒其及时还款。2.在冻结银行卡之前,银行应当尽量通过友好协商促使持卡人还款,并提供还款计划等帮助。当持卡人未能积极回应或拒绝还款时,银行可以向法...

银行卡被风控冻结的常见原因有哪些?

个人信息不完整或不准确:银行留存的持卡人信息如身份证有效期过期、联系地址、手机号码等不完整或发生变化后未及时更新,银行可能会为了账户安全对银行卡进行风控冻结。银行卡持有人和联系的手机号持有人不一致:以前办卡时对联系方式的实名制要求不严格,可能存在银行卡预留的不是本人手机号的情况。当银行系统判定账户...

新华调查|仅125秒银行卡就被复制了——揭秘新型信用卡盗刷案

经过侦查，广州警方在海南、福建、江西等地抓获犯罪嫌疑人12名，解除潜在被盗刷风险金额超10亿元，打掉一个集“重制、盗刷、销赃”为一体的新型信用卡诈骗团伙。今年4月，该案被公安部和中国银联银行卡安全合作委员会评为2023年“打击涉银行卡犯罪精品案例”。目前，检察机关已以涉嫌信用卡诈骗罪对涉案嫌疑人批捕起诉...

仅125秒银行卡就被复制!揭秘新型信用卡盗刷案→

“有的密码设置过于简单,或者高度统一,作案团伙只要掌握其身份证号码或者其中一串6位密码,就可猜出其他重要密码(www.e993.com)2024年11月23日。”李昀璁建议银行部门加强对用户的安全提醒服务,提醒群众对信用卡单独设置密码,并开通短信提醒功能,留意异常信息。“治理信用卡诈骗犯罪需要多部门综合治理,这涉及各级职能部门,各大商业银行等传统金融机构...

【网信普法】125秒复制你的银行卡!揭秘新型信用卡盗刷案→

经过侦查,广州警方在海南、福建、江西等地抓获犯罪嫌疑人12名,解除潜在被盗刷风险金额超10亿元,打掉一个集“重制、盗刷、销赃”为一体的新型信用卡诈骗团伙。今年4月,该案被公安部和中国银联银行卡安全合作委员会评为2023年“打击涉银行卡犯罪精品案例”。目前,检察机关已以涉嫌信用卡诈骗罪对涉案嫌疑人批捕起诉。

管好银行卡,不做犯罪分子的“帮凶”!

自己的银行卡不能随意租借,专门收购、买卖他人银行卡充当“卡商”的行为,不仅会给户主带来巨大的法律风险,导致个人信用、财产双重损失,还会为电信诈骗、洗钱、逃税等犯罪行为提供滋生的土壤。案例三“代购”套现2021年12月,黎某某在朋友李某某安排下,从广西至广东珠海市拱北口岸前往澳门帮忙“代购”,承诺“日薪五千...

信用卡连续两天被盗刷损失超三万,发卡银行是否要担责?

综合当事人的过错及有无及时采取挂失等避免损失扩大的措施等因素,法院确定:第一日4笔交易由银行承担,第二日4笔交易由刘女士自行承担,刘女士支付的银行卡挂失费用由银行承担。最终,法院依法判决银行免除刘女士名下信用卡欠款本金17244元及该款逾期利息、违约金还款责任;支付刘女士挂失费30元,撤销刘女士名下该张信用...

蛋糕店老板接受“特殊预定”后银行卡被冻结,网友:防不胜防!

据报道，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店老板报案称，她接到一名顾客“特殊预定”，对方要求往蛋糕内放置1万元现金送往指定地点，事后她收到了银行转账并履行了交易。但随即她名下的银行卡全部被公安机关冻结。图源：网络公安机关告知，她利用银行卡帮助诈骗分子套取现金，因此涉嫌帮信罪被立案侦查。1月9日，警方...