2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

如有Ⅰ类储蓄卡的明确用途,比如已获取国外学校录取通知书,因需要缴纳学费办理带有外币子账户的银行卡或购买房屋等,可携带相关证明到银行网点协商办理。上述工作人员表示,原本Ⅱ类储蓄卡包含存取转汇等各项业务的每日结算额为10000元,全年200000元;他所在网点区域属电信诈骗中风险地区,办理的Ⅱ类储蓄卡每日出账限额5000...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

不仅如此,银行还给客户预留了其他通道,如部分银行通过手机银行将资金转至本人名下的他行银行卡额度相对较高,还有银行则为客户预留了临时调高额度的安排,这可以满足客户偶发性的大额转账或支付需求。如果客户想要获得长时间的大额转账权限,则需要前往银行网点进行办理。中国银行大连市分行在公告中指出,如客户个人结算账...

人均持有银行卡6.93张 你有账户还在“沉睡”吗?

各地也在积极开展相关工作,河北监管局5月10日发布的数据显示,截至今年2月底,河北各银行机构已提醒提示“沉睡账户”超470万户,成功唤醒账户近50万户;安徽监管局自2023年10月启动试点以来,提醒已触达消费者44.1万人次,成功唤醒账户1.5万户,唤醒金额5976.8万元。那么银行为什么要唤醒这些“沉睡账户”呢?为什么要清理“沉...

荆州老人错转4万元给深圳陌生男子,对方多方跑腿全数退回婉拒报酬

老人误操作错转4万元给陌生人吴先生今年74岁,他说6月27日下午4时许,他使用通过银行ATM机,自行操作转款。当时他给自己转了第一笔款,随即查银行卡,马上确认到款,随后开始操作第二笔转款,共计4万元。转账操作结束后,再使用银行卡查询金额时,发现这笔4万元转账没有到他的账户。吴先生心生疑窦,连忙联系银行相关...

人均持有银行卡6.93张 收到提醒后如何唤醒“沉睡账户”

具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户)、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。这里提到的主动交易,是指存现、取现、转账、消费等除计结息、账户管理费以外的交易。河北监管局:截至2月底成功唤醒近50万户...

《微信支付用户服务协议》修订,2024年9月20日起生效

你可以对原有密码进行修改,或通过提供银行卡及个人信息等资料申请密码重置(www.e993.com)2024年11月7日。3.8退款若你就微信支付交易申请退款的,退款成功后,本公司可直接将款项退还至你关联的原银行卡或“零钱”中。3.9充值和提现充值:你可以将你的关联银行账户中的资金划转至你的“零钱”账户。

外汇市场严监管!两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例,当前...

地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法...

提醒:个人微信、支付宝进账超过这个数,严查

你知道吗?无论是银行卡、微信、支付宝还是其他第三方支付平台,只要你的收款金额,超过一定的数额,就有可能被查,甚至被冻结账户!个人账户收款高于这个数要小心!2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。那么个人账户收款多少容易被查?

微信支付宝收款被查!即日起,个人账户进账超过这个要小心!

文件要求2022年3月1日起,1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。此外,限制个人收款码远程收款(主要针对频发的跑分、赌博、电诈等违规行为);个人收款码不得用于经营收款;收款条码要制定分类管理制度;区分个人和特约商户,有经营活动的划入特约商户范围。综上,该文件一定程度上加强支付监管以及商户入网管理,很大程度能...

注意!个人微信、支付宝进账超过这个数,或被冻结账户

转自:上观新闻你知道吗?无论是银行卡、微信、支付宝还是其他第三方支付平台只要你的收款金额超过一定的数额就有可能被查甚至被冻结账户!个人账户收款高于这个数要小心!2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达近300万元。