征信出问题选择“黑户贷”,银行卡变成他人“洗钱工具”

征信出问题选择“黑户贷”,银行卡变成他人“洗钱工具”信息时代,诈骗犯罪手法不断翻新、花样百出,我们的银行卡,一不小心就可能被犯罪分子用来洗钱。广西的罗某,就是一个活生生的例子……罗某因征信问题难以获得正规贷款,心急之下,他选择了网上所谓的“黑户贷”。贷款方以提升银行卡流水为诱饵,令罗某交出身份证和...

银行卡出借给朋友刑不刑?我看刑!

6.公司要求要办理指定的银行卡收工资怎么办?如果你还有一张可以正常使用的银行卡,可以尝试向公司人事部门申请更换工资卡。有些公司可能会询问更换的原因,而有些公司则可能会直接同意更换。在申请过程中,如何解释原因可能需要依靠你的沟通技巧。对于一些需要指定银行卡的事业单位,可能需要提交正式的书面申请或报告来进行...

银行卡没钱怎么办?赶紧看看这个方法,幸亏有银行朋友提醒

各大银行都提供了自助取款机,只要把银行卡塞进机器里,经过一系列操作之后就能让你顺利取出现金。银行卡本身就比较容易保存。银行卡是由塑料制成的,里面有一小块芯片。只要不是承受过大的外力或者故意去灼烧卡片,一般都能保存很长时间。虽然大家现在并不怎么使用银行卡支付,但是微信和支付宝这些支付软件可以绑定银...

【反诈课堂】“你的征信有问题!”接到这种电话别上头,宁夏有人...

第一步，伪装身份。诈骗分子多以冒充金融机构、互联网金融平台工作人员、“贷款平台客服”等身份实施诈骗，有时还会向受害人出示伪造的证件、营业执照或事先通过非法渠道获取的受害人身份、银行卡等具体信息，击破受害人心理防线，让受害人放下戒备心理。第二步，编造理由。骗子往往利用受害人担心留下征信污点或被司法...

征信有问题依然可以贷款?结果被诈骗团伙盯上

经审讯,李某因征信问题无法在银行办理贷款,在网上看到可以为“花户”、“黑户”无抵押办理贷款的广告之后,心动不已。本有戒心的李某看着对方发来的各种“资质证明”(均系伪造),逐渐打消了疑虑,将自己的银行卡和手机卡邮寄给了对方。之后李某就一直等着办理贷款,期间还催促过对方几次,但对方均以各种理由让李某再...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

三、如何降低银行卡被“冻”风险随着市场经济的发展,数字金融的前景也变得越来越光明了,很多人的一台手机上面,可能会有好几家银行的APP,且在各个银行都有业务(www.e993.com)2024年11月13日。然而,有钱的地方,就有可能存在风险。因此如何将对应各家银行的银行卡给管理好,确保资金保持在安全状态之内,就成为了需要大众了解的问题。

有银行卡的注意!卡里一分钱都没有的话,不注销会有什么后果?

一般来说,信用卡需要每年向银行支付一定的管理费用,即“年费”。年费的收取标准因银行而异,但普遍在100元到几百元不等。虽然有些银行会在开卡第一年提供免年费的优惠,但之后每年都需要按时缴纳。如果卡主忘记缴纳年费或者因其他原因导致年费逾期,银行将会按照逾期天数收取一定的滞纳金,并可能对卡主的信用记录造成不良...

记者帮办丨银行业务员为冲业绩擅自给用户办卡 用户质疑影响征信

工作人员称,用户如果不想使用储蓄卡,携带本人身份证和银行卡去对应网点注销即可。而袁先生最担心的征信和借贷利率方面的问题,工作人员也表示“不会有影响”。“储蓄卡是自己存钱用,不能透支的,正常取钱等行为对征信是没有影响的。”工作人员解释,办理储蓄卡不会查个人征信,借贷利率也并不受此影响。“没有听说过...

【以案释法】肃州区法院:被他人冒办信用卡征信出问题 这“锅”我...

银行作为征信信息的提供者,有权保证其向中国人民银行提供信息的准确性。本案中,根据鉴定机构作出的司法鉴定意见书,已明确信用卡申请表甄某的签名非本人所签,由此可说明甲银行在办理涉案信用卡时,虽核实了办卡人身份证件的真实性,但其并未核实办卡人是否为证件持有人本人即开立涉案信用卡,未尽到谨慎审查义务,对此甲...

出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖

然而,有房的他如今窝在一栋废弃的大楼内,一日三餐都成问题。“职业背债人”是陈安安的新身份。一些中介招揽“征信白户”(未办理过金融机构的贷款和信用卡的人),伪造社保、身份信息、工作收入等信贷指标,以购房、购车、开办企业为名,与银行内部人员勾结,从银行套取高额贷款——这一系列违法金融操作,《中华人民共和...