干货!一文读懂你的银行卡为什么被冻结,冻结的几种类型

根据银行卡涉诈案冻结的相关级别,一般是分为1-7级涉案卡,等级越高嫌疑越大,等级越低嫌疑越轻,比如你是受害者你现在把钱转给了A,然后A又转给了B,B又转给了C,这个B和C可以代表很多人,受害者报案前的这段时间,涉案资金可能从A-B-C-D-E-F-G这样扩散,这样涉案资金就已经流转了七层,这7层人当中都直接...

银行卡一类和二类有啥区别?

一类卡：开户渠道较为严格，必须由本人携带身份证件前往银行的网点进行办理。银行会对申请人的身份信息进行严格审核，确保账户的真实性和安全性。二类卡：开户渠道相对灵活，用户除了可以在银行网点办理外，还可以通过网上银行、手机银行等电子渠道进行申请。这使得二类卡的开立过程更加便捷高效。重点标记：一类卡账户数量受...

你有长期闲置的银行卡吗?这类账户将被清理

这类账户将被清理中国人民银行数据显示,截至2023年3季度末,全国共开立银行卡97.26亿张,人均持有银行卡6.89张。人均近7张卡,其中就有不少闲置的银行卡,部分人甚至已不记得也找不到当时因各种原因办理的银行卡。近期,多家银行开启新一轮“沉睡账户”提醒和清理工作。3月20日,招商银行发布《关于开展个人“沉睡...

各大银行发布通知:“3类银行卡”或将被注销?卡里有钱的早处理

首先，我们需要明确这3类银行卡是指哪三类。据了解，这3类银行卡分别是：长期未使用的银行卡、信息不完整的银行卡以及涉及违规交易的银行卡。这些银行卡由于存在安全隐患或者不符合银行的管理要求，因此被银行列为注销对象。对于长期未使用的银行卡，银行认为这些卡已经失去了使用价值，且存在被不法分子利用进行非法活动...

原标题:究竟|银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?

“模型存在‘误判’的情况。”该网点负责人举例,很多客户习惯短时间频繁入账或消费,模型或将这类账户判定为资金“快进快出”,存在被诈骗的风险,从而导致银行卡被限额。不过,99%要求提升额度的客户,需求都可以得到满足。如何平衡反诈工作与客户体验?某上市银行相关负责人对澎湃新闻表示,银行很难平衡反诈工作与客户...

...了”!有人工资卡被降到500元,有人“交房租都不够”!多家银行回应

谈及调降缘由,多家银行表示,为加强个人银行账户的管理,降低客户资金损失的风险,同时也是为了落实监管部门关于个人银行账户实行分类分级管理的要求(www.e993.com)2024年11月8日。若非柜面限额无法满足客户的使用需求,客户可携带本人有效身份证件、银行卡(折)等证明材料到银行营业网点办理额度调整。

亲人去世后银行卡余额如何查询提取?这条新规今起实施

国家金融监督管理总局、中国人民银行此前发布的《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》(下称新规),于6月1日起实施。新规从提高简化提取账户限额、扩大简化提取范围等方面为办理存款继承提供更多便利。此外,还有哪些变化?怎样查询已故存款人的银行卡和余额?

事关信用卡,多家银行出手了!

而在此前,信用卡独立是银行业趋势。原银监会2012年底发布监管指引,允许商业银行针对某一特定领域业务单独设立领取金融许可证的专营机构。各家银行信用卡业务陆续申请获得信用卡专营机构牌照,主要集中在上海。截至2020年末,在沪中信用卡类专营机构12家,信用卡类专营机构贷款总额占全国信用卡市场的47.50%。

想去香港开银行卡?看这一篇就够了

ZA是香港第一家也是最大的虚拟银行,所谓虚拟银行,就是没有储蓄卡实体卡,仅有虚拟账户,但是功能都齐全,还有很多小活动,储蓄利息也比较高,app页面也是所有银行里最好用的ZA的优势是,只要你肉身到港,100%开卡且不需要三大件之外任何东西。注意VPN是没用的,要求你连接上HK本地wifi,我是在汇丰排队的时候连接wifi...

银行一类卡开卡难?不同银行要求有何差异?

在上海银行某营业网点,工作人员表示,如果是上海户籍,只要携带身份证和社保卡就能办理一类卡,“基本上没有太大问题”。如果不是上海户籍,则需要进一步评估,“我们会有一个综合评分,如果分低,就有可能开不出来。”在农业银行上海某营业网点,工作人员要求小编先提供身份证,“现在开卡都要上传公安系统审核,达到资格了我...