【濮法说法】信用卡套现出借,借贷行为无效!
法官说法信用卡套现是指持卡人通过非正常手段,将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取的违法行为。信用卡作为银行给予特定持卡人透支消费的凭证,仅能向特约商户购物或消费,而不具有作为现金进行民间借贷交易的功能。套取金融机构贷款转贷的行为,不仅民法予以否定,严重的还会触犯刑法,构成高利转贷罪。法条链接《中...
最高院:通过花呗套现出借资金不受保护,获利超10万可能被判刑!
如果是通过支付宝“花呗”向他人提供的收款码付款系套取金融机构贷款转贷的行为,根据法律规定,该借贷合同无效。如果转贷金额较大,还可能构成刑事犯罪。一则案例中,陈某某作为“中间人”为他人提供信用卡、花呗套现服务,以虚拟交易的方式,实现了信用卡所属银行、支付宝花呗与套现客户之间的资金转移,在过程中收取手续...
套取信用卡资金出借 法院判决借款合同无效
套取信用卡资金出借法院判决借款合同无效每日甘肃网4月16日讯据兰州晚报报道为帮朋友解决资金周转问题,李某用自己的信用卡套现后,将现金借给朋友,谁知借款期满,朋友未偿还清本金,也未给付利息。于是,李某打官司讨要本金和利息,法院认定因出借的资金违法,借款协议无效。4月12日,西固法院公布了这起案件始末。
内蒙古警方破获一起利用手机APP套取信用卡现金特大非法经营案...
5月23日,据平安内蒙古:近日,兴安盟突泉县公安局经侦大队破获一起利用手机APP套取信用卡现金特大非法经营案,打掉一个通过非法开发推广网络支付平台进行信用卡套现的犯罪团伙,涉案金额达12亿余元,抓获犯罪嫌疑人6名。“这款手机APP刷卡手续费低、操作方便,有意者可点击链接下载!”2023年12月,突泉县公安局接到报...
从银行贷款再转贷,转贷的借款合同是否有效?
合法的民间借贷受法律保护,但是,通过银行、贷款平台贷款后,将贷款提现出借他人或者将发放贷款的卡出借他人使用,或将信用卡出借他人使用,而非以自有资金出借,都属于套取金融机构贷款转贷的行为,扰乱国家金融管理秩序。转贷形成的借款合同无效,因合同无效,则适用无效的法律后果,即该行为获得的财产予以返还,因此对于转贷的...
套取信用卡资金出借?小心将自己套进去!
另一方面,套取信用卡现金出借存在刑事法律风险(www.e993.com)2024年9月15日。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,...
以案释法丨借了十多张信用卡给朋友刷,逾期不还我该怎么办?
法院经审理认为,小坤向多家银行偿还名下信用卡的欠款共70万元,与小杰《借条》上的借款金额相互印证,可以认定二人成立借贷关系。但小坤出借的资金并非自有资金,而是信用卡内的资金,属于“套取金融机构贷款转贷”的情形,因此二人的借贷合同应被认定无效。合同无效后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还,故对小坤要求小...
7人非法“薅羊毛”套取银行返利被刑拘
图说:抓获7名利用银行信用卡返现活动非法套利的诈骗嫌疑人。宝山公安分局供图(下同)今年元旦,上海市公安局宝山分局刑侦支队接到某银行转来的线索:近期,该行个别信用卡出现同一时间段内在全国多地商户集中刷卡消费的异常现象。接到举报后,宝山警方立即启动“警银联动”合作机制,会同多部门对这一情况展开调查研判...
请捂好你的钱包:揭秘‘花式’套取信用额度手法
手法一:偷窥并窃取信用卡信息。不法分子通常在公共场所、ATM机和商场等地方偷窥他人输入密码,或者通过安装恶意设备窃取卡片信息。这些信息可以用来制作伪卡并套取信用额度。手法二:钓鱼网站和欺诈短信。通过伪装信誉良好的银行或金融机构的网站或短信,诱导受害人输入个人敏感信息,如信用卡号码和密码,从而实施盗取信用...
【古检君说法】经检察院抗诉,再审判决改了一个词、删了四个字……
在此基础上,该院对类案特征进行总结分析后,对前期搭建的法律监督模型进行了完善和改进,最终形成了山东省检察机关第5号大数据法律监督模型——《套取信用卡资金并转借他人类案监督模型》,该模型被山东省检察院在全省检察机关推广运用,为山东其他检察机关规范办理同类型检察监督案件提供了有效助力。借助大数据模型提升类案...