京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

收藏银行卡隐藏多重法律风险 5张以上就有可能犯罪

根据全国人大常委会的解释,刑法中所规定的“信用卡”,全国人大常委会明确解释既包括借记卡,也包括通常意义上的信用卡。换言之,刑法中所规定的“信用卡”也就是通称的银行卡。对于“数量较大”、“数量巨大”的标准,司法解释也有明确规定,“数量较大”是指5张以上不满50张;“数量巨大”是指50张以上。可以说收藏...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

5月26日,男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证,再找人冒充身份证“主人”,到银行办出若干银行卡,最后以“身份证十银行卡”打包的形式在网上高价兜售,犯买卖国家机关证件罪及妨害信用卡管理罪,被山东省青岛市中级法院判处有期徒刑五年,并处罚金4万元。明码标价的银行卡买卖今年5月底,江苏省南通市公安局破获了...

信用卡逾期多久会被判定为刑事案件?(附信用卡恶意透支被抓的应急...

据《刑法》第196条规定,恶意透支信用卡,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者...

一张信用卡5万逾期会坐牢,信用卡逾期五万元是否会被判刑?你需要...

根据中国《刑法》的期中相关规定,信用卡逾期不属于刑法畴,一般不会导致坐牢。信用卡逾期属于民事纠纷畴,违约行为主要由银行与持卡人之间解决,可能会产生民事责任,但无法导致直接入狱。信用卡逾期的合处理方式通常是银行通过电话或信函提醒持卡人还款,并可能会产生一定的本金逾期利息和违约金。若持卡人拒绝还款或一直逾...

建设银行信用卡用户频遭第三方公司催收背后

他说,通常M3即以上级别的催收业务几乎都外包了,这是合法合规的(www.e993.com)2024年11月24日。“不管是信用卡或借贷催收,本是银行工作之一,为什么银行会将催收业务外包?”陈龙说,如果催收工作全部走司法程序,从某种意义来讲,那是一种司法资源的浪费。另外,对于一些小额欠款,银行懒得走法律途径。尤为最重要的是,银行没有这么多人力和精力去做催...

“捡便宜”取走他人5000元 这不是盗窃而是信用卡诈骗!

所以在信用卡诈骗案中,刑法意义上的信用卡应扩大解释,包括银行卡、借记卡(即储蓄卡)等在内。”责编邹渝审校王蓉总值班李莉

女子捡到银行卡猜对密码取走4万被抓 密码是六个0

《全国人大常委会关于<中华人民共和国刑法>有关信用卡规定的解释》中规定,刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。据此,借记卡也属于信用卡,因为借记卡具有消费支付,存取现金的功能。

关于运用刑事手段挽回银行不良债权损失的思考(上)

在诈骗型犯罪中,一些案件借款被用于投资经营,但由于行为人对自身能力认识过高导致投资失败,对此应当谨慎认定无偿还能力,如认定恶意透支型信用卡诈骗,需要综合考察持卡人透支前后的还款能力,透支不还是由于从一开始就不具备还款能力,还是由于不可控制的客观原因;但如借款被用于赌博、黄赌毒等非法活动,或者购买彩票等中奖...

利用他人遗忘在 ATM 机上运作的信用卡取款的行为之刑法分析

第四种意见认为李某的行为符合刑法规定的“冒用他人信用卡的行为”,应定信用卡诈骗罪,该观点认为ATM机就相当于发卡行的工作人员或代理人,通过客户服务终端非法占有他人的财物,与在银行工作人员面前行骗没有本质差别。争论焦点1.利用他人遗忘在ATM机上运行的信用卡所取现金是否属于遗忘物。