互金专委会:部分信用卡代还平台存违规套现等问题
信用卡套现模式用户有多张信用卡,利用信用卡刷卡消费存在免息期的漏洞,循环刷多张卡来维持免息借款。具体来说:用户通过在平台刷取信用卡B,平台收取手续费后将刷卡金返还用户,进而用户可以将信用卡B中的资金来偿还信用卡A。(朱江)
信用卡代还业务潜藏风险 平台存违规套现等问题
具体来说,用户在使用前需设置还款期限、还款次数、还款金额等信息,并预先在信用卡中存入部分现金,代偿平台就会按照用户设置进行刷卡—返现循环操作设置,套取用户消费金额,并用于支付本期信用卡账单,将本期账单过渡到下个月,平台在此过程中收取一定的手续费(账单金额的0.8%-1%)。平台代偿模式与前一模式不同,借款人...
信用卡套现盯上微信二维码 手续费200元可套5万
此时一位朋友提醒他,可以考虑用信用卡的额度套现,并告诉他“现在套现不需要POS机,有微信二维码就可以了”。张然告诉北青报记者,他也想过直接用信用卡的透支取现功能,但是张然电话咨询了其持有信用卡的所属银行,银行工作人员告诉他,根据银行透支取现的规定,其取现手续费为提取现金额的2.5%,上不封顶。除了手续费,...
涉及金额超60亿!重庆警方破获一起利用信用卡代还App套现案
经查明,犯罪团伙成员通过“闪电生活”、“soso商城”、“优品生活”等十余款App给客户建立订单,采取虚假商品交易的方式,将信用卡资金刷出后再返还至客户指定的信用卡或储蓄卡,而犯罪团伙则从中收取高额手续费,在短时间内便获利200多万元,涉及的信用卡套现金额达60亿元。信用卡恶意套现风险极大可能触犯法律目前...
明明信用卡可以取现,为什么有人偏要套现?银行经理解释得很清楚
1、每个月都把信用额度用完;2、反复在一个机器上刷卡;3、经常刷整数,比如每次都刷5000元、1万元等;4、一天内在不同的城市有刷卡记录,比如在郑州商户刷了1000元,等20分钟,发现又在南京商户刷了1000元。结尾客户申请信用卡,银行愿意发放信用卡,是基于双方的互信,持卡人方便了,银行也有手续费收入,这本是...
信用卡套现出借,法院这样判……
原告通过套取信用卡的方式,向被告指定的收款账号共计转账26996元(www.e993.com)2024年9月15日。被告于2023年12月12日通过支付宝转账向原告还款13000元。本案原告作为信用卡持有人,利用信用卡套现出借款项,违反了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条的规定,故应认定原、被告双方之间的借贷关系属于无效的法律行为。民...
这5种信用卡套现方法,银行一眼就看穿!别再继续犯傻了
比如每月20日是还款日,结果当天还清信用卡之后立马就把额度用完了,说白了就是,刚刚还款了,就立刻又全部刷了出去。这种行为在银行看来也是妥妥的套现,时间久了会被重点监控。4、重复商户这个很容易理解吧,有些朋友认识一些小微商户,喜欢用他们的POS机进行刷卡套现,然后再给老板一点手续费,一般都是熟人作案。所...
以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉
曹某某在郴州市经营一家寄卖行从事典当业务。2018年1月至2022年8月期间,曹某某以各种名义办理了10余台POS机。曹某某先垫资帮他人代还信用卡,又通过虚构交易的方式,使用POS机刷卡将资金归还到自己控制的银行卡的账户,然后收取手续费。4年多时间内,曹某某非法从事资金结算金额共计6000余万元,非法获利8万余元。
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
王剑辉补充道:“在还没有带来系统性金融风险的前提下,银行乐于参与其中,或者对此并不是很介意,这不仅没有威胁到银行自身利益,还会增加手续费收入。”这一点也可以从银行取得分润收入上有所体现。“持卡人通过POS机将信用卡资金套出来,可能一次两次没什么,但长期、大手笔套现,总有‘翻车’的时候。”北京地区工商...
网购平台新型套现的隐秘江湖:中介手续费超20%,已成完整产业链条
规模化的运作模式背后,这类套现中介手续费也居高不下。大鸣告诉记者,如果选择的网购平台可通过“商家码”套现,则手续费在10%~20%不等。借道商品套现手续费则更高。“套500元回400元。如果套得多了可以改模式,稍微便宜点。”一名广州中介针对某平台电商渠道向记者报价,以此换算,该笔资金的套现手续费在25%左...