500余人落入代办信用卡陷阱

湖北日报讯(记者杨然、通讯员唐时杰)江岸区警方昨日通报,破获两起代办信用卡诈骗案,500余人落入代办信用卡陷阱,涉案金额200余万元。去年12月27日,安徽徐先生在网上看到快速办理信用卡的广告,便填写个人资料申请,次日接到自称是北京某担保公司业务员小赵的电话。双方约定,徐先生支付300元,即可在一周内办理额度为5...

信用卡逾期可以担保贷款买车吗?安全吗?有逾期过的信用卡能否办理...

至于逾期过的信用卡能否办理车贷,具体情况会因银行或贷款机构的政策而异。有些机构可能存在接受有逾期记录的信用卡作为担保,但可能需要提供更多的担保措或支付更高的利息。采用有逾期记录的信用卡作为贷款担保是有一定风险的,需要谨考虑。在申请任何贷款之前,都建议你先算清楚本人的还款能力,理解所有条款和条件以避免...

平安担保湖北分公司:金融消保在身边,保障权益防风险

平安担保湖北分公司:金融消保在身边,保障权益防风险在5.15全国投资者保护宣传日之际,平安担保湖北分公司联合平安产险、平安银行信用卡中心共同举办“5.15”全国投资者保护宣传日宣教活动,吸引不少市民驻足,为增强金融消费者风险防范意识和金融素养为目的。本次宣教活动围绕今年“金融消保在身边、保障权益防风险”主题,...

【Fintech 周报】多家银行宣布:信用卡少还100元内视同全额还款...

企业动态万事网联拿下银行卡清算业务许可证11月19日晚间,中国人民银行、国家金融监管总局共同宣布,已经审查通过万事网联信息技术(北京)有限公司(以下简称“万事网联”)提交的银行卡清算机构开业申请,并向其核发银行卡清算业务许可证。央行表示,获得行政许可后,该公司可在我国境内授权成员机构发行和受理“万事达”品牌的...

公安经侦管辖80个罪名立案定罪量刑标准

(五)未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续十二个月的累计数额达到最近一期披露的净资产百分之五十以上的;(六)致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准或者注册并且上市交易的;(七)致使公司、企业发行的股票或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的其他证券...

关于运用刑事手段挽回银行不良债权损失的思考(上)

在诈骗型犯罪中,一些案件借款被用于投资经营,但由于行为人对自身能力认识过高导致投资失败,对此应当谨慎认定无偿还能力,如认定恶意透支型信用卡诈骗,需要综合考察持卡人透支前后的还款能力,透支不还是由于从一开始就不具备还款能力,还是由于不可控制的客观原因;但如借款被用于赌博、黄赌毒等非法活动,或者购买彩票等中奖...

人民法院无权冻结的20种账户

信用卡账户不同于其他存款账户,冻结、扣划信用卡账户,不能立刻停止持卡人使用信用卡进行违法犯罪活动或进行消费性活动,反而会造成银行垫付资金。因此,不宜对信用卡账户采取冻结、扣划等强制措施。12、法院已受理破产申请企业的存款不得冻结、扣划依据:《中华人民共和国破产法》...

个贷不良批量转让全流程详解(建议收藏)

1、可批量转让的个贷不良:包括个人消费信用贷款、信用卡透支、个人经营信用贷款。2、原则上不可批量转让的个贷不良:个人住房按揭贷款、个人消费抵(质)押贷款、个人经营性抵押贷款等抵(质)押物清晰的个人贷款应当以银行自行清收为主。3、禁止转让的个贷不良:一是债务人或担保人为国家机关的贷款、经国务院批准列入全...

携程金融整改虎头蛇尾,贷款导流变成明文转卖用户个人信息

携程金融的信用卡业务主要为联名信用卡业务,合作银行包括民生银行、渣打银行。财富(理财)业务主要与好买基金、青银理财、华西证券、国信证券等机构合作。为了开展金融业务,携程集团拿到了多张金融牌照。一、网络小贷牌照:重庆携程小额贷款有限公司(简称“重庆携程小贷”)成立于2016年12月6日,注册资本50亿元人民币,...

...因信用卡汽车专项分期业务审查不审慎及与无融资担保资质机构...

2023年9月28日,国家金融监督管理总局北京监管局发布了行政处罚信息公开表(京金罚决字〔2023〕13号),被处罚的公司为中国工商银行牡丹卡中心(简称:工商银行牡丹卡中心),同时,时任工商银行牡丹卡中心消费信贷市场二部总经理郝飞也被处罚。主要违法违规事实为信用卡汽车专项分期业务审查不审慎,以及与无融资担保资质机构合作...