平安银行严控信用卡合规用卡,重申资金用途规定

公告中,平安银行对信用卡资金(包括信用卡透支资金及各类分期资金)的用途进行了详细规定。首先,银行明确指出,信用卡资金不得通过非正常渠道提取现金,或以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取现金。这一规定旨在防止信用卡被用于非法套现活动,保障金融市场的稳定和持卡人的合法权益。其次,平安银行对信用卡资金的使用...

办银行卡时被问用途,回答买股票,会不会被银行拒绝?

那时候，全国上下都在打击电信网络诈骗，银行卡成了重点关注对象。为啥呢？因为那些不法分子最喜欢用的就是银行卡来洗钱。于是乎，各大银行都收到了上面的指示：严格管理银行卡开户，防止被不法分子利用。这一招可是立竿见影。据统计，2020年以来，全国共打掉涉诈团伙5.6万个，抓获犯罪嫌疑人35.6万名。这数字够...

中国银行二类卡升为一类卡怎么操作

一类卡，也被称为全功能账户，使用范围和金额不受限制，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品、支取现金等业务。二类卡则在交易金额上有一定的限制。每日转入和转出的累计上限是1万元，全年转入转出的累计上限是20万元。二、中国银行二类卡升为一类卡的条件1.您在中国银行没有一类卡如果您已经持...

不转账就不会被骗?这真不是万能的

在APP上，Z女士收到一个二维码，用支付宝扫描后，显示一个“快递100”的小程序。随后，对方又换了另外一个电话打给Z女士，引导Z女士在小程序上填写银行卡等个人信息，对方又要求Z女士下载了某银行的网上银行APP，并要求Z女士提供收到的短信验证码。Z女士将验证码提供给对方后被骗5000元。民警提示：不要向任何人...

“万能一卡通”上新!民生银行北京分行将启动北京三代社保卡换发...

历时三年,北京市第三代社会保障卡“民生一卡通”(以下简称“三代社保卡”)正式上线。作为首批获得三代社保卡发卡资格的14家合作银行之一,中国民生银行北京分行近期正式面向西城区、石景山区、怀柔区三区参保企业及机关事业单位的在职人员,通过单位批量办理的形式启动集体换发服务,解决市民用卡环境不兼容、应用服务少的用...

明年起,这3类银行卡将作废,卡里有钱也不管用,看看你有吗

我们大家要明白银行卡,并不是一张可以永久使用的万能卡,随着金融科技的飞速发展,其实,像这个银行为了提升服务的效率,降低运营的成本,同时也是为了去响应国家对于金融安全的一个严格要求,就会定期对银行卡进行清理和整合,就像是我们手机里面的APP,如果不常用,或者存在安全隐患的话,就会被系统提示更新甚至卸载,而银行卡的...

网赌专案银行卡冻结躺平真的对你没有影响吗?

而那种没有收到通知或者电话联系的,就是涉诈类不会拉清单,而是某一笔或几笔涉诈资金进入了自己的银行卡。这种只要写好专业的法律意见书和情况说明,还原赌博事实,证明自己没有出租出借出售银行账户,没有参与电信网络诈骗即可,毕竟网赌比诈骗要轻多了。

中信银行信用卡中心协力警方 重拳打击“反催收”金融黑灰产

来源:中信银行信用卡部今年4月,中信银行信用卡中心协力青岛警方成功侦破一起“反催收”金融黑灰产案件,成功抓获相关从业人员,成为该行联合司法机关重拳打击金融黑灰产的又一成功案例。金融“黑灰产”,通常利用

“压岁钱”银行卡来了,你会办吗?

对此,金融行业资深研究者于百程建议,儿童银行卡是儿童专属的借记卡,应有一些特别的功能,比如卡片设计,亲子关联,儿童储蓄、理财、保险产品等,通过银行卡便于儿童对于自身的资产有所了解。同时,银行还可以提供财商知识、理财游戏等增值服务,增强对于儿童的吸引力,也助力家长解决儿童财商教育问题,使银行成为儿童金融的知识获取...

信用卡逾期1.8万,每月还1000可行吗?1w逾期一个月利息如何计算?1.5...

信用卡欠8万逾期四个月会坐牢吗根据常规的最少信用卡逾期程序,顾客逾期还款将会进入银行和债权人的人民追偿阶。在这个阶,银行通常会采取以下措来追回欠款:1.电话和信函:银行会通过电话和书面信函提醒顾客还款,并要求尽快偿还欠款。2.专员:在无效的多少还款后,银行可能会委托专员维持联系,并协助顾客重新规划还...