有中介曾帮三无人员从银行骗贷600万 楼市骗贷黑洞揭秘

骗贷行为背后,存在着一条更为复杂的链条:对于职业背债人而言,获得一套房产仅是骗贷游戏的开始。他们会在中介的安排下,进一步申请装修贷款,通过伪造营业执照来申请企业贷款、税收贷款等。有中介透露,曾帮助一名没有任何资质的个人,通过这种方式从银行成功骗取了600万元的贷款。在这类骗贷活动中,银行内部人员的协助被视...

卖房差点成为骗贷共犯,裕丰中介游说业主进行“高评高贷”

房产中介黄某在帮客户罗某办理购买广州市的两套房产的银行贷款时,通过虚假提高房产交易价格为罗某办理购房“零首付”、制造假首期流水和假购房首付证明等方式骗取银行贷款,以“阴阳合同”形式进行“超贷”。因犯骗取贷款罪,中介黄某被判处有期徒刑10个月,并处罚金人民币3万元;买家罗某被判处有期徒刑6个月,缓刑1...

出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖

一些中介招揽“征信白户”(未办理过金融机构的贷款和信用卡的人),伪造社保、身份信息、工作收入等信贷指标,以购房、购车、开办企业为名,与银行内部人员勾结,从银行套取高额贷款——这一系列违法金融操作,《中华人民共和国刑法》第一百九十三条将之总结为“贷款诈骗罪”,并按照涉案金额,规定了相应的刑期。然而,因为涉...

存贷款利率“倒挂”继续,当心中介营销误入骗贷陷阱

当记者询问房贷转经营贷是否存在风险时,徐经理则避重就轻地表示,已帮助很多客户办理过相关业务,从未出现任何风险事件,并且与银行间常年合作有默契,完全可以相信他们的专业能力。实际上,不论是消费贷还是经营贷都对资金用途有明确的限制,其中申请经营贷的基本要求就是有一家实际经营的公司,而通过中介包装的空壳公司进...

无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷

12月13日,潇湘晨报记者作为电话销售员参加岗前培训,内容包括贷款行业简介、公司简介、贷款相关术语、各大银行贷款业务以及邀约客户话术和工作机制。公司发放的“大晟聚鑫培训手册”上有关话术一章的开场白部分,举例都是“我是建设银行个贷部的X经理”、“我是长沙银行个贷部的X经理”等,给新员工播放的优秀销售电话录...

掏空银行?0成本搞套房, “三无人员成功骗贷600万”

“这在行业里很常见,”专做骗贷生意的中介文柳杰对凤凰网《风暴眼》解释,这就是“高评高贷”,这类事件里,中介有房产资源,认识银行工作人员,只需要找到愿意拉人头的中间人,就能哄骗他人来背债(www.e993.com)2024年11月10日。房子实际卖价24.5万,银行可以做高评估为48万,实际贷出39万,潘强方除去给原房主的钱,还能剩20多万,这就是各方人员的...

成功骗贷600万?楼市骗贷局再升级

“这在行业里很常见,”专做骗贷生意的中介文柳杰对凤凰网“风暴眼”解释,这就是“高评高贷”,这类事件里,中介有房产资源,认识银行工作人员,只需要找到愿意拉人头的中间人,就能哄骗他人来背债。房子实际卖价24.5万,银行可以做高评估为48万,实际贷出39万,潘强方除去给原房主的钱,还能剩20多万,这就是各方人员的...

“征信白户”如何沦为骗贷“工具人”

2021年9月,某银行梳理另外一起涉嫌贷款诈骗嫌疑人办理过的贷款业务时,对之前放贷的一些客户资料进行检查,发现常某某、苏某某等多名外省籍客户资料存在虚假信息。于是,银行立即向西宁警方报案,这起利用“征信白户”骗取银行贷款案案发。西宁市城中区人民检察院指控,2020年10月底,被告人张某、朱某某与郭某乙等商议使用...

危险游戏!零首付购房、借贷换贷重出江湖 是真香还是真坑?

“0首付”购房更多是开发企业、中介吸引购房者的一种手段,并非完全无风险的优惠政策;而“借贷换贷”本质上没有真正减小房贷压力,反而容易弄巧成拙,严重的可能还会涉嫌骗贷罪,甚至贷款诈骗罪。“楼盘开发商先将首付款打入我的银行账户,我再把这笔钱转到开发商指定账户。0首付相当于是开发商预先帮垫付的首付。”...

他们是这样忽悠人的,记者实探涉嫌违规信贷中介

各地信贷中介虽然可以在一定程度上帮助借款人更快地获得贷款产品和服务,但是经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵进行高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材料进行骗贷等违规乱象。上述课题组建议,国家金融监督管理总局为直属监管部门,地方层面的金融监督管理局为属地监管部门,应监管好...