如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活
第五步,我们要根据自己的收益风险目标来进行养老投资规划,此时我们需要考虑的问题,包括距离退休的时长,现有的资产情况,预计未来的收入水平,目标养老开支,也即为前四步做出的测算。距离退休的时间越久,资产储备越多,预计未来的收入也会越高,可以去承受的风险可能也会越高。学术界通常会使用养老金替代率来预测...
理财规划的重要性与方法:理论、技巧与实践
明确个人或家庭的理财目标,如购房、子女教育、退休等,以及所需的资金和时间。分析个人或家庭的财务状况,包括收入、支出、资产、负债等,并计算净资产和资产负债率。评估个人或家庭的风险偏好,即对收益和损失的态度和容忍程度,并确定合适的投资策略。制定资产配置方案,即根据风险偏好和理财目标,分配资产在不同类别和...
家族财富管理|中国家庭如何做好资产配置?专家给出10条实用攻略
资产配置的主要目的是为了实现风险分散,达到投资的最优解。通过将投资组合分配到不同的资产类别、行业和地区,可以降低投资的整体风险水平。同时,资产配置还可以提高投资效率,通过选择具有高度相关性的资产,可以减少投资组合的波动性并增加收益。此外,资产配置还可以帮助投资者满足不同的投资需求,例如长期投资、短期投...
新加坡,正成为中国家庭海外资产配置优选!
除了保险配置,我们更有不同的投资理财方案可供选择:例如基金(UnitTrust)平台就有1)Havenport基金券商平台2)FAME基金券商平台3)iFAST基金券商平台4)Navigator基金券商平台等同时高净值客户更有高净值专有投资理财产品(包括一些只有高净值才可购买的理财产品,公募和私募基金等),给高净值客户提供专属的理财方案。5....
慧择上线金满意足5号,为家庭稳健资产配置提供新选择
近日,为积极响应客户对稳健家庭资产配置的需求,慧择与弘康人寿再度联袂,定制推出金满意足5号养老年金保险,延续金满意足系列安全、稳健、高现金价值、高灵活的优势,支持加保、减保以及保单贷款,满足客户灵活资金需求,强化搭配多个养老年金领取时间、领取方式、保证领取期可选,兼顾客户有序养老安排,同时还特别人性化的降低了...
...财富健康透视镜——投资者回报白皮书系列研究报告之方案篇
第一象限代表家庭支出存在的所有需求,都被适当工具的财务安排所覆盖,比如保障类、增值类、生息类理财工具,而且当期比例恰当,此时最理想,但却不够稳定,因为人的需求随时在变,宏观环境也在变,配置也应当定期应变而变,要做好账户诊断,以需求目标为锚,定期动平衡(www.e993.com)2024年7月27日。
全文实录 | 信托如何走进千家万户?家庭服务信托了解一下
家庭服务信托能够帮助有能力的中产阶级,实现他们为家庭成员的“他益”安排,力求做好抵御外部环境带来的不确定性风险,对家庭资产隔离和保护,在当下具有非常重要的意义。在未来的一些特定场景下,家庭财富的分配、安排,也可以通过家庭服务信托实现。要挖掘家庭服务信托的场景,区别于其他金融业态的服务功能,让每一笔财富有...
金石财策重庆首发“2024高净值家庭财富管理策略与资产配置建议”
对高净值家庭而言,家族信托作为一种金融工具,实现了投资理财向财富管理的升级。分享最后,刘干霄通过金石财策服务高净值客户的脱敏案例,展示了以财富规划实现品质养老、子女教育、健康保障、财富保护、财富增值的具体方案,让参会嘉宾对财富规划与资产配置有了更加深刻的理解,真正体会到财富管理不只关乎财富数字本身,...
冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》
2)理财:生涯目标有缺口,无法满足,以满足缺口的长期规划3)财富管理:明确资产的产权归属(控制权),高效的资产转移和传承3.晓投教:与高净值客户沟通资产配置三步曲1)为什么要做资产配置2)如何做好资产配置3)资产配置检视与建议方案4.善用工具:资产配置理念沟通与KYC三步曲...
会员风采|创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”
因此,中国家庭可以通过工资储蓄和投资理财实现养老资产保值增值。中信银行提出,长寿时代每个人都应该做好自己人生的CFO。通过贯穿一生的财务规划,确保生活品质不因预期寿命提升而降低。在具体方法上,中信银行提出了“三分四步”的资产配置方法。其中,“三分法”是指根据人生的三个重要阶段来做相应的财务规划。例如:...