存款新规来啦!10月1日起,家裡存款超过5万要注意啦~,理财该如何破局?

3.1树立正确的理财观念理财并非是有钱人的专利,而是每个人都应该关注和学习的必修课。在进行理财规划之前,首先要树立正确的理财观念,明确自身的风险偏好和收益预期,制定合理的理财目标。「理财要趁早」,「你不理财,财不理你」,类似的理财箴言在网络上广为流传,这也反映出越来越多的网友开始意识到理财的重要性。

安寿理财:助力新一代应对经济挑战,规划子孙后代财富传承

1.经济压力多维度解决方案针对新一代面临的工薪收入低、住房问题、车贷房贷等负债压力,安寿理财提供了一系列财务规划服务。通过全面评估家庭资产和负债,安寿的财富管理顾问制定最优的还贷策略和资产配置方案,帮助家庭在保持财务稳定的同时增加投资收益,为家族财富的增长注入新活力。2.子女教育与健康的保障策略针对...

...财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列研究报告之方案篇

我们在为客户推荐理财产品的同时,对金融市场也应该要怀有敬畏之心,其中最重要的就是要了解客户的风险承受能力和风险偏好;与积极进取的投资者交流高成长板块的投资机会,之后给出一些投资建议,相信客户是比较容易接受的;与保守的投资者多交流家庭责任、人生和风险规划,提供相对应的保障类规划方案等。专业的客户画像是一次...

重磅利好!涉及股市、楼市、互联互通 香港最新财政预算案出炉(附...

“数码转型支援先导计划”今年初会陆续邀请餐饮业及零售业的中小企,在现成基础数码方案中,挑选合适方案及申请配对资助。这些方案将集中在电子支付及店面销售、线上推广及客户管理系统三方面,预计最少八千家合资格中小企受惠。BUD专项基金“发展品牌、升级转型及拓展内销市场的专项基金”(“BUD专项基金”)持续优化,包括...

「私人财富管理师PWM」家庭理财的八大规划方案,你知道几个?

01、现金规划它包括活期存款、定期存款、国债以及货币型的市场基金。一般情况下,这些钱应该至少是收入的3倍,但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人家庭,上有老下有小,所以这个倍数依据各家的情况自行决定,用以满足日常开支、预防突发事件及投机性的需要。

如何制作一份完整的家庭理财规划方案?

保险规划:购买教育基金至大学毕业,住院费用5万的保险;投资规划:2万元投资理财;购房计划:3年后换单位集资房130平米,26万;创业基金:女儿25岁时创业基金2万家庭规划数据家庭资产负债表(单位:元)资产负债现金与银行活期存款40000信用卡及其他应付账款...

年入10万元家庭理财方案:家庭保险保障早落实

家庭投资理财早起步刘娜家庭资产41.2万元,只有1.2万元的投资资产,家庭财产性收入几乎为零。夫妻双方的工作收入10.4万元/年,年节余6.99万元,理财规划后1万元用于孩子的教育费用积攒和健康保障,1.2万元用于储备父母赡养费用,1万元购买夫妻双方重大疾病和家庭保障保险,剩余3.79万元,剔除购车后养车增加的费用,节余部分可积极...

财务管理较松散 月入1万元家庭理财方案

财务管理较松散月入1万元家庭理财方案建立完整的财务规划丈夫:北京一家网络公司的项目经理;妻子:一家广告公司文案。家庭资产包括5万元的银行活期存款和2万港币,同时还按揭了一套20万元的商品房,每月需还款2000元。目前丈夫为7000元,妻子3000元,年底均有双薪。两人的单位都有社保和医疗保险,父母均健在,也有社保。

规范书写理财规划方案

理财规划方案的调整由于不确定因素的存在,客户及其家庭的财务和非财务状况可能会发生变化,这时需要理财规划师定期对既有理财规划方案进行评估并做出相关的调整,提供持续的理财规划服务。完备附件及相关资料例如,客户风险偏好调查问卷、保险产品的合同、投资工具的合同、遗嘱及遗嘱公证等相关资料。

3种公务员家庭理财方案 月光如何hold住未来

常见的解决方案主要有:1.通过基金定投的方式,将长期的理财资金需求转换为每个月定量的投资储蓄计划。2.通过教育金保险或者养老保险的方式(支出建议控制在家庭年收入的10%左右)。3.积极的个人投资,通过基金、股票等方式,增加个人投资收入,来应对未来各种理财需求。