...趋势下,如何守护家族财富粮仓?| 臻承家族办公室家族信托典型案例

Z总早年为家庭设立资金类家族信托规模2000万,近五年信托每年约有100万投资收益,Z总希望每年将投资收益的十分之一用于慈善项目。规划方案★成立慈善信托,联动信托公司与慈善组织匹配慈善捐赠项目成立慈善信托,增设慈善信托作为原有家族信托受益人之一。该慈善信托由国内信托公司作为受托人,聘请独立财务顾问,指定客户信任...

收割富豪时候到了!中国开始对超级富豪海外投资收益征税,税率或...

他们之中,在海外有金融资产配置,在海外持有壳公司投资理财,在海外国家或地区购买高额人寿保险,已设立海外家族信托,在海外藏有钱财的境内公务员,以及在境外设立公司从事国际贸易的人群等,都会受到影响。现在全球信息透明化和协作程度也越来越强,海外藏钱逃税越来越困难了。所以超级富人是不是该“恐慌”了?年收入10...

【家族信托】家办投资组合新趋势:更平衡、更主动

全球近四成(39%)的家族办公室表示,他们目前更依赖投资经理筛选和/或主动型管理来增强投资组合多元化,比2023年增长4%。在另类投资方面,三分之一(33%)的家族办公室使用对冲基金以分散投资。对于选择增长还是保守的策略,《亚太家族办公室报告2023》指出,2022年具有挑战性的金融市场促使许多亚太家族办公室暂时将投资策略...

股东借钱给公司 债权家族信托模式渐受青睐

按照信托三分类新规,债权家族信托符合“以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的”,而以家族信托项下资金对家族参股企业进行债权投资则属于信托贷款性质,债权家族信托取得针对家族企业的债权后,则可以收取债权合同所约定的贷款利息。通过债权家族信托的业务模式可以看出,债权家族信托为家族企业提供了一种新的融资渠道。

资管周报:央行提示部分资管产品收益率明显高于底层资产;四川信托...

天津信托、西藏信托、国民信托等多家信托公司相继声明,否认开展第三方产品代销活动。在信托第三方代销全面叫停的背景下,部分信托公司正在加紧“招兵买马”,打造直销渠道体系。日前,大业信托发布招聘信息,招聘财富团队负责人、家族信托团队负责人、理财顾问、理财经理。招聘工作地涉及北京、上海、广州、杭州、武汉、福州等...

“基金投顾+信托”服务模式上新:工银私人银行首推家族信托基金...

近日,工银私人银行协同工银瑞信、华宝信托等机构,直接在信托层面以基金投顾模式创新开展投顾服务,构建“综合顾问+事务管理”服务模式(www.e993.com)2024年11月29日。据业内人士介绍,基金投顾机构主要为家族信托产品的基金投资提供投资顾问服务。目前市场上公募基金的类型丰富、数量不断增多,基金之间的业绩表现差异较大,基金投顾接受客户委托,从客户立场...

增速迅猛!家族信托存续规模达5500亿元!

投资标的趋向标准化根据中国信托业协会对44家信托公司有关家族信托资产类型的调研反馈看,家族信托客户的委托财产目前仍然以现金等金融资产为主。2021年末,存续家族信托以现金委托设立的有5850单,规模为1154.49亿元,数量和规模占比分别为65.09%和68.48%;以资管产品(主要是信托受益权)、股权、保单三大类金融资产设立的家...

境内家族信托业务的冷思考!

通过银行设立的家族信托,其投资范围较广,银行对其风险项目的处置能力和手段也远高于信托公司,这也符合投资人一贯的“银行产品的安全性更高”的认知,这也是银行客户设立家族信托并未直接受到产品风险冲击的最重要原因;而信托公司自营客户投资产品一旦发生风险,客户被动接受了“卖者尽责、买者自负”的投资人教育,为避免再...

家族信托业务的潜在纠纷点和涉诉问题!

一、家族信托投资亏损导致赔偿责任纠纷在资管产品净值化以及打破刚兑的大背景下,家族信托对外投资难以避免出现收益不达预期或者亏损等情况,可能引发受托人是否尽职履责以及相应的赔偿责任纠纷。相关纠纷处理除了加强委托人与受托人之间的沟通商谈以外,需要重点关注受托人的义务和责任边界,并且,需要充分考虑家族信托架构的特殊...

信托私塾丨债权家族信托的定位与规范

一是为家庭以及受益人提供稳定、安全的投资回报将家族信托资金以债权方式投资到委托人目前经营比较正常、收益比较稳定的企业经营中,可以增加委托人对信托资产安全的信心,同时也可以使家族信托获得稳定的投资回报。债权家族信托是在家企分离的前提下,用设立家族信托的资金向家族企业进行债权投资的一种资产配置方式,该方式参...