外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

七大重点看私募新规,8月1日起,私募展业一定要避开这些红线

对于对标成分股占比下限，约束指增策略偏离度等细则没有涉及原因，猜测有二：一，不是所有量化私募产品都叫指增产品，有很多采取该策略的产品并不以指增命名，监管边界不好界定；二是偏离度的出现也是从客户角度出发的，客户追求绝对收益，如果设置对标成分股下限，超额空间就很少，客户不如直接买ETF。不过，如何避免挂...

《银行外汇展业管理办法(试行)》政策问答

1.《银行外汇展业管理办法(试行)》(以下简称《展业办法》)第二条所称“金融机构”的定义是什么?答:《展业办法》第二条中所称“金融机构”包括:境内银行、证券、保险、信托类金融机构的法人机构及其具有经营许可的境内外分支机构、附属机构;交易结算类金融机构及其分支机构;境内设立的金融控股公司及其具有经营许可的...

国家外汇管理局发布《展业办法》 为进一步扩大“便利化”创造条件

国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨:我们以立法形式,在《展业办法》中明确尽职免责原则,主要内涵是客户在银行开展的外汇业务,如果涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任。从而打消银行对办理外汇便利化业务的顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,让外汇便利化政策红利...

外汇局发布银行外汇展业管理试行办法,于明年1月1日起施行

《展业办法》共六章34条，主要内容包括：一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，...

《资本项目外汇业务指引三项对比》(7.1-7.5)

四、本指引中规定收取或审核的相关材料,仅限于外汇局要求的部分,申请人办理业务时仍须按照其他管理部门规定和银行展业原则(了解客户、了解业务、尽职审查)及自身制度要求提交其他相关材料(www.e993.com)2024年11月22日。除申请书、登记表等要求留存原件外,银行收取或审核相关材料时,应查验原件并留存加盖申请人公章(申请人为个人的应亲笔签名)的复印...

人民银行发布支付机构条例实施细则(征求意见稿),支付牌照新分类...

第二条(展业原则)非银行支付机构应当遵循诚实信用、合法合规、安全高效原则开展业务,采取切实有效措施保障业务连续性、备付金安全和用户合法权益,不得以欺骗、隐瞒、非自有资金出资等不正当手段办理行政许可事项,严禁倒卖、出租、出借支付业务许可证。第三条(监管权限)《条例》第四条所称中国人民银行分支机构是指中国...

两项标准,重磅发布!

中金财富证券表示,新标准对投诉处理的相关概念进行了明确的定义,对投诉类型进行了多维度的区分,并对投诉的方式和渠道、处理原则、处理程序等进行了具体的规定。这使得证券公司在处理投诉时能够有一个清晰的指导,明确知道自己应该如何行动,大大提高了工作效率,也提升了客户满意度。

《指引》正式版全析,ESG信披专家探讨上市公司如何落地|esg|社会...

GRI标准与ESRS的尽职调查定义来源:商道咨询归纳需要注意的是这两个议题都属于《指引》的“可持续发展相关治理信息披露”章,这也就意味着当前ESG报告中的第二章“企业ESG治理与管理”会迎来一轮强化和调整,很多上市公司目前的报告中在这一总领章是乏力的,可以借此机会增强。

观点| 数据资产金融服务创新助力普惠金融发展

《指导意见》确定了“坚持确保安全与合规利用相结合”的原则,主要包括统筹发展和安全,正确处理数据资产安全、个人信息保护与数据资产开发利用的关系。金融服务创新更要统筹发展和安全,在合规展业的基础上,针对数据资产特性,建立完善的数据安全管理制度,运用必要技术强化客户隐私保护,以确保金融服务的可靠性和可持续性。