7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

2018年出台的资管新规中,将合格投资者定义为具备相应风险识别能力和风险承担能力的人,要具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。本刊获取的一份资料显示,在业务员询问收入证明审核不通过时,陆金所专员称“自己做一个证明,...

不满足合格投资者条件,基金合同效力到底如何?

第一,合格投资者是由资产能力、抗风险能力、门槛投资额三个要素共同构成的完整概念,只有同时符合三个要素才能认为投资人满足合格投资者要求,任何一个要素的缺失都构成对合格投资者制度的违反。例如,即使投资额不低于100万元、个人金融资产不低于300万元,但若投资人的风险承受能力不匹配基金产品,仍然不是合格投资者。

投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

合格投资者中,根据投资者的投资经历、资金规模,风险识别和承担能力的不同,可以细分为普通投资者、专业投资者和特殊投资者。三者的判定标准如下一普通投资者自然人普通投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。机构普通投资者净资产不低于1000万元的机构。二专业投资者自然人专业投...

证监会:强化私募基金募集环节监管 把好合格投资者入口关

2014年8月,我会发布部门规章《私募办法》,按照适度监管理念,统一私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金的监管规则,明确了登记备案、合格投资者、资金募集、投资运作、监督管理等基本要求,对私募基金行业规范发展发挥了重要作用。《私募办法》发布施行以来,私募基金行业快速发展。截至2023年10月,已...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

近期,上海仲裁委发布了一则案例,在该案中,上海仲裁委认为,案涉私募基金管理人系在明知基金投资者并非合格投资者的情况下,依然“使其成为私募基金投资人,其后续的一系列访谈、评估、测试等风险防范行为,仅是徒具形式,属于违反《私募投资基金监督管理暂行办法》等规定的投资者适当性义务之行为”。

四川信托获批破产重整 投资人受益权转让进入关键阶段

2023年12月四川信托官网公布有关风险化解方案(简称“方案”)，四川天府春晓企业管理有限公司(简称“春晓公司”)将出资设立专项用于四川信托风险化解的公司主体，拟收购投资者手中合格存续信托受益权(www.e993.com)2024年11月6日。相关投资者签约方案显示，存续信托受益权报价按照自然人所有产品存续份额总额分档累进制计算，方案截止时间为2024年3月5日...

信托行业刑事风险分析

结构化业务是指信托公司根据投资者不同的风险偏好,对信托受益权进行分层配置,按照优先与劣后安排进行收益分配,使具有不同风险承担能力和意愿的投资者通过投资不同层级的受益权来获取不同收益并承担相应风险的集合资金信托业务。这类业务的性质在理论和实践中存在争议。

200万本金与票息“归零” 雪球产品爆仓再次引发市场关注

资管计划、信托计划要求合格投资者满足具有2年以上投资经历,家庭金融资产不低于500万元等条件;而私募基金的合格投资者,投资单只产品的金额不低于100万元且需要符合最近三年个人年均收入不低于50万元等条件。对于此次“汤总”本息皆无的情况,截图中显示其为25%的保证金比例,则其名义本金为200万元的话,投资者只需要付...

你是信托产品合格投资者吗

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,信托产品的合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:一是投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;二是个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;...

你是信托产品合格投资者吗

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,信托产品的合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:一是投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;二是个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;...