警惕“新型消费”下的非法集资、传销陷阱

金牛经侦大队认真梳理了后台数据及银行、支付宝、微信交易记录，及时开展数据分析和穿透工作，对主要犯罪嫌疑人的犯罪行为和相关证据进行固定。目前该案多名犯罪嫌疑人被以涉嫌集资诈骗罪移送审查起诉。办案人员告诉记者，部分受害人是被高利高回报项目蒙蔽了，以至于盲目投资。但也有部分人，是明知项目可能存在猫腻，但抱...

南方黑芝麻集团股份有限公司关于公司股票交易可能被实施其他风险...

1、南方黑芝麻集团股份有限公司(以下简称“公司”)近期发现公司存在以所持广西广投国医投资有限公司(以下简称“广投国医”)36.41%的股权(对应出资额6,553万元)为限,为南宁市儿童医院建设运营管理有限公司(以下简称“南宁儿童医院”)向广发银行股份有限公司南宁分行(以下简称“广发银行南宁分行”)的借款提供担保,该事项...

...打造账户风险管理系统、巩牢反赌防诈防线,厦门国际银行金融...

此外,厦门国际银行设立管理账户交叉监测模型,综合线索排查结果及涉案关联账户、关联联系人、多个客户交易IP等关键信息进行监测与识别根据线索信息对在我行数据范围内的资金交易链条及(关联)交易对手开展穿透式追踪与挖掘,实现风险信息从点到面的宽度辐射。据介绍,厦门国际银行账户风险管理系统投产以来已完成96万户账户风险...

IPO财务及业务穿透检查操作指引,附案例

一是虚增其对13家真实销售客户的交易额,虚增部分的销售回款资金主要来源于公司或其控制使用的公司和个人银行账户;二是将资金转账至其控制的法人账户或者其董事的个人账户,经这些账户再次中转至虚构交易的7家实体;三是由公司提供资金,直接经已披露或未披露的关联方将相关款项再循环回款作为销售交易,以及通过披露或未...

中国人民银行等部门联合印发《受益所有人信息管理办法》

其次,受益所有人需要穿透至自然人。“实际控制人”既可以是法人也可以是自然人,而受益所有人是自然人。在识别受益所有人时,要“层层穿透”至最终拥有、实际控制备案主体或享有其最终收益的自然人。问:人民银行将采取哪些措施便利备案主体,尤其是中小微企业填报受益所有人信息?

2023年理财市场年报出炉 穿透数据背后的那些投资变化

2024年理财规模或持续回升低波稳健仍是主要布局方向展望2024年,多位业内人士认为,银行理财规模或将持续回升(www.e993.com)2024年11月3日。“今年随着我国金融市场趋于稳定、投资者风险偏好改变以及银行和理财公司能力提升,2024年银行理财市场有望走出前两年的低谷,呈现以进促稳、稳中求进的态势。”董希淼认为,从理财规模看,理财产品存续余额有望...

中信银行顾问式服务体系为客户提供全旅程“有温度”的服务

穿透每个账户背后一个个中国家庭的资产负债表,为客户提供更均衡的多元配置解决方案,让更多家庭拥有穿越周期的能力,是一家有温度的银行希望为客户提供的服务。管理每一个账户中信银行顾问式服务体系的出现是数字金融发展到当前阶段的产物,同样也是客户需求的倒逼。随着投资者对财富管理整体认知的提升,不同的投资者衍生...

牌照分类迭代强化穿透监管 非银支付高质量发展迎来“基本法”

强化消费者保护坚持穿透式监管《条例》的另一亮点是围绕“支付为民”的行业本源,进一步强调加强用户权益保障,对用户个人信息保护、保障用户知情权和选择权、明确支付机构应当履行投诉处理主体责任等方面做出了明确规定。例如《条例》第三十二条规定:非银行支付机构应当依照法律、行政法规、国家有关规定和双方约定处理用户...

“30亿量化跑路”风波诸多疑点待解,穿透尽调缘何失效?

余洋猜测,此次事件可能是中间某个环节出了纰漏,比如说跑路量化私募产品的托管人或经纪商。“虽然账户是由基金管理人通过证券经纪商开设的,但管理人只能按照合同从账户里提取管理费和收益提成,即使卖出账户所有证券,资金也只能打到银行的产品账户中,并不能供私募管理人使用。管理人如果想动用账户资金跑路,必须是有产品份...

《非银行支付机构监督管理条例》简析:基于股权收购角度(上)

前述规定意味着监管明确对非银行支付机构投资人的监管范围不限于直接持股关系,而是穿透至实际控制关系。据此,如投资人上层有VIE架构或其他协议安排,亦需如实穿透披露至实际控制人。2.加强对主要股东等守法守信要求。《条例》要求主要股东、实际控制人“最近3年无重大违法违规记录”,《征求意见稿》也曾要求主要股东...