银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...
第十三条代理行由牵头行在银团筹组阶段指定或者经银团成员协商确定。银团代理行应当代表银团利益,借款人的关联机构不得担任代理行。对结构比较复杂的银团贷款,可以根据代理行工作职责,在银团内部增设结算代理行、担保代理行等角色,按照银团贷款合同约定开展相应贷款管理工作。承担同一事务的代理人只能由一家银行担任。
万字:101个“跨境支付”名词解析
在跨境支付过程中,由于付款行和收款行之间没有直接的清结算关系,资金从发起银行到接收银行路径上可能涉及的一家或多家银行称为中间行。47代理行代理行是指一家银行在另一个国家或地区指定的代表银行,代表该银行在该国家或地区处理跨境支付和接收资金。48清算行清算行是指在特定的支付系统中,负责最终结算的...
独家汇编 | 2024年第二季度金融重点政策28篇
对储值账户运营和支付交易处理的业务类型进行划分,明确非银行支付机构的制度建设、突发事件应急预案和用户权益保障机制等要求,规定非银行支付机构净资产与备付金日均余额的比例、用户资料及交易记录保管时限和收费调整等内容。(五)监督管理:界定控股股东的范围,明确重大事项报告程序和整改要求,规定非银行支付机构变更法定...
...应妥善保存客户身份资料及交易记录 不得与空壳银行建立代理行...
金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系,同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。此外,金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的,应当核实汇款人身份,确保汇款人信息的准确性。发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的,无论汇出资金金额大小,金融机构都...
央行:银行间债券市场结算代理与托管银行模式并行,供境外机构投资...
根据《公告》,银行间债券市场结算代理与托管银行模式并行,供境外机构投资者自主选择。结算代理模式下,境外机构投资者可以与结算代理人自主协商以何种方式约定双方权利义务安排,并到中国人民银行认可的债券登记结算机构开立债券账户。人民银行上海总部不再要求提交结算代理协议。托管银行模式下,境外机构投资者可以直接或通过其...
银保监会:加快建立独立个人代理人制度,取消保险专业代理公司许可...
按照现有规定,保险专业中介机构、保险兼业代理机构(银行除外)许可证有效期均为3年(www.e993.com)2024年9月15日。从多年的监管实践来看,针对保险中介机构普遍小散杂乱、内控薄弱的特点,设置许可证有效期,对机构进行定期体检,是一种有力的制度安排,对提升机构内控管理,加强依法合规经营,加大市场退出力度,提供有效监管抓手发挥了巨大作用。
银保监会:未经金融监督管理部门许可 非金融机构和个人不得代理...
第八条未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售理财产品。理财产品销售机构不得以理财名义或使用“理财”字样开展其他金融产品销售业务活动。第九条理财公司应当对拟委托销售的本公司理财产品建立适合性调查、评估和审批制度,审慎选择代理销售机构,切实履行对代理销售机构的管理责任。理财公司应当对...
理财公司理财产品销售新规发布!银保监:未经许可非金融机构和个人...
《办法》现阶段允许理财公司和吸收公众存款的银行业金融机构作为代理销售机构,保持了现有理财产品销售制度的连续性和平稳性。理财公司属于新型非银行金融机构,机构类型、产品属性、品牌声誉等处于起步培育阶段,区分辨识度需要逐步提升。现有销售机构范围总体延续了银行理财产品销售的成熟渠道模式,便于投资者识别。下一步,银...
银保监会:未经许可非金融机构不得直接或变相代理销售理财产品
第八条禁止性规定未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得直接或变相代理销售理财产品。理财产品销售机构不得以理财名义或使用“理财”字样开展其他金融产品销售业务活动。第九条管理责任银行理财子公司应当根据自身管理能力,对拟委托销售的本公司理财产品建立适合性调查、评估和审批制度,审慎选择...
中国银保监会办公厅关于印发《商业银行代理保险业务管理办法》的...
(六)保险代理业务责任部门和责任人指定情况的说明;(七)中国银保监会规定的其他材料。第十二条中国银保监会及其派出机构收到商业银行经营保险代理业务申请后,可采取谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项,并进行风险提示。