超5万元大额取款要求预约,多家银行解释:避免临时现金不足!专家...

对于建行取款20万元以上需经手机银行预约规定,建行深圳分行有关负责人告诉记者,引导客户通过建行线上渠道办理大额现金取款预约,一般不需要提供纸质的辅助材料,由客户申报用途,银行评估取款用途是否合理后,再办理取款业务,过程高效便捷。银行人士在接受采访时表示,在资料审核环节,对于大额现金存款或取款数额特别巨大、或有理...

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来

“取款5万元以上需要预约，请提前1-2天致电，带上银行卡、身份证。”陕西西安一家城市商业银行的工作人员表示，如果要提取大额现金，需要询问资金用途，银行需要核实。“如果正常使用，肯定可以提取。”“我们会核实资金来源，现在诈骗资金很多，很多人都被骗了，还有通过柜台取现转走的诈骗资金，如果查不出来，也可以请...

存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”

这意味着，通常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才有权向客户进一步了解情况。而客户拿10万元现金去银行办理存款时，这家银行硬性要问清楚钱的来源，不仅与国家既有政策相违背，也是...

超5万元大额取款要求预约?多家银行解释

对于建行取款20万元以上需经手机银行预约规定,建行深圳分行有关负责人告诉记者,引导客户通过建行线上渠道办理大额现金取款预约,一般不需要提供纸质的辅助材料,由客户申报用途,银行评估取款用途是否合理后,再办理取款业务,过程高效便捷。银行人士在接受采访时表示,在资料审核环节,对于大额现金存款或取款数额特别巨大、或有理...

央行发声:个人存款超5万元登记被取消,国家是在释放何种信号?

大额现金存取登记制度暂缓执行确实有央行所说的那样存在技术升级的问题。在这项制度之下,客户一旦与银行之间出现超过5万人民币的业务,银行就要对客户的身份信息进行登记,以及注明资金的用途及来源,还要对这些所登记的资料进行保存。与以前相比,这样的程序显然更加繁琐,因为说以前的系统可能难以达到新规定的要求,自然要对...

3地试点大额现金管理 超额存取要登记

3地试点大额现金管理超额存取要登记央行拟在河北、浙江和深圳试点,对公账户管理金额起点50万元;央行称不影响公众日常经济活动现金具有不记名、不可追踪、交易成本低等特点,这为非法跨境资金流动、部分贪污受贿等违法犯罪活动提供了可乘之际(www.e993.com)2024年11月8日。为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑,11月5日,央行发布《关于在河北省...

5万元以上现金存取要登记?原来是这个原因!

“存款自愿”“取款自由”早被写进商业银行法,居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护。近年来,为防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,不少金融机构从“以客户为中心”的理念出发,在办理大额现金存取业务时对资金的来源和用途进行必要了解和提示,形成了一些经验做法。

个人存取现金超5万要登记,对你影响有多大?央行最新回应来了!

个人存取现金超5万元需登记资金来源的消息近日登上微博热搜。2月9日,人民银行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。存款新规之所以会登上微博热搜,是由于此前一行两会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人...

“个人存取现金超5万需登记”上热搜!央行权威解读→

办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。随后,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜,引发关注。

个人存取现金5万元以上要登记,什么信号?

董希淼认为,新办法对于普通客户来说影响不大,首先,个人存取5万元现金的情况真的不多了,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金。其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明...