8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查
自2024年8月起,个人账户若接收超过特定额度的款项,需引起注意。比如,有一家企业通过微信和支付宝等非传统渠道收取了近1亿元的销售收入,却未按规入账及申报纳税,导致约100万元的税款流失。针对这一行为,广东省税务局于12月25日发布了相应的行政处罚决定文书,对涉事公司处以近60万元的罚款。税务局工作人员对此表示,...
彩票“中奖”后,个人账户“大额度进账”,银行会有什么反应?
只需中奖者提供相关证明,比如中奖证明或与彩票机构的往来文件,便足以消除银行对资金来源合法性的疑虑。如果无法及时提供这类证据,银行为了保护自身和客户的利益,可能会暂时冻结相关账户,直至调查结果出炉。在现实生活中,我们不难见到一些人在赢得彩票巨奖后将资金迅速转入个人账户。此时,银行便会启动前述的反洗钱程序,...
个人微信、支付宝进账超过多少,会严查?你知道吗?
那么,具体来说,哪些交易会被标记为大额或可疑呢?据了解,如果个人账户在微信或支付宝上的单笔交易或日累计交易额超过5万元人民币,就可能被自动标记并上报监管部门。而且,不仅仅是大额现金交易,像是频繁的大额转账、突然之间账户资金激增这类异常活动也同样会被监测。你可能会问,这跟我有什么关系?嗯,对于普通...
严查!个人微信、支付宝进账不能超这个数
7.长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。8.短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款。9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符。10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,...
去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...
听到是第一次办卡后,他表示现在只能开Ⅱ类卡,每天账户转入转出额度只有10000元。这意味着如果进账超过10000元,需要分多笔进行。如果一定要开Ⅰ类卡,一开始的转出额度只有2000元,“现在我们都是这样规定的,为了防止网络诈骗。如果满足不了需求,建议您去其他银行看看。”...
新开卡限额千元级、存量卡莫名被降额!转账降额“误伤”用户
在广州某事业单位工作的林小姐告诉记者,暑假要给小孩交8000多元艺术课费用,但是却发现超出了当日转账限额,最后到银行一查,额度降至500.9元/日,理由是有一笔进账异常(www.e993.com)2024年9月15日。“我开卡设定的额度是20万元。”林小姐认为银行没有通知就突然降额,有违约之嫌。而银行相关公告的解释多为“防范电信网络诈骗”“按照银行账户功能...
公转私严查来了!2023年起,这样转账=违法!这样发工资=偷税
注册个人独资企业还能申请核定,不光能够解决进项问题,还能节税,也避免了被税务稽查的风险。最近有消息透露,有约2000家企业收到税务机构电商的通知,要一次性按照支付宝进账额度补税;还有很多个体户也要根据绑定的私人账户进行查账。一时间很多做电商直播、线上电商的企业或者个人,突然被绷上了一根弦。疫情期间,线下...
银行行长透露:个人账户一次性进账超过“这个数”,将会被风控
很多生意人或者大老板认为,自己每天都有多笔资金交易,5万元的数额规定对于他们来说太少,银行的做法完全没必要,但你要知道,现在的不法分子手段越来越高明,一不留意就“掉进了坑”,还是要谨慎为好。为了更合理有效监控,银行分类别管理账户,简单来说就是,5万元只是针对普通的个人账户,对于经商老板的交易额度限制在10...
你的银行账户进账多少钱就会被“监控”?看完解疑惑了!
那么到底是超出多少金额会被银行大佬盯上呢?一般来说,如果你的银行卡在24小时内交易量达到了50000元人民币,或者一次性交易量达到50000元人民币的时候,银行后台工作人员会对你的账户进行审查,从而看你这笔钱是否是通过正规途径得来的,一定程度上能防止有人进行洗钱或者犯罪交易。
5%额度就能还清信用卡?小心信用卡代还款APP套路多
“你用10%的信用卡额度就能还清全额账单,相当于每张信用卡额度的90%都可以自由支配,那么如果你有10万信用卡额度,就可以自由支配9万资金,每个月只需要垫付一点手续费就可以了。”在一个微信群中,一名自称“姚老师”的人通过语音给群友“讲课”。紧接着,这名“姚老师”推荐了一款智能还款软件,名叫腾旅通。据他介...