雨珊会客厅 | 2024,财富管理要做对哪些事?
各个财富管理机构都有各自的特长。总的来说,银行运营时间最长,大家最熟悉,整体风控体系、运营文化、组织架构、人员配得比较全。互联网机构效率比较高,特别对长尾客户,投资金额比较小、快速赎回的零星资金,在这方面的优势很明显。总的来说,我希望大家记住,一定要向持牌机构购买各种金融产品,而且是向金融监管总局和证监...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
所谓财富管理,根据中国人民银行在2021年底发布的《金融从业规范财富管理》的定义:是贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。在中国的财富管理行业中,银行作为财富管理最核心...
重磅独家!摩根大通资产及财富管理部CEO欧朵思:中国会持续涌现伟大...
欧朵思负责摩根大通的资产和财富管理部门(J.P.MorganAsset&WealthManagement),截至2024年一季度末,该部门的客户资产规模(totalclientassets)约达5.2万亿美元,同比增长近20%。2013年至2023年的10年间,摩根大通资产管理全球排名从第七名升至第五名,全球私人银行从第三名升至第一名。她于1996年加入摩根大...
美国私人财富管理协会|如何做好资产配置?超实用攻略
只有当我们对底层资产的特点和作用有清晰的认识时,我们才能更好地理解投资产品的本质,避免在预期与实际收益之间产生落差。因此,在进行投资决策时,我们应该时刻关注投资产品的底层资产,以确保我们的投资策略与我们的目标和风险承受能力相匹配。三、财富管理中的产品有哪些?与大类资产存在怎样的异同?资产配置和财富管理又...
美国私人财富管理协会|超实用攻略:家庭资产配置5问5答
可以看出,财富管理产品更加包罗万象,在涵盖大类资产之外,还包含基于投资大类资产的金融机构所发行的产品,如基金、资产管理产品等。之所以通过产品进行投资,一是让专业的机构、专业的人士代为理财,适当消除专业不足、时间不够等问题;二是能够将有限的资金做出分散化管理。
财富管理|为提升资产配置核心竞争力,财富管理机构做对了什么?
面对客户日益增长的财富投资与风险管理需求,财富管理机构应坚持以客户为中心,不断提升服务水平(www.e993.com)2024年9月20日。通过构建普惠化、数智化、专业化三位一体的资产配置核心竞争力,为客户提供更加精准、高效的服务,满足客户的个性化需求。因此,在资管大时代的背景下,财富管理机构需要不断创新和进步,以应对市场的挑战和机遇。只有不断提升...
西南财经大学翟立宏:资产管理讲收益,财富管理讲配置
我们现在说的财富管理跟通常说的资产管理是有区别的,资产管理是被包含在财富管理里的,我们一般说资产管理是冲着收益或者冲着风险调整之后的收益,像典型的基金公司,银行理财产品,所有的资管产品就是讲收益。但是财富管理里讲配置,实际上是在全生命周期之下,让财富的配置最终能完成财富的目标。所以在财富管理领域里,...
财富管理大时代将至,券商板块有望“御风而行”?
狭义的财富管理包括最好理解的资产配置,即根据个人的风险偏好和财务目标,将资产分配到不同的投资工具中,如股票、债券、房地产、现金、基金等。广义的财富管理还包括退休规划、税务规划、遗产规划、子女教育规划等多元化业务。当前时点,财富管理行业的供需两端有望迎来景气共振,财富管理大时代或将来临。一、需求端:...
“出清”序幕拉开,券商财富管理需要想明白的四件大事
同时,财富管理机构想要生存和发展,就要真正开始收取投资顾问费(其实现在的申购费和赎回费、包括销售服务费以及管理费的尾随佣金分成都是投资顾问费的变相收取方式,但是这种一次收费+持续收费的模式就催生了平台利益和客户利益不一致的土壤),而此时就会彻底地将平台利益、客户利益在商业模式上做到全面的打通,完成从卖方投顾...
新“国九条”速读丨申万菱信基金董事长陈晓升:资管、财富管理行业...
二是投资管理机构内部的管理体系足够成熟,才能应对快速变化的市场。三是这种能力是否能够输出到财富管理端。财富管理最后需要有投资能力的赋能,在数字化时代,如果能够出现数字化的赋能,这也是一种供给侧能力的体现。陈晓升表示,从资产管理的角度来说,我们一直希望中国有一个非常健全、非常完善的财富管理生态,但是这个生...