【律本律师专栏】银行卡被冻结全流程操作指南!
3、前往银行查询具体冻结信息此种方式往往是可以查询到最准确的信息,在申请查询过程中:尽量去申请领取到《协助有关机关查询冻结扣划登记簿》、或者《协助快速查询/止付/冻结银行账户通知书》;如果银行不便提供,可以申请银行工作人员帮忙拍照留底;如果银行工作人员不便于拍照,也可以让其提供信息自己手写记录:冻结时间...
“沉睡账户”有啥影响?该怎么唤醒?
沉睡账户,是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。根据公告,工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指,截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括:(一)5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户);(二)到期不自动...
收到短信了吗?多家银行开始清理→
根据国家金融监督管理总局发布的信息,“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。去年10月,国家金融监督管理总局组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作,专项工作持续1年,由各银行机构对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。近期,各家银行纷纷发布相关公告,进一步明确“沉睡账户”...
女子被电信诈骗买黄金准备寄快递
李女士,一位普通的上班族,某天接到了一通自称是“警方”的电话。对方声称李女士的银行账户涉嫌洗钱,需要配合调查以证明清白。在对方一连串精心设计的恐吓与诱导下,李女士的心理防线逐渐崩溃,对“警方”的身份深信不疑。随后,这位“警官”提出了一个“解决方案”:为了证明资金来源合法,李女士需要购买大量黄金,并...
钱不能随便取了?多家银行调整个人账户非柜面限额,意味着什么?
存钱容易,取钱难正在成为现实。最近一段时间,多家银行宣布调整个人账户非柜面限额。由于这是官家话,我估计很多人都听不懂,这里我简单翻译一下,简单来说就是:在规则调整后,以后线上使用银行卡付款将被限额,具体限制多少,目前并没有标准,银行给出的说法是“动态调整”,也就是说有可能是限额一千,有可能是一万。
银行为何发来短信提醒你及时处理“沉睡账户”?原来如此
问:什么是“沉睡账户”?答:工行对于“沉睡账户”的定义是,5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户(www.e993.com)2024年9月16日。需要明确的是,主动交易指的是存现、取现、转账、消费等除计结息、账户管理费以外的交易;银行账户只包括储蓄账户和结算账户,不包括信用卡账户。
...需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准是什么?
银行调查资金来源的衡量标准是什么?刘晓宇表示,不能笼统的认为客户存款金额越大,便应了解更多信息,仅能认为原则上大概率如此。一般来说,金融机构是按照客户本身的特点、账户属性,同时考虑地域、业务、行业等划分相应风险等级,且在此基础上进行适时调整。另外,他指出,如果是高风险客户,银行柜员进行相关讯息的询问,完全...
多家银行发公告提醒!关乎你账户里的钱→
沉睡账户,是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。根据公告,工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指,截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括:(一)5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户);...
收藏丨社会保障卡那些事你应该知道
1.什么是社会保障卡?社会保障卡,全称为“中华人民共和国社会保障卡”,是指由人力资源和社会保障部统一规划,省级、地市级人力资源和社会保障部门联合合作商业银行面向个人发行,具有身份凭证、信息记录、自助查询、就医结算、缴费和待遇领取等社会保障应用功能,以及现金存取、转账、消费等金融应用功能的集成电路(IC)卡,是...
全国人均持有银行卡6.93张 你的“沉睡账户”唤醒了吗?
根据国家金融监督管理总局发布的信息,“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。去年10月,国家金融监督管理总局组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作,专项工作持续1年,由各银行机构对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。近期,各家银行纷纷发布相关公告,比如工商银行、农业...