中信银行:穿越资产配置「峡谷」

从「三分四步法」、全生命周期的规划,到执行层面「有温度的资产负债表」,再到具体的工具箱……从前台的体验,到中后台的能力……这是一套完整的「资产配置」体系,也是中信银行在财富管理领域提前布局、深耕多年的成果。中信银行希望以更专业的资产配置体系、更有温度的财富管理服务,陪伴客户一起穿越「低利率时代」。

中信银行主张做自己人生的CFO ,“三分四步法”帮客户做好资产配置

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

宁陕县筒车湾镇:以“四步法”助力民生实事项目“落地有声”

完善巩固“评”项目。依托每月代表联络站活动,组织代表进行专题视察,现场察看项目进展情况,了解项目实施过程中的困难及问题。采取代表评议的方式,对民生实事项目办理内容、资金、完成时限等方面进行综合“打分”,使表决出的民生实事项目更加符合群众意愿,达到政府决策与群众需求的有机衔接。截至目前,筒车湾镇10件民生实事...

单丹《高净值客户保险营销训练营》

二、客群分类下,高净值客户财富管理四步法(10小时)1.高净值客户收入现金流管理与家企资产隔离1)企业主客群在现金流管理中的主要风险①政策及市场风险②经营风险③债务风险④税务风险⑤合伙人风险2)如何做好风险隔离——保护挣钱的人——家庭保障配置...

中信出版王牌书单,20本新老股民都该看的投资经典……

“看懂过去,认清现在,预判未来”四步法:第一步,总结历史股市周期(www.e993.com)2024年12月18日。周期反复震荡,跟着投资经典书和金牌投资人学习历史周期变化;第二步,找准现在所处周期位置。周期所处位置一旦变化,股市赢面就会产生变化,投资者应主动调整改变胜率;第三步,优化投资组合布局。保持攻守平衡,校准资产配置比例与持有风险;...

中信银行股份有限公司 二〇二四年半年度报告

本行董事长,执行董事方合英,执行董事,行长(主管财会工作负责人)刘成,财务会计部总经理薛锋庆,声明并保证本行2024年半年度报告中财务报告的真实,准确,完整.前瞻性陈述的风险提示:本报告中涉及的未来计划,发展战略等前瞻性描述不构成本行对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且...

长寿时代,做自己人生的CFO--中信银行北京分行持续优化财富管理...

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,个人财富就具备了较强的防御性,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,中信银行建议客户通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。建议客户通过将资金分配到不同类别的资产(如...

...银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产配置...

“过去,我们在资产配置中更关注客户的收益/风险/流动性需求,而忽视了刚性需求对于客户投资的影响,因此经常容易出现‘急用钱造成亏损赎回’的情况”,中信银行表示。如何避免?中信银行认为,回归客户需求本源,资产配置应当按照客户“刚需”顺序按步操作。“四步法”应运而生。

创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

“四步法”的核心逻辑非常清晰,即先平当期负债和或有负债,再完成一定养老金替代率下的保障养老金安排,最后是可用做投资的资金配置。本次上线的“有温度的资产负债表”,便是中信银行根据不同年龄人群的差异化需求,按照“平衡收支、预防风险、规划养老、长钱投资”的四步法,助力广大客户更科学地打理个人资产负债表,...