魏景峰律师:贷款资料造假就是骗贷?不是!
关键是要看信贷员是否可以代表银行,如果是信贷员的个人行为,则银行没有被骗。如果信贷员代表的是银行的意志,或者是银行默认的操作模式,也不宜认定为银行被骗。客观的说,由于我国对银行的信贷规定的较为严苛,民营企业融资困难,国有银行往往在贷款政策上对国企、央企较为宽容,很多民营企业若要完全符合《商业银行法》...
宜宾700万贷款卷宗资料造假案、关联行政案辩论观点全公开
应当认定本笔贷款《个人循环借款合同》、《最高额抵押合同》无效,抵押登记无效,白芹不应当对陆某君贷款承担任何担保或任何清偿责任,应当驳回南溪农商行对白芹的全部诉讼请求。八是最高院明确规定:合同效力争议应通过民事诉讼或者仲裁认定,民事主体之间的合同效力并非行政机关职权认定的范畴。两被诉行政机关滥用职权、超越...
“零容忍”!刚刚最高法重磅发布 全方位打击财务造假
对挂牌公司欺诈造假等行为的主观过错存在差别,人民法院依法判令挂牌公司就投资者损失承担全部赔偿责任,证券公司、会计师事务所根据其过错程度承担比例连带责任,既充分体现人民法院落实“零容忍”要求,坚持“追首恶”与“打帮凶”并举,又彰显了人民法院在认定证券服务机构责任时坚持“过责相当”,精准...
两券商被点名!最高法发布财务造假五大典型案例
其中,东某证券和招某证券两家券商被点名,前者涉及严重违反注意义务,未对信息披露文件进行审慎核查和必要调查,后者涉及在上市公司重大资产重组中未勤勉尽责。此外,有一会计所为涉案公司出具虚假《审计报告》等材料,向银行骗取贷款,逾期未还金额高达4.9亿余元。还有一资产评估事务所,将市场价格约3840万元的大厦,评...
连续7年严重财务造假,高层大面积“协同作案”!员工超5000人的国企...
监管层指出,上述人员是新野纺织信息披露违法行为直接负责的主管人员。其他董事、监事、高级管理人员中,副总经理韩振平长期分管公司的生产管理,知悉公司真实生产数据。时任副总经理白普长期分管作为造假主体之一的子公司,并长期担任该子公司总经理。董事、副总经理、时任监事赵娜曾参与起草虚增研发费用相关的研发材料。
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
某国有银行表示,目前该行的贷款业务都是自己承担,并未承办给贷款中介机构,如果客户想办理贷款业务,建议直接在银行柜台办理(www.e993.com)2024年10月28日。还有银行提醒,在接到贷款电话时要注意一般会有来电显示,银行一般以官方电话或者固话外呼,不会以手机号码外呼。如果收到贷款短信,建议不要点击短信里的任何链接,可以先致电银行的官方电话进行查询...
男子被郑州银行起诉“为陌生人担保借50万”,质疑银行造假
近日,知名“网络劝生者”徐世海向顶端新闻记者反映,其突然被郑州银行起诉为他人担保贷款50万元,因借款逾期要求承担连带清偿责任。但他并不认识借款人,也从未为该借款人担保。借款人也告诉顶端新闻记者,他亦不认识徐世海,不清楚担保一事。由于郑州银行的起诉,徐世海的银行卡账户被冻结、限制消费,靠朋友救济生活。他认...
满坑满谷的关联关系,却一直睁眼说瞎话:贵州百灵,这是你的造假证据...
不过在交易所持续的问询函压力下,公司终于在2021年年报问询函回复中披露了前十大客户和供应商。在这份前十大客户名单中,有4家都和公司有关联关系:贵州硕普医药有限公司(简称贵州硕普)、四川省医州医药有限责任公司(简称四川医州)、湖北同美医药有限公司(简称湖北同美)、河南天宝医药有限公司(简称河南天宝)。
周光权:担保真实足额与骗取贷款罪的界限
上述两起再审案件都涉及企业融资过程中实施一定程度的欺骗行为,但均存在抵押担保的情形。对此,理论上有观点认为,只要被告人在融资过程中就贷款资料作假,即便其提供了足额的抵押担保,也危及了金融机构的资金安全,使银行有丧失其财物的危险,应当认定为犯罪。但是,这种主张理论上未必能够自洽,在人民法院的多数判决中也未得...
知名“网络劝生者”被郑州银行起诉为陌生人担保借50万,质疑银行造假
近日,知名“网络劝生者”徐世海向顶端新闻记者反映,其突然被郑州银行起诉为他人担保贷款50万元,因借款逾期要求承担连带清偿责任。但他并不认识借款人,也从未为该借款人担保。借款人也告诉顶端新闻记者,他亦不认识徐世海,不清楚担保一事。由于郑州银行的起诉,徐世海的银行卡账户被冻结、限制消费,靠朋友救济生活。他认...