信托的定义是什么?这种金融工具在资产管理中有何作用?

其次,信托具有灵活性。信托的设立、管理和运作方式可以根据委托人的具体需求和意愿进行个性化定制,能够满足不同的资产配置和财富管理目标。再者,信托具有保密性。信托的相关信息在一定程度上可以得到保密,保护了委托人及受益人的隐私。在资产管理中,信托发挥着至关重要的作用。从资产配置的角度来看,信托可以将不同类型...

工行养老金融部吕艾国:个人养老金需从产品制过渡至财富管理计划制

养老财富管理计划可以结合不同年龄、不同背景客户的投资偏好,通过不同资产类别的不同配置方案研发设计差异化投资风格的计划,满足客户个性化的投资需求;可以利用大数据模型和人工智能技术,打造个性化的产品配置方案,开展默认投资组合和智能投顾服务,满足不同客户的投资需求。推动养老金融服务体系建设经济观察报:近期,中小银...

全球财富管理论坛·2024上海苏河湾大会精彩亮点抢先看

全球财富管理论坛是在金融开放背景下,为顺应全球资产管理行业发展与中国资产管理行业转型需求,由清华大学经济管理学院、孙冶方经济科学基金会、中国财富管理50人论坛联合发起成立的一个国际性交流平台组织,论坛旨在构建一个汇聚全球资产拥有者和管理者、监管部门和市场代表的长期对话沟通平台,为国内外资产管理机构搭建交流与合...

...金融产品,如何进行财富管理? 储蓄理财保险基金,四类产品收益不同

储蓄理财保险基金,四类产品收益不同四大权益礼包,开户即送还有10年左右退休的李先生去年开立了个人养老金账户。“听说里面存的钱可以购买理财产品,但我不了解它们之间有什么区别,真是让人挑花眼。”李先生说。确实,通过个人养老金账户可以进行财富管理。目前,个人养老金账户内的资金可用于购买符合规定的多种金融产品...

七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

冯永昌：财富管理的视角谈资产配置和资产管理的视角有所不同。财富管理视角做资产配置，对资产投研的深度、涵盖资产的广度，一般意义上是不及资产管理机构的。但是根据主动投资基本定律，在投资的宽度上财富管理机构不落资产管理机构下风，同时也包含更广泛的意义。从财富管理角度看，做好资产配置要把握好四个要素，打造...

单丹《高净值客户财富管理与资产配置》

1.重新理解“投资”、“理财”、“财富管理”的核心要义与区别2.高净值客户“投资”需求下的大类资产配置模型分析1)资产配置之V字穿透①资产配置中的大类资产解析②基于数据回溯测试的理论依据③从风险测评结果,得出的资产配置建议图(SAA)

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

开放式平台最忌讳缺乏独特性。银行财富管理不能“有什么就卖什么”,而要追求服务的增值,银行需要从诸多的合作伙伴及其产品中精选出或者定制出适合不同客户的产品,通过银行精细化的人群分类,进而提升服务品质。1.1.5投资者保护与合规成重点随着财富管理行业的发展,银行财富管理业务合规性与金融消费者权益保护已成重...

财富管理的核心目标是什么?如何通过财富管理实现财务自由?

财富管理的核心目标并非简单的财富积累,而是在保障现有财富安全的基础上,实现财富的稳健增值,并根据个人或家庭的不同阶段和需求,进行合理的规划和配置。其首要目标是风险控制,确保财富不会因市场波动、意外事件等因素而遭受重大损失。通过分散投资、资产配置等方式,降低单一资产或市场带来的风险。

金融课堂|当前经济形势下如何做好财富管理和配置

什么是财富管理财富管理是指以人为中心,设计出一套全面的财务规划,通过现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将我们的资产、负债、流动性进行综合管理,以满足不同阶段的财务需求,帮助最终实现降低风险、财富保值、增值和传承等目的。其包含的范围很广:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投...

新形势下财富管理的变与不变,从产品中心转向以客户中心

另外一个“不变”是指低利率环境下,居民稳健类资产配置的大方向没有变化。他进一步指出,财富管理的“变”包含两方面的内容。一方面,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的产品中心转向以客户中心。从未来趋势来看,银行财富管理在产品端是红海,但为客户服务是“无止境蓝海”。另一方面,金融科技的运用使得银行等财富...