锡商银行违反审慎经营原则被罚,行长曾任职于P2P微贷网

值得一提的是[图文:baike.xxyff],锡商银行在其2024年度同业存单发行计划中明确表示,无锡锡商银行于成立初期基本建立了全面风险管理体系,在匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则以及有效性原则的基础上,采取定性和定量相结合的方法,从识别、计量、评估、监测、报告、控制及缓释等维度上对各类风险进行全面管理。{...

外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

一是推动银行整合内部信息、全面了解客户、精准识别、合理匹配管理资源，银行内部各个条线板块都有很多客户信息，通过展业改革，让商业银行把内部信息整合，把优质服务匹配到低风险客户，给予银行更大的产品创新空间。二是风险识别更加高效。改革后，银行充分发挥在一线了解客户的优势，更好履行尽职调查等义务，有助于风险...

七大重点看私募新规,8月1日起,私募展业一定要避开这些红线

对于对标成分股占比下限，约束指增策略偏离度等细则没有涉及原因，猜测有二：一，不是所有量化私募产品都叫指增产品，有很多采取该策略的产品并不以指增命名，监管边界不好界定；二是偏离度的出现也是从客户角度出发的，客户追求绝对收益，如果设置对标成分股下限，超额空间就很少，客户不如直接买ETF。不过，如何避免挂...

地方平台项目展业标准明确 多家信托公司收到窗口指导

证券时报记者多方采访获悉,近期,多家信托公司收到监管部门的窗口指导,明确地方平台项目展业标准。据悉,窗口指导的主要内容是,严格落实《关于金融支持融资平台债务风险化解的指导意见》(国办发〔2023〕35号文,简称“35号文”),机构须通过“融资平台查询系统”查询确认相关平台是否列入监管名单。若在名单之内,不管作为融...

部分信托公司收到窗口指导:明确地方平台项目展业标准

多位业内人士认为,此次窗口指导有收紧政信业务尺度的意味,也确实明确了展业标准。信托百佬汇记者采访获悉,部分信托公司5月份收到监管部门的窗口指导,此次窗口指导的要求是严格落实“35号文”,信托公司须通过“融资平台查询系统”查询确认相关平台是否列入监管名单中。

完善风控 提升效率 银行外汇展业管理办法出台

确定“尽职免责”原则《展业办法》首次在外汇管理法规中提到“尽职免责”(www.e993.com)2024年11月22日。上述负责人表示,对机构的外汇业务“尽职免责”首次体现在监管文件中。“我们在实践中发现,银行身处跨境资金业务办理一线,其政策执行情况直接决定了跨境贸易和投融资便利化政策红利能否真正惠及经营主体。前期调研中,有银行提出确立代客业务‘...

国家外汇管理局发布《展业办法》 为进一步扩大“便利化”创造条件

政策以立法形式明确“尽职免责”原则胡春雨表示,政策的实施,有助积极推动跨境贸易和投融资便利化,但这并不意味着放松监管,而是借鉴“风险为本、全流程展业”的国际监管理念,推动银行建立以风险评估为前提、风险分类为依据、风险报告为补充的全流程展业框架,解决银行在实际业务办理中“不敢办”和“加码办”的情况,鼓...

进一步扩大“便利化”!国家外汇管理局发布《展业办法》

政策以立法形式明确“尽职免责”原则胡春雨表示,政策的实施,有助积极推动跨境贸易和投融资便利化,但这并不意味着放松监管,而是借鉴“风险为本、全流程展业”的国际监管理念,推动银行建立以风险评估为前提、风险分类为依据、风险报告为补充的全流程展业框架,解决银行在实际业务办理中“不敢办”和“加码办”的情况,鼓...

...局答红星新闻:首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则

通过展业改革，让商业银行把内部信息整合，把优质服务匹配到低风险客户，给予银行更大的产品创新空间。二是风险识别更加高效。改革后，银行充分发挥在一线了解客户的优势，更好履行尽职调查等义务，有助于风险早识别、早预警。三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干...

央行等:经营性物业贷款可用于偿还房企存量房地产领域的相关贷款和...

二、坚持依法合规展业商业银行要按照市场化、法治化原则,依法合规开展经营性物业贷款业务。符合本通知定义的经营性物业贷款应纳入房地产贷款统计。经营性物业贷款的借款人须依法成立,承贷物业应产权清晰,无复杂的债权债务关系。经营性物业贷款的借款人可以为房地产开发企业。