需求高涨下的养老理财市场:产品同质化遭遇业绩集体大波动 增强...
具体而言,一是老年人的长期持有理念较强,调研显示理财产品持有期逾半年的老年人显著高于其他年龄层客群;二是相比其他年龄层女性客群更偏爱“理财”,在老年人用户里,爷爷占比51.6%,略高于奶奶(48.4%),显示爷爷比奶奶更爱“理财”。上述银行养老金融部门人士向记者表示,他们也注意到老年人在养老理财方面的“差异性...
从开户到领取 一文读懂如何办理个人养老金业务
综上所述,个人养老金是指政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营的补充养老保险制度,采取个人账户模式,由个人缴费,实行完全积累,市场化运营,并与基本养老保险、企业、职业年金相衔接。购买个人养老金可享这些优惠政策这么看来,个人养老金实际上就是补充养老保险。既然已经有了基本养老保险,有些单位还有企业年金,我...
沈阳一老人给外孙女存款让招商银行业务经理"设计"成千万终身寿险
2006年,我离开银行开始第二次创业,却依然情系招行,将个人及公司的存款基本都存到了招商银行。2023年7月12日,我有一笔200多万的理财到期了,由于身体特别虚弱,外孙女茜茜陪着我到招商银行惠工支行办理这笔业务。结束后客户经理刘莹对我说,“招行有一种存款,需存200万,年利率是3.5%,你给你家大宝贝(大外孙女)...
建设银行个人金融业务部副总经理唐家健:将个性化、差异化服务更多...
对于个性化、差异化服务的投向,唐家健展望道:“接下来,个性化、差异化服务更多集中在投资理财。我们传统的存款、贷款更多是标准化产品,差异化这方面大家的差别并没那么大。而一旦到了财务管理这个领域,每个人的需求是完全不一样的,每个人的财务状况、偏好完全不一样,这需要更多专业化、差异化的服务。”...
广东南粤银行:6月1日起,终止个人贷款理财账户业务
5月23日,广东南粤银行发布公告称,因相关政策发生变化并根据协议约定,该行将于2024年6月1日起,终止个人贷款理财账户业务。自终止日起,该行与客户签署的个人贷款理财账户业务相关协议效力终止,该业务不再按照个人贷款理财账户业务规则付息,按活期利率计息。
养老保险公司聚焦主业个人短期理财业务压降逾2300亿元
养老保险公司的这一转变,也得到了业界的普遍认同(www.e993.com)2024年10月17日。业内人士表示,养老保险公司应该将重心放在长期、养老特征明显的业务上,这才是养老保险的本质。个养业务虽然在一段时间内为养老保险公司带来了稳健的收益,但其并不符合养老金融产品的特征,因此,压降个养业务,让养老保险公司回归主业,是大势所趋。
落笔个人养老金理财 撰写养老金融大文章
第二层机制的存在,充分发挥了账户行在资金业务和客户对接方面的专业优势,有效提升了个人养老金业务效率。第三层为金融行业平台,分别为理财产品、公募基金与保险产品的行业信息平台,实现个人养老金各类金融产品名单统一发布、统一信息披露和信息统一报送,为个人开立个人养老金投资金融产品信息平台账户,用于记录投资者使用...
德州一市民买理财险承诺1.5倍收益却没兑现 业务员:承认虚假宣传
韩先生认为,自己购买的是理财险,保险业务员承诺到期后自己能拿到本金的1.5倍。对于宣传错误,业务员表示承认。同时解释,按照合同,保障的额度是本金的1.5倍,也就是说万一生病或者出现其他意外,能拿到的理赔款是本金的1.5倍。对于这件事,保险公司方面会作何解释呢?最终,韩先生能拿到多少钱呢?保险业务员...
台州银行:因理财、信贷等业务违规被罚款385万
公开信息显示,台州银行股份有限公司由于:“理财业务未专营管理问题未真实整改;账外提取浮动管理费,并通过对部分理财产品进行回补操作,以调节产品收益率;风险隔离不到位,浮动管理费与理财资金混用于投资;向银行员工发放个人经营性贷款;贷款管理不到位,个人信贷资金被挪用于购买理财产品且未及时纠偏;贷款管理不到位,流动资金...
内地个人投资者注意了,“南向通”业务参与门槛有调整
“跨境理财通”是什么?简单来说,它是一种金融服务,允许粤港澳大湾区的居民在大湾区内进行跨境投资。根据资金走向,“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”。该业务自2021年开始试点,截至2024年1月末,粤港澳大湾区参与“跨境理财通”业务的个人投资者7.1万人,其中涉及港澳个人投资者4.6万人,内地个人投资者2.5万...