多家银行信贷业务“踩雷” 贷款资金违规挪用受关注

同时,要运用金融科技手段,健全贷款资金支付管控体系,有效监督贷款资金按约定用途使用。

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由于不同国家与地区的金融政策和支付系统存在差异,传统的跨境支付手段常常效率不高、流程复杂,并且容易引发安全问题。PingPong在全球范围内设立了超过30个分支机构,并组建了专业的本地化团队,并在欧美、日韩、印尼等国家和地区设有本地团队,致力于跨越语言和文化障碍,为中小卖家提供全面支持。通过本地团队的深入参与,P...

王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读

在《关于〈中华人民共和国刑法修正案(六)〉(草案)的说明》中对设置骗取贷款罪作了如下说明,“人民银行等部门提出,近来一些单位和个人以虚构事实、隐瞒真相等欺骗手段,骗用银行或其他金融机构的贷款,危害金融安全,但要认定骗贷人是否具有非法占有贷款的目的很困难”。由此可知,立法者设置骗取贷款罪的目的意在解决骗贷行...

小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...

第十条展业方式网络小额贷款公司应当确保贷款申请受理、风险审核、贷款审批、贷款发放和贷款回收等核心业务环节通过线上操作完成。确属授信审批和信贷管理需要的,网络小额贷款公司可以线下辅助开展贷前实地调查、资产核验、贷款逾期清收等工作。第十一条经营区域小额贷款公司应当立足当地,在经依法批准的区域范...

小贷公司监管升级:贷款集中度要求细化,明确经营行为负面清单

(二)采取诱导、欺骗、胁迫等方式向借款人发放与其借款用途、偿还能力等不相符合的贷款;(三)面向未成年人推介无担保个人贷款,以在校学生为目标客户定向宣传信贷产品;(四)将贷款列为默认支付选项;(五)违反借款人意愿搭售商品、服务或附加其他不合理条件。

四部门宣布:放高利贷正式入罪

骗取贷款罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为(www.e993.com)2024年11月22日。情节严重的处三年以下有期徒刑,情节特别严重的最高可处七年有期徒刑,均并处罚金。造成银行直接经济损失数额在20万元以上,或多次骗贷的符合立案标准。骗取贷款虽然未必用于发放高利贷,但是现实中高利贷...

为啥4S店宁愿不收利息,也要劝你贷款买车?离职员工说出“猫腻”

一、贷款中的隐藏费用虽说很多汽车销售店都打着可以零首付将汽车开回家,而且在贷款时没有任何的利息。但是大家仔细想想如果真如他们所说的那般,那么这些4s店不都是“活菩萨转世”,在给大家做慈善了吗?所以这只是他们的一个营销手段,如果您有过类似的经历,您一定会发现在贷款时莫名其妙地出现了很多之前没有提到...

贷款中介乱象:借款人被套路、高额手续费并不鲜见

一位曾在券商研究所担任金融业分析师的人士对时代周报记者表示,在市场规模有限的情况下,贷款返点尤其是房贷返点是快速占领市场的有效手段,但是金融机构不得不付出更高的获客成本。在银行负债端本就承受压力的现实下,返点则会进一步降低银行资产端的实际收益。

假冒拍拍贷APP横行,官方提醒:正规渠道下载,谨防贷前收费陷阱

拍拍贷官方明确表示,公司正规运营,不会出现上述冒充软件所宣称的情况。同时,拍拍贷还提示用户谨防以下几种信贷诈骗手段:一是未放款先收费。骗子以低门槛发放贷款为诱饵,声称可以提升借款额度或进行信用验证,并要求支付保险费、保证金、激活费、服务费等贷前费用。他们承诺会将贷前费用一并退还,但实际上,这些费用一旦...

李非易 张献之|资本要素流通视角下公司集团资金池的解构与规制

集团母公司通过委托贷款归集资金时向集团成员公司支付的利息,真的是借用资金的合理对价吗?对关联交易的审查,主要存在两种方法:一是交易的价格客观上是否公允,二是控股股东的目的和手段是否合理。鉴于第二种方法一般用于个案考察,笔者从交易对价的角度分析集团资金池中的关联交易。