李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》

1)银行子公司理财产品频繁跌破净值2)头部股份制银行代销信托产品暴雷3)各家基金公司权益类产品遭遇大幅回撤4)河南村镇银行存款“不翼而飞”事件3.后资管时代理财经理的能力需全面升级1)懂专业(金融专业知识)2)懂人性(对客户需求的探究及辨析)3)善学习(保持好奇、与时俱进)4)巧营销(恰当的营销方式...

招银理财多资产投资部总经理袁尧:银行理财应用资产配置的逻辑去...

袁尧表示,创新还是有赖丰富的工具,在这一点上公募基金为银行理财提供了极大的支持。公募基金在底层资产、大类资产的研究深度和银行的配置的能力结合在一起的模式,是后续很多银行理财从业者的考量。面对低利率环境下理财产品的同质化,需要做一些差异化的改变。

银行结构性存款规模8个月来首增 部分理财经理宣称“保本保息”

与此同时,银行大力推广结构性存款产品,部分银行理财经理纷纷在朋友圈“刷屏”。有的银行为了吸引客户或博眼球,甚至对投资者进行“保本保息”宣传。苏宁金融研究院宏观经济研究中心副主任陶金在接受《证券日报》记者采访时表示,去年银行结构性存款增加的影响,很大程度上是宽松货币政策下资金回流至银行系统,削弱货币政策效...

理财经理承诺25%收益却未兑现 女子怒告浦发银行 法院判了:赔偿5万元

本案中，连某是浦发银行支行的理财经理，连某向柳某姬推介案涉理财产品属于职务行为，浦发银行支行应对连某的职务行为承担相应的责任。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第六条规定：“金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持‘了解产品’和‘了解客户’的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售...

中邮理财总经理彭琨:金融向心 理财为民

彭琨认为,做好普惠金融和养老金融,银行理财责无旁贷。银行拥有高信誉、多层次、广覆盖的基础,也有非常强的客户黏性,特别是国有大行营业网点分布多、综合金融服务强、数字金融基础好、投教活动触达广,依靠账户优势可以基本实现对老年群体的全覆盖,依靠网点优势更可以提升对老年群体触达率。

存款50万不再定期!银行经理教你一招,利息多赚几千元!

我的一个朋友曾因听信热情银行经理的“保本高收益”产品而亏损，这提醒我们不要被表面的高收益所迷惑(www.e993.com)2024年11月7日。任何投资都有风险，越是高收益，往往伴随越高的风险。在理财方面，无论是选择定期存款、大额存单，还是其他方式，都需谨慎，全面了解产品的特点和风险，切勿盲目跟风。理财是一门学问，掌握基本金融知识并与时俱进...

工行理财经理爆料:一个人银行账上躺着500万现金,意味着什么?

再说说银行的服务,那肯定是VIP待遇。有专门的理财经理给你服务,给你提供各种理财建议和方案,帮你规划资产,让你的钱能生更多的钱。逢年过节啥的,还能收到银行送的各种礼品呢。不过呢,这500万也不是说就可以高枕无忧啦。咱得考虑到通货膨胀的因素。比如说,现在的500万可能能买好多东西,但是过个十年八年...

华夏时报:以用心换放心,邮储银行理财经理田田:每一位客户都是我的...

2024年,田田迎来了她在邮储银行延庆区支行的第14个年头,从事理财经理的第10年。如今,她不仅成功管理着2666户客户,更在延庆支行崭露头角,成了业绩优秀的“十佳”理财经理。这十四年间,田田用一项项卓越的业绩和一个个耀眼的荣誉,记录着她在邮储银行的成长历程。岁月更迭,她初心不变。

理财有“理”:做一个 “ 会聊天儿 ” 的理财经理

因为理财客户的固有思维,认为理财产品就应该是保本保息的,一旦理财产品的净值波动,客户就有了跟以前不一样的持有体验,银行的理财客户投诉比例也在大幅度上升,理财经理们一时间难以适应,压力巨大。那么在当前行情下我们网点销售人员应该如何开展理财产品的销售与后期的维护工作呢?

这个银行理财出身的基金经理有点特别

在公募基金经理的群体中,多数成长于公募、券商或者保险机构,还有一类比较特殊:出身银行理财的基金经理。有过管理银行理财产品经验的人,“求稳”可以说是他们的本能。因为老百姓长久以来对理财产品的预期就是稳健,不希望亏钱。尤其是对于最早一批开始管理净值型银行理财产品的投资经理而言,体会是更深刻的,他们不仅...