中信华南董事长陈可可:投资主线应是对国家发展的信心,投资如生活...
中信证券建立了中信证券特色财富管理发展模式,贯彻以客户为中心的经营理念和帮助客户实现资产保值增值的经营宗旨,为客户提供涵盖交易服务、投资理财、财富配置及传承等综合金融解决方案。中信证券自2018年起最早提出向财富管理转型升级,2019年推出买方投顾标志性业务即财富配置。中信证券通过产品代销、研究服务、托管服务、融资...
银行存款 “一夜大改”,10 月 1 日起,5 万以上存款家庭需留意
学习理财知识、关注国家政策、调整消费观念、多元化投资、注重健康保障等都是应对当前理财困境的有效方法。提高个人理财能力,选择合适的理财产品、考虑期限长短、评估风险等级也很重要。四、存款政策调整的深层原因银行存款利率下调的背后,反映了我国经济结构的深层变化。近年来,我国经济增速放缓,从高速增长转向高质量发展...
理财规划师11月考期开放报考
3、获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免此项)。注:授权培训机构目录见CHFP理财规划师专业委员会官网,如有变动,以官网公告为准。4考试题型三级一科:《理财规划基础与家庭财务规划》60道单选题+40道多选题,每题...
财商升级|家庭理财的危险信号,你中招了没?
不用担心,建议你对家庭开支“记账”。“记账”顾名思义,就是用一个账本记录下家庭的收入支出明细。通过记账,我们可以了解家庭的收支状况,通过长时间的记录,定期总结和复盘,可以找出日常生活中哪些是必要开支,哪些是非必要开支,以此减少非必要开支的比例,起到节流的作用,也可以改善家庭成员乱花钱的习惯。以上就...
提前退休并没有想象的那么难_网易财经专题
(理财策划:宁波银行财富管理中心)美女理财室是网易理财最新打造的栏目,旨在为紧张严肃的理财领域提供一个美丽,轻松,愉悦,简单的天地。这里有我们邀请的美女理财师,也有需求理财的美女们,复杂的理财简单化就是我们的宗旨。美女理财室期待大家的光临!进入美女理财室往期回顾:第...
性价比最高的职业都在这里了(回顾版)
5万的理财师,就会强调“创新业务模式”,或者“组织和管理营销团队”(www.e993.com)2024年10月19日。这时候,只会跟人搞关系不够了,你还得有创意,有分析和思辨能力,还需要有领导力。所以一个理财师,想从1万到3万再到5万,你需要从“基本技能”到“社交达人”再到“创造型的领导者”,在我们的定义中,这些都属于“社交智慧”这种技能。
家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
而收益性资产一般指股票基金、房产、理财资管类产品。很多家庭看似每年收入都在增加,但真正能抵御通胀,对抗风险的“闲钱”却不多,一场意外就足以对家庭经济带来重创。因此,为家庭重要成员配备高额意外险和足额重疾险,在金字塔底层构建起坚硬的抗风险能力是很必要的。金字塔的底部以流动性资产和安全性资产打底,在这...
理财师必修 | 家族信托到底能做什么?
这可以用原本来传承的资产转入家庭信托,这样就会避免成为夫妻共有财产。就是资产需要留给子女,但是子女的法定监护人可以动用权力规划这部分资产。可以通过信托进行财产保全、财富管理,理财师要掌握其多样性功能,更好地…
公募基金拓宽家庭理财渠道丨推进普惠金融
中欧基金总经理刘建平表示,资产管理连接着实体经济和投资者,其本源就是服务居民财富管理和支持实体经济发展,这是资产管理机构的使命。同时,公募基金是普惠金融的最佳载体,生来就带有社会责任属性。“公募基金自诞生以来就承担着服务家庭财富增长的使命。公募基金信息披露透明、1元起投的低门槛特性、申购赎回方式便捷,...
家族办公室架构师|《民法典》视角下的家庭财富传承模式探析
家族财富传承不仅是物质的传承,更包括精神、家风的传递。我们将从继承的形式和规则入手,分析各类遗嘱形式、代位继承制度、遗产管理人制度的调整与完善,并介绍家族财富传承的常用工具,如遗嘱、信托和保险等,助您实现财富传承的愿望。继承的形式和规则继承的方式有遗赠抚养协议、遗嘱继承、遗赠、法定继承,继承开始时按照...