办信用卡送POS机 谁在“套路”谁

北京商报记者注意到，除了冒充银行工作人员，假借办信用卡之名，还有的POS机业务员以支付公司费率上调、规避“259号文”等理由，或通过短信、电话，或通过互联网平台、社交平台等，向个人消费者推销更换新的POS机，大多是以免费、低费率等为噱头，但实际操作中“一步一坑”。暗箱操作背后，是行业“内卷”下的恶性循...

冒充银行客服、诱导会员升级,POS机推销“不择手段”

北京商报记者注意到,除了冒充银行工作人员,假借办信用卡之名,还有的POS机业务员以支付公司费率上调、规避“259号文”等理由,或通过短信、电话,或通过互联网平台、社交平台等,向个人消费者推销更换新的POS机,大多是以免费、低费率等为噱头,但实际操作中“一步一坑”。暗箱操作背后,是行业“内卷”下的恶性循环。...

办信用卡送POS机 谁在“套路”谁!POS机推销“不择手段”

禁止网上销售POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端”。“对支付机构来讲,主要还是愿不愿意管理好代理商的问题,只有先把利益理顺才能更顺畅地监管。”王蓬博说道。执行层面来看,首先要确保员工充分理解并严格遵守各项规定,防止内部人员违规操作;此外,应设立内部监督部门,加强对业务流程的监督和检查,及时发现和纠正违规行为...

固定商户POS机刷卡 多家银行降额封卡?

此外,持卡人在使用POS机时还应注意以下几点:避免经常大额且为整数频繁整数大额刷卡,因为这容易触发银行风控;避免在同一商户多次刷卡,因为这更容易触发风控;避免将信用卡给他人使用,以免影响个人征信和财产安全;避免在非营业时间刷卡,以免被误判为非法交易;避免异地商户刷卡,以免被银行监测到异常交易。综上所述,固定商...

POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?

最高检指出，“跑分洗钱”团伙往往以蝇头小利为诱饵，招募人员通过银行卡转账、POS机刷卡、虚拟币交易等多种方式为电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙洗钱。这也是通过POS机进行洗钱犯罪活动的惯用“套路”。相关风险频频冒头，就在不久前，中国支付清算协会同样发文表示，支付业务风险呈现类型多样化、翻新速度快，向多产品、...

一年不刷信用卡后果很严重:额度降为零

银行为规避风险,可能会主动降低信用卡额度,或者经由持卡人申请为持卡人降低信用卡额度,以防止盗刷行为(www.e993.com)2024年11月5日。银行提醒,要避免信用卡被降额,尽量保持良好的刷卡用卡行为习惯,尽量在不同类型的商户处刷消费,不要违规套现,及时还款避免信用卡套现等等。(朱浙萍)

固定商户POS机刷卡,多家银行风控预警!

据分析,避免信用卡被银行风控,甚至实现信用卡提额,较快捷的方式为小额高频的用卡,避免套现和逾期,减少使用溢缴款。在此基础上,适度分期也有机会获得银行的提额。对于持卡人而言,以往的养卡方式已经行不通了,只用一台POS机刷卡的风险相对而言还是更大的,在最多15台POS机的限制要求下,如果不能丰富账单,持卡人...

浅谈POS机刷卡套现涉嫌非法经营罪的认定

利用自己持有的POS机给自己刷卡套现,构成非法经营罪。信用卡套现类非法经营罪规制的是行为人在无真实交易背景下向信用卡持卡人直接支付现金的行为,并不禁止行为人与持卡人主体重合,这种行为构成非法经营罪。本案中,杨某的行为产生的后果是银行难以对套现资金进行有效监管、控制、跟踪,使银行资金处于高度风险中,本质上...

日均限额5000元,银行规避风险也需方便民众

近日,据《财经》杂志等媒体报道,有银行对I类账户设置了交易限额,规定非柜面所有渠道的交易额度,每天上限为5000元。这意味着,若不去银行柜台,客户无论使用手机银行、网上银行、自动取款机、商场餐馆刷卡(POS)机,还是支付宝、微信等进行支付时,一天交易金额累计均不能超过5000元。

POS机套现违法 卡主风险高

利用POS机刷信用卡套现,在最高56天的“免息期”内既能使用银行贷款又不用支付利息,相当于获得一笔无息无担保的个人贷款,发卡银行无法获悉这些资金用途,难以有效进行鉴别和跟踪,使银行经营风险增大。不少不法分子瞅准信用卡套现最高56天的“免息期”,通过成立所谓“贷款公司”“融资中介公司”等方式,向社会散布广告...